Źródła finansowania MSP - Centrum Przedsiębiorczości i Innowacji

Źródła finansowania działalności innowacyjnej MŚP
Program ramowy na rzecz konkurencyjności i innowacji 2007-2013
Instrumenty finansowe dla MŚP
- obecne również na polskim rynku
Joanna Dąbrowska
www.
www. cip.gov.pl/
cip.gov.pl/eip/
eip/kpkzbp
Główne cele Programu ramowego na rzecz konkurencyjności
i innowacji 2007-2013 (CIP):
• zwiększenie konkurencyjności przedsiębiorstw, szczególnie MŚP m.in.
poprzez ułatwienie dostępu do finansowania zewnętrznego
• promowanie wszelkich form innowacji, w tym innowacji ekologicznych
• przyśpieszenie tworzenia społeczeństwa informacyjnego
• promowanie efektywności energetycznej oraz odnawialnych źródeł energii
we wszystkich sektorach
I. CIPCIP- INSTRUMENTY FINANSOWE
CIPCIP- Instrumenty finansowe – korzyści dla MŚP:
• stworzenie mechanizmów wspierających zakładanie i finansowanie
MŚP we wszystkich fazach rozwoju
• ułatwienie firmom pozyskania finansowania zewnętrznego na
korzystnych warunkach
• zachęcanie i wspieranie instytucji finansowych w finansowaniu
mikroprzedsiębiorstw, także produktami o niższych kwotach
• zwiększanie podaży instrumentów dłużnych dla MŚP poprzez
wspieranie instytucji finansowych w procesach ulepszenia procedur
oceny wiarygodności finansowej MŚP
Program ramowy na rzecz konkurencyjności i innowacji
2007 – 2013 (CIP)
Program na rzecz
przedsiębiorczości
i innowacji
(EIP)
Komponent
Instrumenty
finansowe
dla MŚP
Program na rzecz
wspierania polityki
w zakresie technologii
informacyjnych
i komunikacyjnych (ICT)
Program
„Inteligentna Energia
– Program dla Europy”
(IEE)
Budżet
1,13 mld EUR = ok. 30% całego CIP
Instrumenty finansowe dla MŚP – Beneficjenci:
• Pośrednicy finansowi CIP:
Instytucje finansowe m.in.
banki, fundusze pożyczkowe,
fundusze poręczeniowe,
fundusze kapitałowe,
instytucje leasingowe, itp.
Instrumenty mają zachęcić te instytucje
do aktywniejszego i szerszego
finansowania MŚP na różnych etapach
rozwoju (na etapie zakładania,
w fazie startu, ekspansji czy na etapie
transferu firmy).
• Beneficjenci końcowi:
MŚP
W rezultacie program ma umożliwić
MŚP łatwiejsze pozyskanie środków
finansowych na inwestycje
(związane z wiedzą, innowacje
i eko-innowacje, transfer technologii).
Komisja
Europejska
Europejski Fundusz Inwestycyjny
zapewnia
środki
poręcza
KPK CIP
„Instrumenty
finansowe dla
MŚP”
działania promocyjne,
informacyjne, konsultacyjne
Fundusz
poręczeniowy
poręcza
poręcza
Fundusz VC (w tym
współprac. z sieciami BA)
poręcza
Bank /
Fundusz pożyczkowy/p. leasingowe
inwestuje
pożycza
MSP
MSP
Instrumenty finansowe
dla MŚP
CBS
SME Guarantee Facility
High Growth and Innovative
SME Facility
Instrument na rzecz
wysokiego wzrostu
i innowacji w MŚP
(wsparcie kapitałowe)
Capacity Building Scheme
System poręczeń dla MŚP
(wsparcie gwarancyjne)
dla kredytów/pożyczek/leasingu
System rozwijania zdolności
instytucji pośrednictwa
finansowego
(wsparcie techniczne)
dla mikrokredytów
w spółki na etapie zalążkow. i startu
w spółki w fazie ekspansji rynkowej
dla inwestycji kapitałowych
dla sekurytyzacji
dla instytucji wsparcia kapitałowego
dla instytucji wsparcia dłużnego
Instrument nieuruchomiony
GIF
SMEG
Warunek przystąpienia do Programu CIP – instrumenty
finansowe dla MŚP, instrument SMEG
Additionality, tj. wartość dodana w rozumieniu łatwiejszego
dostępu MŚP do finansowania zewnętrznego, niż
dotychczas oferowanego = łagodniejsze dla przedsiębiorcy
warunki kredytowania
Additionality cd.
W zamian za Poręczenie UE (realizowane przez EFI ), pośrednik finansowy
(bank/fundusz ….) zobowiązuje się do zapewnienia szerszego i
dogodniejszego dla przedsiębiorcy, dostępu do finansowania poprzez np.:
• mniej wymagające kryteria akceptacji (np.: krótkiej historii działalności ,
rozpoczynających działalność, inwestycji w wartości niematerialne i prawne
itp.)
• wydłużone terminy spłaty
• niższy wkład własny kredytobiorcy
• akceptację wyższego ryzyka (np.: bardziej ograniczone wymagania
dotyczące zabezpieczeń, wyższy udział strat pokrywanych przez pośrednika)
SMEG w Polsce
Transakcje zawarte w ramach instrumentu SMEG
•Liczba podpisanych umów (bankowe, leasingowe, re-poręczenia): 5
transakcji, 4 Pośredników Finansowych
•Całkowita wysokość poręczenia:
ok. 350 mln EUR
•Całkowity wolumen finansowania MŚP
objętego poręczeniem UE w ramach SMEG:
> 650 mln EUR
•W Polsce – wysoka efektywność CIP:
średnia osiągniętych
dźwigni fin.: > 30
Polscy Pośrednicy Finansowi CIP-SMEG
Bank BPH – uruchomienie rynkowe produktów przewidziane na II poł. 2011
Bank Pekao S.A. http://www.pekao.com.pl/mis/finansowanie_z_poreczeniem_efi/
Europejski Fundusz Leasingowy http://www.efl.pl/aktualnosci
Fundusz Poręczeń Kredytowych POLFUND S.A.
http://www.polfund.com.pl/
(współpracujący z BZ WBK, Pekao S.A., PKO BP)
Dwie kolejne polskie instytucje finansowe są w przededniu podpisania z EFI umów
poręczeń portfelowych
WYNIK – wkrótce ok. 4 mld. zł preferencyjnego finansowania dłużnego dla polskich
MŚP
Krajowy Punkt Kontaktowy
Programu ramowego na rzecz konkurencyjności
i innowacji 2007 – 2013
Komponent „Instrumenty finansowe MŚP”
Związek Banków Polskich
ul. Kruczkowskiego 8
00 – 380 Warszawa
tel/fax +48 22 696 64 95
Strona internetowa:
Infolinia mailowa:
www.cip.gov.pl/eip/kpkzbp
[email protected]
Niniejsza prezentacja służy wyłącznie celom informacyjnym. KPK nie ponosi jakiejkolwiek odpowiedzialności za wykorzystywanie informacji
zawartych w niniejszym dokumencie w celach prowadzonej działalności gospodarczej przez osoby trzecie. Ponadto, dokument ten nie może
stanowić podstawy do zgłaszania roszczeń wobec KPK.