Warunki Lokaty Inwestycyjnej

Warunki Lokaty Inwestycyjnej
Niniejszy dokument określa szczegółowe parametry Lokaty Inwestycyjnej Przyszłość Motoryzacji I oferowanej w Banku
Millennium S.A.
OKRES SUBSKRYPCJI
Data rozpoczęcia: 02.02.2017
Data zakończenia: 28.02.2017
Oprocentowanie
Lokaty Inwestycyjnej
1,75% w skali roku
Minimalna kwota
Lokaty Inwestycyjnej
1 000 PLN (słownie: jeden tysiąc złotych)
Zasady naliczania
odsetek w przypadku
zerwania Lokaty
Inwestycyjnej
Opłaty manipulacyjne
w przypadku zerwania
Lokaty Inwestycyjnej
W przypadku rozwiązania umowy rachunku Lokaty Inwestycyjnej w okresie subskrypcji, Bank
Millennium S.A. nie wypłaca odsetek za okres utrzymania Lokaty Inwestycyjnej.
Klient ma prawo do rozwiązania umowy rachunku lokaty inwestycyjnej w okresie subskrypcji bez
żadnych opłat i kosztów z tym związanych.
OKRES INWESTYCJI
Data rozpoczęcia: 01.03.2017
Data zapadalności: 01.03.2019
Nazwa i opis
Wskaźnika
Cena akcji spółki Mazda Motor (Kod w serwisie Bloomberg Professional: 7261 JT <EQUITY>) notowanej
na Giełdzie Papierów Wartościowych w Tokio.
Wszelkie ustalenia i obliczenia w stosunku do Lokaty Inwestycyjnej Przyszłość Motoryzacji I wymagane
na podstawie niniejszych Warunków Lokaty Inwestycyjnej będą dokonywane przez Bank Millennium S.A.
Szczegółowa informacja o wyniku rozliczenia Lokaty Inwestycyjnej będzie dostępna dla Klienta w
oddziałach Banku począwszy od Daty zapadalności Lokaty Inwestycyjnej tj. od 01.03.2019r.
Oprocentowanie Lokaty Inwestycyjnej za okres inwestycji określa następująca zasada:
I.
jeżeli Poziom Zamknięcia Wskaźnika pomiędzy Datą Ustalenia Wartości Początkowej
Wskaźnika a Datą Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika (włącznie) nigdy nie był wyższy bądź
równy 160% Poziomu Zamknięcia Wskaźnika z Daty Ustalenia Wartości Początkowej Wskaźnika
oraz Poziom Zamknięcia Wskaźnika w Dacie Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika jest
powyżej Poziomu Zamknięcia Wskaźnika z Daty Ustalenia Wartości Początkowej Wskaźnika,
oprocentowanie wynosi:
OPROCENTOWANIE LOKATY = (WARTOŚĆ KOŃCOWA ÷ WARTOŚĆ POCZĄTKOWA -1) × 50%
Formuła obliczania
odsetek
Gdzie:
- WARTOŚĆ POCZĄTKOWA – Poziom Zamknięcia Wskaźnika w Dacie Ustalenia Wartości Początkowej
Wskaźnika
- WARTOŚĆ KOŃCOWA – Poziom Zamknięcia Wskaźnika w Dacie Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika
- POZIOM ZAMKNIĘCIA WSKAŹNIKA– ostatni poziom notowań akcji wchodzącej w skład Wskaźnika na
danej sesji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Tokio.
II.
jeżeli Poziom Zamknięcia Wskaźnika pomiędzy Datą Ustalenia Wartości Początkowej
Wskaźnika a Datą Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika (włącznie) chociaż raz był wyższy
bądź równy 160% Poziomu Zamknięcia Wskaźnika z Daty Ustalenia Wartości Początkowej
Wskaźnika, oprocentowanie wynosi:
OPROCENTOWANIE LOKATY= 1%
III.
W przypadkach innych, niż objęte punktem I. oraz II.
OPROCENTOWANIE LOKATY= 0%
Data Ustalenia
Wartości Początkowej
Wskaźnika
Data Ustalenia
Wartości Końcowej
Wskaźnika
01.03.2017
26.02.2019
Oprocentowanie
gwarantowane
Zasady naliczania
odsetek w przypadku
zerwania Lokaty
Inwestycyjnej
Brak oprocentowania gwarantowanego
W przypadku rozwiązania umowy rachunku Lokaty Inwestycyjnej w okresie inwestycji, Bank Millennium
S.A. nie wypłaca odsetek za okres inwestycji oraz pobiera opłatę manipulacyjną zgodnie z tabelą
wskazaną poniżej.
W przypadku rozwiązania umowy rachunku lokaty inwestycyjnej w okresie inwestycji, Bank Millennium
S.A. nie wypłaca odsetek oraz pobiera opłatę manipulacyjną ze wskazanego w Dyspozycji Rachunku
Bankowego Klienta zgodnie z poniższą tabelą:
Zerwanie Lokaty Inwestycyjnej w okresie:
Opłaty manipulacyjne
w przypadku zerwania
Lokaty Inwestycyjnej
Wysokość opłaty manipulacyjnej
Od 01.03.2017 do 08.06.2017 włącznie
3,00% kwoty lokaty
Od 09.06.2017 do 07.09.2017 włącznie
2,75% kwoty lokaty
Od 08.09.2017 do 06.12.2017 włącznie
2,50% kwoty lokaty
Od 07.12.2017 do 06.03.2018 włącznie
2,25% kwoty lokaty
Od 07.03.2018 do 04.06.2018 włącznie
2,00% kwoty lokaty
Od 05.06.2018 do 03.09.2018 włącznie
1,75% kwoty lokaty
Od 04.09.2018 do 03.12.2018 włącznie
1,00% kwoty lokaty
Od 04.12.2018 do 28.02.2019
0,50% kwoty lokaty
POZOSTAŁE WARUNKI W OKRESIE SUBSKRYPCJI ORAZ OKRESIE INWESTYCJI
Ochrona kapitału
W wysokości 100% obowiązuje przez cały okres trwania Lokaty Inwestycyjnej, ale w przypadku
rozwiązania umowy rachunku Lokaty Inwestycyjnej w okresie inwestycji powoduje to obowiązek
uiszczenia opłaty manipulacyjnej z chwilą zerwania Lokaty Inwestycyjnej, w wysokości określonej
powyżej w części Opłaty manipulacyjne w przypadku zerwania Lokaty Inwestycyjnej.
W przypadku, gdy zmiana ceny akcji Mazda Motor (Kod w serwisie Bloomberg Professional: 7261 JT
<EQUITY>) stanowiącego Wskaźnik, będzie większa niż 3% (licząc zmianę pomiędzy Datą rozpoczęcia
okresu subskrypcji a Datą rozpoczęcia okresu inwestycji), istnieje możliwość wycofania się przez Bank
Millennium S.A. z realizacji dyspozycji otwarcia lokaty inwestycyjnej, bez konieczności podejmowania
Czynności Alternatywnych wskazanych poniżej.
Dla celów niniejszego i następnego punktu:
1) Akcje, Akcja - oznacza, akcję/akcje określone we właściwych Warunkach Lokaty Inwestycyjnej i
wchodzące w skład Wskaźnika,
2) Spółka Emitująca Akcję – oznacza spółkę, która wyemitowała Akcję.
Zakłócenia Rynku
W przypadku, gdy w Dacie Ustalenia Wartości Początkowej Wskaźnika, którejkolwiek Dacie Obserwacji
(t) lub w Dacie Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika w stosunku do wszystkich lub niektórych Akcji
wchodzących w skład Wskaźnika zajdzie przynajmniej jedno z następujących zakłóceń rynku, wówczas
Bank Millennium S.A. będzie miał prawo do podjęcia Czynności Alternatywnych wskazanych w punkcie
poniżej.
1) (Zawieszenie Rynku) zawieszenie lub wstrzymanie obrotu Akcjami na giełdzie, na której notowany
jest Wskaźnik niezależnie od faktu czy takie zawieszenie jest spowodowane ruchami cenowymi
przekraczającymi granice dozwolone przez giełdę na której takie Akcje są notowane,
2) (Zamknięcie Dnia Roboczego giełdy) zamknięcie dnia roboczego na giełdzie na której takie Akcje
są notowane przed wyznaczoną godziną zamknięcia, chyba, że taka wcześniejsza godzina
zamknięcia zostanie ogłoszona przez giełdę, na której takie Akcje są notowane, co najmniej na
jedną godzinę przed faktyczną godziną zamknięcia normalnej sesji giełdowej na takiej giełdzie w
takim dniu roboczym, lub w przypadku, gdy nastąpi ono wcześniej, przed ostatecznym terminem
składania zamówień, które zostaną wprowadzone do systemu giełdy w celu ich realizacji w
godzinie wyceny w takim dniu roboczym,
3) (Zaprzestanie Notowań) w odniesieniu do odpowiednich Akcji, ogłoszenie przez giełdę, że zgodnie
z jej regulaminem takie Akcje przestają (lub przestaną) być notowane i przestają (lub przestaną)
być przedmiotem obrotu i publicznych kwotowań na giełdzie z jakichkolwiek przyczyn (z wyjątkiem
Przypadku Połączenia lub oferty przetargowej opisanych poniżej) i bezpośrednio po tym nie
zostaną ponownie wprowadzone na giełdę, ani nie staną się przedmiotem obrotu ani kwotowań na
giełdzie lub w systemie kwotowań znajdujących się w tym samym kraju, co giełda (lub, o ile giełda
znajduje się w Unii Europejskiej, w państwie członkowskim Unii Europejskiej),
4) (Niewypłacalność) wystąpienie sytuacji, w której z powodu dobrowolnej lub przymusowej
likwidacji, upadłości, niewypłacalności, rozwiązania lub podobnego postępowania dotyczącego
Spółki Emitującej Akcję, wszystkie Akcje danej Spółki emitującej Akcję, muszą zostać przekazane
powiernikowi, likwidatorowi lub innej osobie pełniącej podobną funkcję lub posiadaczom Akcji
Spółki Emitującej Akcję, nie wolno, na skutek wprowadzenia odpowiednich przepisów prawa,
przenosić własności takich Akcji,
5) (Przypadek Połączenia) w odniesieniu do odpowiednich Akcji: (i) przeklasyfikowanie lub zamiana
takich Akcji, skutkująca przeniesieniem lub nieodwołalnym zobowiązaniem do przeniesienia
wszystkich takich wyemitowanych Akcji na inny podmiot lub osobę, (ii) konsolidacja, scalenie,
połączenie lub wiążąca wymiana akcji Spółki Emitującej Akcję z innym podmiotem lub osobą (z
wyjątkiem konsolidacji, scalenia, połączenia lub wiążącej wymiany akcji Spółki Emitującej Akcję,
w której Spółka Emitująca Akcję jest podmiotem zachowującym istnienie w wyniku
przeprowadzenia takiej transakcji i nie skutkuje przeklasyfikowaniem lub zmianą wszystkich takich
wyemitowanych Akcji), (iii) oferta przejęcia, oferta przetargowa, oferta zamiany, ubieganie się,
propozycja lub inne zdarzenie ze strony dowolnego podmiotu lub osoby w celu nabycia lub
uzyskania inną drogą 100 procent wyemitowanych Akcji Spółki emitującej Akcję, które skutkuje
przeniesieniem lub nieodwołalnym zobowiązaniem do przeniesienia wszystkich takich Akcji (z
wyjątkiem takich Akcji, które są własnością lub są kontrolowane przez taki inny podmiot lub
osobę), lub (iv) konsolidacja, scalenie, połączenie lub wiążąca zamiana Akcji Spółki emitującej
Akcję lub jej podmiotów zależnych z innym podmiotem.
W przypadku Zakłócenia Rynku Bank Millennium S.A. może podjąć, działając w dobrej wierze i zgodnie
z zasadą należytej staranności, następujące Czynności Alternatywne:
1)
2)
Czynności
Alternatywne
3)
4)
użyć do obliczeń cenę Akcji ogłoszoną przez serwis informacyjny Bloomberg lub, w braku
stosownych informacji w tym serwisie – inne źródło informacji, z którego korzysta Bank Millennium
S.A. („Źródło Ceny”) w najbliższym następnym dniu po Dacie Ustalenia Wartości Początkowej
Wskaźnika lub Dacie Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika, z zastrzeżeniem, że takie opóźnienie
nie może wynieść więcej niż 5 dni roboczych Źródła Ceny właściwych dla tego Źródła Ceny,
ustalić Cenę Zastępczą, która będzie użyta do obliczeń zamiast ceny Akcji z Daty Ustalenia
Wartości Początkowej Wskaźnika lub Daty Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika, w którym z
powodu Zakłócenia Rynku cena Akcji jest niemożliwa do ustalenia. Przy ustalaniu Ceny Zastępczej
Bank Millennium S.A. będzie brał pod uwagę następujące informacje: ostatnie dostępne
kwotowania ceny Akcji, ceny akcji podobnych do Akcji, inne informacje, które mogą mieć
znaczenie dla ceny Akcji. Cena Zastępcza może być w szczególności równa cenie Akcji
opublikowanej w Dacie Ustalenia Wartości Początkowej Wskaźnika lub Dacie Ustalenia Wartości
Końcowej Wskaźnika przez inne źródło,
wyznaczyć cenę Akcji na podstawie kwotowań ceny Akcji uzyskanych od innych banków lub innych
uczestników rynku finansowego,
wyznaczyć Zastępczy Wskaźnik Odniesienia (Zastępcze Wskaźniki Odniesienia), odnoszący się do
tej samej Akcji, dla której zaszło Zakłócenie Rynku. W przypadku, gdy zostanie wybrany Zastępczy
Wskaźnik Odniesienia, będzie on użyty przez Bank Millennium S.A. zamiast Wskaźnika również w
Dacie Ustalenia Wartości Początkowej lub Dacie Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika.
Czynność Alternatywna jest stosowana wyłącznie do tych składowych Wskaźnika, dla których zaszło
Zakłócenie Rynku.
Bank Millennium S.A. może w przypadku zajścia Zakłócenia Rynku:
1) wybrać jedną z Czynności Alternatywnych, albo
2) wybrać kilka Czynności Alternatywnych. W takim przypadku Bank Millennium określi, w jakich
proporcjach poszczególne Czynności Alternatywne są uwzględniane przy ustalaniu ceny Wskaźnika
do obliczeń, zaś cena Wskaźnika do obliczeń będzie ustalona jako średnia arytmetyczna cen
uzyskanych w wyniku Czynności Alternatywnych.
Otrzymałem/łam, zapoznałem/łam się i akceptuję Warunki Lokaty Inwestycyjnej:
Podpis Posiadacza rachunku1)
1)
podpis nie jest wymagany w przypadku zawierania umów za pośrednictwem Millenet