Warunki Lokaty Inwestycyjnej Moc Złotego

Warunki Lokaty Inwestycyjnej
Niniejszy dokument określa szczegółowe parametry Lokaty Inwestycyjnej Wzrost Platyny I oferowanej w Banku
Millennium S.A.
Nazwa lokaty
inwestycyjnej
Wzrost Platyny I
Data rozpoczęcia okresu
subskrypcji
1 grudnia 2011 r.
Data zakończenia okresu
subskrypcji
4 stycznia 2012 r.
Oprocentowanie lokaty w
okresie subskrypcji
4% w skali roku
Data rozpoczęcia okresu
inwestycji
5 stycznia 2012 r.
Data zapadalności lokaty
inwestycyjnej
5 lipca 2013 r.
Data Ustalenia Wartości
Początkowej Wskaźnika
5 stycznia 2012 r.
Data Ustalenia Wartości
Końcowej Wskaźnika
2 lipca 2013 r.
Daty Obserwacji (t)
Nazwa i opis Wskaźnika
Gwarancja kapitału
t
Data Obserwacji
t=1
4 kwietnia 2012 r.
t=2
3 lipca 2012 r.
t=3
4 października 2012 r.
t=4
4 stycznia 2013 r.
t=5
4 kwietnia 2013 r.
t=6
2 lipca 2013 r.
CENA PLATYNY – London Platinum & Palladium Market, Platinum PM Fixing
(Bloomberg: PLTMLNPM <Index>)
100% ochrony kapitału w Dacie zapadalności lokaty
Wszelkie ustalenia i obliczenia w stosunku do Lokaty Inwestycyjnej Wzrost
Platyny I wymagane na podstawie niniejszych Warunków Lokaty Inwestycyjnej
będą dokonywane przez Bank.
Formuła obliczania odsetek
Oprocentowanie za okres inwestycji jest sumą sześciu kwartalnych,
procentowych zmian ceny platyny, przy czym maksymalny, kwartalny wzrost
ograniczony jest do +5%, zaś maksymalny kwartalny spadek do -5%. Jeżeli suma
wszystkich, kwartalnych stóp zwrotu jest ujemna, wtedy oprocentowanie
wynosi 0%. Cena platyny w Datach Obserwacji od t=1 do t=5 jest wartością
finalną, która służy do wyliczenia stopy zwrotu za okres poprzedzający
obserwację oraz jednocześnie staje się ceną początkową do kolejnego,
rozpoczynającego się okresu. Cena platyny w Dacie Obserwacji t=6 jest
wartością finalną, która służy do wyliczenia stopy zwrotu za ostatni kwartał.
Oprocentowanie za okres Lokaty Inwestycyjnej w skali całej inwestycji określa
następująca zasada:
MAX[WARUNEK; SUMA {KUPON(t)}]
Gdzie:
– KUPON(t) = MIN{5%; MAX[Cena(t)/Cena(t-1) –1; -5%]}
- Cena(t) = Poziom Zamknięcia Wskaźnika w Dacie Obserwacji t.
– Cena(t-1) = Poziom Zamknięcia Wskaźnika w Dacie Obserwacji t-1.
– Cena(0) = Poziom Zamknięcia Wskaźnika w Dacie Ustalenia Wartości
Początkowej Wskaźnika.
- Poziom Zamknięcia – ostatni poziom indeksu, wchodzącego w skład
Wskaźnika, na danej sesji na danej giełdzie.
- WARUNEK = MAX (15%, jeżeli SUMA {KUPON(t)} ≥ 15% przynajmniej dla jednej
z Dat Obserwacji od t=1 do t=6; 0%, w innych przypadkach)
Oprocentowanie
gwarantowane
Brak oprocentowania gwarantowanego
1)
2)
Zasady naliczania odsetek
w przypadku zerwania
lokaty
Minimalna kwota lokaty
3)
Klient ma prawo do rozwiązania umowy rachunku lokaty inwestycyjnej w
okresie subskrypcji bez żadnych opłat i kosztów z tym związanych.
W przypadku rozwiązania umowy rachunku lokaty inwestycyjnej w okresie
subskrypcji, Bank nie wypłaca odsetek.
W przypadku rozwiązania umowy rachunku lokaty inwestycyjnej w okresie
od Daty rozpoczęcia okresu inwestycji do Daty zapadalności lokaty (tj. od
05.01.2012 do 05.07.2013), Bank nie wypłaca odsetek oraz pobiera opłatę
manipulacyjną w wysokości 3% kwoty lokaty z Rachunku Bankowego
Klienta.
1 000 PLN (słownie: jeden tysiąc złotych)
W przypadku gdy zmiana ceny instrumentu bazowego wchodzącego w skład
Wskaźnika będzie większa niż 3% (licząc zmianę pomiędzy Datą rozpoczęcia
okresu subskrypcji a Datą rozpoczęcia okresu inwestycji), istnieje możliwość
wycofania się przez Bank z realizacji dyspozycji otwarcia lokaty inwestycyjnej,
bez konieczności podejmowania Czynności Alternatywnych wskazanych w
punkcie poniżej.
Dla celów niniejszego punktu:
1) "Towar" oznacza towar określony we właściwych Warunkach Lokaty
Inwestycyjnej
Zakłócenia Rynku
Czynności Alternatywne
W przypadku, gdy w Dacie Ustalenia Wartości Początkowej Wskaźnika lub w
Dacie Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika w stosunku do Towaru
wchodzącego w skład Wskaźnika zajdzie przynajmniej jedno z następujących
zakłóceń rynku, wówczas Bank Millennium będzie miał prawo do podjęcia
Czynności Alternatywnych wskazanych w punkcie poniżej:
1) (Zawieszenie Rynku) zawieszenie lub wstrzymanie obrotu Towarem na
giełdzie lub innym rynku, na którym taki Towar jest notowany, niezależnie
od faktu czy takie zawieszenie jest spowodowane z powodu ruchów
cenowych przekraczających granice dozwolone przez taką giełdę lub inny
rynek, na którym taki Towar jest notowany,
2) (Zamknięcie Dnia Roboczego giełdy) zamknięcie dnia roboczego giełdy lub
innego rynku, na którym taki Towar jest notowany, przed wyznaczoną
godziną zamknięcia, chyba, że taka wcześniejsza godzina zamknięcia
zostanie ogłoszona przez taką giełdę lub inny rynek, na którym taki Towar
jest notowany, co najmniej na jedną godzinę przed faktyczną godziną
zamknięcia normalnej sesji giełdowej na takiej giełdzie lub innym rynku w
takim dniu roboczym, lub w przypadku, gdy nastąpi ono wcześniej, przed
ostatecznym terminem składania zamówień, które zostaną wprowadzone
do systemu giełdy lub innego rynku w celu ich realizacji w godzinie
wyceny w takim dniu roboczym,
3) (Zaprzestanie Notowań) w odniesieniu do Towaru, ogłoszenie przez giełdę,
że zgodnie z jej regulaminem taki Towar przestaje (lub przestanie) być
notowany i przestaje (lub przestanie) być przedmiotem obrotu i
publicznych kwotowań na giełdzie z jakichkolwiek przyczyn i bezpośrednio
po tym nie zostanie ponownie wprowadzony na giełdę, ani nie stanie się
przedmiotem obrotu ani kwotowań na giełdzie lub w systemie kwotowań
znajdujących się w tym samym kraju, co giełda.
W przypadku Zakłócenia Rynku Bank Millennium może podjąć, działając w
dobrej wierze i zgodnie z zasadą należytej staranności, następujące Czynności
Alternatywne:
1) użyć do obliczeń cenę Towaru ogłoszoną przez serwis informacyjny
Bloomberg lub, z braku stosownych informacji w tym serwisie – inne
źródło informacji, z którego korzysta Emitent („Źródło Ceny”) w
najbliższym następnym dniu po Dacie Ustalenia Wartości Początkowej
Wskaźnika lub Dacie Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika, z
zastrzeżeniem, że takie opóźnienie nie może wynieść więcej niż 5 dni
roboczych Źródła Ceny właściwych dla tego Źródła Ceny,
2) ustalić Cenę Zastępczą, która będzie użyta do obliczeń zamiast ceny
Towaru z Daty Ustalenia Wartości Początkowej Wskaźnika lub Daty
Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika, w którym z powodu Zakłócenia
Rynku cena Towaru jest niemożliwa do ustalenia. Przy ustalaniu Ceny
Zastępczej Emitent będzie brał pod uwagę następujące informacje:
ostatnie dostępne kwotowania ceny Towaru, ceny towarów podobnych do
Towaru, inne informacje, które mogą mieć znaczenie dla ceny Towaru.
Cena Zastępcza może być w szczególności równa cenie Towaru
opublikowanej w Dacie Ustalenia Wartości Początkowej Wskaźnika lub
Dacie Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika przez inne źródło,
3) wyznaczyć cenę Towaru na podstawie kwotowań ceny Towaru uzyskanych
od innych banków lub innych uczestników rynku finansowego,
4) wyznaczyć Zastępczy Wskaźnik Odniesienia (Zastępcze Wskaźniki
Odniesienia), odnoszący się do tego samego Towaru, dla którego zaszło
Zakłócenie Rynku. W przypadku, gdy zostanie wybrany Zastępczy
Wskaźnik Odniesienia, będzie on użyty przez Bank Millennium zamiast
Wskaźnika Odniesienia również w Dacie Ustalenia Wartości Początkowej
lub Dacie Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika.
Czynność Alternatywna jest stosowana wyłącznie do tych składowych
Wskaźnika, dla których zaszło Zakłócenie Rynku.
Emitent może w przypadku zajścia Zakłócenia Rynku:
1) wybrać jedną z Czynności Alternatywnych, albo
2) wybrać kilka Czynności Alternatywnych. W takim przypadku Bank
Millennium określi, w jakich proporcjach poszczególne Czynności
Alternatywne są uwzględniane przy ustalaniu ceny Wskaźnika do obliczeń,
zaś cena Wskaźnika do obliczeń będzie ustalona jako średnia
arytmetyczna cen uzyskanych w wyniku Czynności Alternatywnych, z
zastosowaniem wag opisanych powyżej.