Portfel Wino - Światowa Kolekcja

Portfel Wino
Światowa Kolekcja
KARTA INFORMACYJNA
Wstęp
Wino to produkt, który podbił serca konsumentów na całym świecie. Najlepsze trunki
to także jedna z najbardziej zyskownych inwestycji ostatnich kilkudziesięciu lat.
Portfel Wino - Światowa Kolekcja to propozycja inwestowania w najlepsze wina na
świecie. Skupiamy się na winach bordoskich, jednak portfele klientów uzupełniamy również
starannie wybranymi winami pochodzącymi z innych części świata.
Dlaczego warto zainwestować
w Portfel Wino - Światowa Kolekcja?
t Najlepsze okazje z całego świata
Podstawą każdego portfela inwestycyjnego stanowią francuskie wina Bordeaux. Wiele
bordoskich trunków prezentuje wyjątkowo korzystną relację ceny do jakości, jaką gwarantuje
ten francuski region. Nie chcemy jednak, by naszych klientów ominęły świetne okazje
inwestycyjne, jakimi mogą być wybrane wina z Burgundii, Toskanii czy nawet Stanów
Zjednoczonych.
t Doświadczenie Wealth Solutions
Wealth Solutions to jedna z największych w Europie firm zajmujących się wine bankingiem, posiadająca ugruntowaną pozycję na rynku wina i wieloletnie relacje z renomowanym
brokerami oraz najbardziej uznanymi skarbcami win, w których przechowujemy dobra
naszych klientów. Wealth Solutions to również najbardziej rozbudowany zespół zarządzający,
w którym w unikatowy sposób wiedza na temat rynku wina łączy się z kompetencjami z dziedziny inwestycji i rynków finansowych.
t Skuteczna inwestycja
Wino to jedna z najlepszych form inwestowania kapitału, w dłuższym okresie znacznie bardziej zyskowna niż akcje czy złoto. Starannie wybrany portfel win może przynieść zysk na
poziomie kilkudziesięciu procent rocznie. Inwestor ma możliwość monitorowania inwestycji,
otrzymując dostęp on-line do aktualnych notowań zakupionych win.
t Inwestycja w dobro materialne, którego podaż jest ograniczona
Inwestując, klient nabywa skrzynki wina. Ograniczona podaż win i bieżąca ich konsumpcja
sprzyjają wzrostowi cen tego trunku. Wina klientów Wealth Solutions przechowywane są w
najbardziej renomowanych na świecie skarbcach winnych, co jest bardzo istotne z punktu
widzenia ich przyszłej wartości.
Rynek wina
Rynek wina opiera się na popycie ze strony konsumentów. To oni dyktują ceny trunków. Z każdą
wypitą przez nich butelką maleje liczba tych pozostałych jeszcze na rynku oraz pochodzących
z konkretnego roku i winnicy. Nie bez znaczenia jest również fakt, że najlepsze trunki uzyskują
pełnię swoich walorów wraz z upływem wielu lat. To wszystko przekłada się na wzrost ich
wartości w czasie.
Popyt konsumpcyjny na najlepsze wina nie słabnie. Według Le Conseil Interprofessionnel du
Vin de Bordeaux (CIVB), zrzeszającego producentów i dystrybutorów win bordoskich, sprzedaż
wina zwiększyła się w ciągu 2011 r. wśród wszystkich głównych odbiorców. Eksport bordoskich
trunków wzrósł o 20 proc. pod względem ilości i o 30 proc. pod względem wartości. Według
tego zrzeszenia obroty producentów win z regionu Bordeaux w ciągu pięciu najbliższych lat mają
się zwiększyć z 3,4 mld do 4,6 mld euro.
Ten optymizm nie powinien dziwić. Nieprzerwanie rośnie eksport bordoskich win, m.in. na rynek
chiński. Według CIVB w ciągu 2011 r. wzrósł on o 91 proc. w ujęciu ilościowym i o 103 proc.
pod względem wartości. Bordeaux staje się również coraz popularniejsze w Indiach i Brazylii.
Wśród mieszkańców tych państw rodzi się moda na francuskie trunki, którą można porównać z
tą obserwowaną w Państwie Środka. Posiadanie we własnej piwnicy bordoskiego trunku staje
się wyznacznikiem prestiżu i dobrego smaku.
Rekomendowany okres inwestycji na tym rynku to 5 lat. Od ćwierćwiecza nie zaobserwowano,
aby wina zgrupowane w indeksie Liv-ex Investables nie zyskały w tym okresie na wartości. Nie
można tego powiedzieć o większości innych aktywów dostępnych na rynku. Średnia stopa
zwrotu z 5-letniej inwestycji w wino liczona na podstawie tego indeksu to 111 proc.
Wina inwestycyjne
Najbardziej znanym na świecie regionem winnym — produkującym trunki o dużym potencjale
inwestycyjnym — jest Bordeaux. Region ten dysponuje najstarszą oficjalną klasyfikacją win,
a trunki w niej ujęte stanowią trzon portfeli inwestycyjnych na całym świecie. Porządkującą
i hierarchizującą wina bordoskie klasyfikację wprowadzono w 1855 r. na polecenie Napoleona
III i pozostawiono niezmienioną przez przeszło 150 lat (z jednym wyjątkiem, który uczyniono
w 1973 r. dla barona Philippe’a de Rothschilda). Niewielka powierzchnia bordoskich posiadłości
w naturalny sposób ogranicza podaż wina z każdego château, co zapewnia przejrzystość rynku.
Każdy konsument, kolekcjoner i inwestor zna ilość dostępnego wina i jakość, identyczną dla
każdej beczki i butelki.
Jednak nie tylko wina z Bordeaux mogą tworzyć portfele inwestycyjne. Ich dobrym uzupełnieniem mogą być trunki z Burgundii, Szampanii, Toskanii, ale również wybrane wina amerykańskie czy australijskie. Warte uwagi są chociażby autorskie wina z włoskiej Toskanii, powstałe
z udziałem nietypowych dla regionu szczepów winorośli. Prekursorem tego nurtu w winiarstwie
toskańskim jest Tenuta San Guido, producent, który w 1968 r. wypuścił na rynek pierwszego
„supertoscana” — wino Sassicaia. Ryzyko, jakie przy ich produkcji podjęli winiarze, opłaciło się,
ponieważ powstały zupełnie nowe i niespotykane trunki, które szybko zaczęły osiągać zawrotne
ceny. Obecnie to najdroższe włoskie wina.
www.wealth.pl
Winami inwestycyjnymi mogą być również wina z Burgundii, która jest ojczyzną znanych
i uprawianych na całym świecie szczepów: pinot noir i chardonnay, czy Szampanii, znanej z win
musujących, które powstały dzięki badaniom słynnego benedyktyna — dom Pierre’a Perignon.
Świetnym uzupełnieniem portfela mogą być również prawdziwe legendy Ameryki czy Australii.
Amerykańskie Screaming Eagle czy Opus One są obecnie równie topowymi trunkami, jak wina
znajdujące się na szczycie klasyfikacji bordoskiej. Podobnie rzecz ma się z australijskim Penfolds
Grange, które podbija Chiny na równi z topowymi winami francuskimi.
Zarządzający, mając na uwadze bieżącą sytuację i powstające na rynku wina trendy, konstruuje
portfele w oparciu o najbardziej perspektywiczne wina bordoskie oraz uzupełniając je ikonami
całego winnego świata. Dzięki tej strategii powstaje zbiór win o największym potencjale inwestycyjnym. W ten sposób uzyskujemy również większe bezpieczeństwo, opierając się na popycie
konsumenckim w różnych krajach, w tym na dużym rynku amerykańskim czy australijskim.
Opus One
Penfolds Grange
W 1979 r. Lucien Sionneau z bordoskiego Château Mouton Rothschild postanowił połączyć siły
z właścicielem jednej z kalifornijskich winnic Robertem Mondavim. Ich wspólnym dziełem miało
być zupełnie nowe i niespotykane w Ameryce
wino. Nazwę dla niego zaproponował sam baron Philippe de Rothschild. Postanowił, że będzie to Opus One. W ten sposób nazwa miała
nawiązywać do określeń używanych w odniesieniu do dzieł kompozytorów. Wspólne przedsięwzięcie się opłaciło, a Opus One stworzyło
nową, najwyższą kategorię win ultra-premium w
USA. W 1981 r. pojedyncza skrzynka tego wina
została sprzedana na aukcji w Napa Valley za
24 tys. dolarów, ustanawiając tym samy cenowy rekord dla win kalifornijskich.
Choć winnica Penfolds działa od połowy XIX
w., czyli od momentu kiedy to do Australii
sprowadził się dr Christopher Rawson
Penfold, to prawdziwa sławę zdobyła dopiero
z powstaniem wina Grange. Jego twórcą
był winiarz Max Schubert, który postanowił
wykorzystać tu doświadczenia, jakie zdobył
podczas swojej podróży po Bordeaux. Tak
1951 r. powstało legendarne już wino Penfolds
Grange. Przez następne dziesięć lat trunek ten
zdobył 117 złotych, 63 srebrne i 34 brązowe
medale oraz 27 trofeów i 7 nagród głównych
w branżowych konkursach. Do dziś zdążyło
podbić już cały świat, ostatnio Państwo Środka.
Krytycy winni
Na rynku wina bardzo istotną rolę pełnią krytycy. Ich autorytet ma wpływ zarówno na
postrzeganie danego trunku przez konsumentów, jak i jego cenę. Pierwsze skrzypce gra tu
Robert M. Parker Jr, amerykański krytyk winny, który wsławił się wysoką oceną bordoskiego
rocznika 1982. Robert Parker jest twórcą stustopniowej skali oceny wina. Pozostaje ona
wykładnią jakości opiniowanych trunków. Analitycy z zainteresowaniem przyglądają się także
ocenom wystawianym przez innych krytyków, takich jak Jancis Robinson, James Suckling,
Steven Spurrier, Hugh Johnson. Rola krytyków jest i będzie w wine bankingu bardzo istotna.
Dlatego też konstruując portfel, bierzemy pod uwagę oceny najważniejszych z nich.
Sceaming Eagle w notach Roberta Parkera
Screaming Eagle Cabernet Sauvignon 2002:
„To wino jest pięknie zmysłowe, pełne, ale również niesamowicie eleganckie”.
Ocena: 99.
Screaming Eagle Cabernet Sauvignon 1997:
„To pełne, wielowymiarowe klasyczne wino jest po prostu fantastyczne. Posiada
niezwykłą czystość”. Ocena: 100.
Screaming Eagle Cabernet Sauvignon 1992:
„Jedno z najwspanialszych młodych Cabernet Sauvignon, jakie w życiu piłem…
To jest spektakularny debiut”. Ocena: 99.
Wyniki historyczne
Cena wina sierpień 2007 (GBP)*
Cena wina lipiec 2012 (GBP)*
% Zmiana procentowa
* Na podstawie średnich cen na rynku brokerskim
Zastrzeżenie – niniejsze wina stanowią jedynie przykład win,
których wartość w ostatnich latach wzrosła, portfele mogą
zawierać w/w wina, jeśli Zarządzający pozytywnie oceni
ich potencjał w momencie zakupu do portfeli.
562 %
67 %
2780
2400
76 %
82%
1440
1400
112%
1000
795
720
550
420
Carruades de
Lafite 2006
www.wealth.pl
340
Beychevelle
2005
Pontet Canet
2005
Penfolds Grange
1995
Sassicaia
2001
Zasady inwestycji
Minimalna kwota inwestycji: 2 500 GBP
Rekomendowana kwota inwestycji to przynajmniej 5 000 GBP. Taka kwota umożliwia zakup
większej liczby skrzynek wina i stworzenie portfela o indywidualnie dopasowanej relacji zysku do
ryzyka. Wpłaty przyjmowane są w walutach EUR, PLN, CHF, GBP, USD.
Rekomendowany okres inwestycji: 5 lat
Możliwość wyjścia z inwestycji: zgodnie z aktualną rynkową ceną odkupu wina
Dostępność oferty: do 19 października 2012
Dla wszystkich inwestorów oferujemy możliwość dostępu on-line do aktualnych notowań zakupionych win.
Podsumowanie kosztów dla inwestora:
t Opłata wstępna* (tabela opłat)
t Opłata za zarządzanie: 2,5 %* rocznie (liczona od kwoty wydanej na zakup wina)
t Opłata za przechowywanie i ubezpieczenie:
15 GBP (rocznie za każdą skrzynkę, naliczana za każdy rok inwestycji)
Kwota
inwestycji (GBP)
Opłata
wstępna (%)
od 2 500 do 19 999
12,5
od 20 000 do 39 999
10
powyżej 40 000
8,5
*opłaty będą powiększone o podatek VAT w wysokości 23%
Istnieje możliwość dopłaty środków do portfela.
Zyski osiągane przy sprzedaży win, zgodnie z obowiązującymi przepisami, są zwolnione z podatku dochodowego, pod warunkiem, że wina zostaną sprzedane nie wcześniej niż po upływie
6 miesięcy (licząc od ostatniego dnia miesiąca, w którym nastąpił zakup).
Proces inwestycyjny
Podpisanie
umowy
Dobór win
do portfela
inwestycyjnego
Zakup
wina
Przechowywanie
wina*
Bieżący
podgląd
aktualnych
notowań win
Srzedaż
wina
i realizacja
zysku
5 lat
* Wino przechowywane jest w certyfikowanych składach w Wielkiej Brytanii- Octavian Vaults i London City Bond. Profesjonalne
magazynowanie wina pozwala utrzymać jego wartość inwestycyjną.
Zespół Zarządzający
Paweł Morozowicz
Zarządzający Portfelami Alkoholi Inwestycyjnych
Doborem win do portfeli inwestycyjnych zajmuje się Paweł Morozowicz,
sommelier certyfikowany przez prestiżową organizację WSET (Wine and
Spirit Education Trust), ekspert w zakresie tworzenia prywatnych piwnic,
kolekcji alkoholi oraz budowania portfeli zamożnych klientów w oparciu
o alkohole inwestycyjne. Posiada wieloletnie kontakty z producentami
oraz brokerami zajmującymi się obrotem winami jakościowymi. Prowadził specjalistyczne szkolenia i kursy wiedzy o winie oraz współpracował
z wieloma wybitnymi restauracjami.
Maciej Bombol
Przewodniczący Komitetu Inwestycyjnego
Posiada licencję doradcy inwestycyjnego z numerem 3 oraz licencję
CFA. Od początku lat 90. związany jest z rynkiem kapitałowym (m.in.
zakładał Dom Maklerski Banku Handlowego i zarządzał aktywami w AIG
TFI SA, Millennium TFI SA i ING Investment Management). Od trzech
lat prowadzi znaną warszawską restaurację Enoteka Polska, dzięki czemu może oddawać się swojej drugiej pasji, jaką jest wino. W ramach tej
działalności zajmuje się również importem win z całego świata. Ukończył
ponad 20 specjalistycznych kursów winiarskich. Zadaniem Macieja Bombola jest bieżąca analiza
rynku win w celu jak najlepszego przewidywania trendów cenowych i identyfikacji okazji inwestycyjnych. Piastuje również stanowisko Przewodniczącego Komitetu Inwestycyjnego, którego
rolą jest opiniowanie decyzji zakupowych rekomendowanych przez Zarządzającego Portfelami
Alkoholi Inwestycyjnych.
Jak zainwestować?
Jeżeli chcą Państwo zainwestować, mają pytania lub chcą spotkać się z doradcą, zapraszamy
do kontaktu. Mogą się Państwo z nami skontaktować:
t wypełniając formularz na stronie www.wealth.pl
t wysyłając e-mail na adres [email protected]
t telefonicznie, dzwoniąc pod numer (22) 378 99 78
www.wealth.pl
Wealth Solutions S.A.
ul. Mokotowska 1, 00-640 Warszawa
tel: 22/ 378 99 50, fax: 22/ 378 99 51
www.wealth.pl, [email protected]
Wyłączenie odpowiedzialności
Wealth Solutions S.A. oraz Wealth Solutions London Ltd dokładają najwyższej staranności, aby usługi były przez nie świadczone rzetelnie, jednak w
żaden sposób nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani osiągnięcia określonych wyników w przyszłości. Uczestnik musi liczyć się
z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków, za co Wealth Solutions S.A. ani Wealth Solutions London Ltd nie będą ponosić
odpowiedzialności. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od cen obowiązujących w dniu nabycia i zbycia zakupionych produktów
inwestycyjnych, od poziomu pobranych opłat, kursów walut oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji, o ile takie wystąpią. Podane wyniki historyczne mają wyłącznie charakter informacyjny - nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych lub zbliżonych wyników w przyszłości, a podjęcie decyzji
inwestycyjnej w oparciu o nie nie może stanowić podstawy do kierowania roszczeń przeciwko Wealth Solutions S.A. oraz Wealth Solutions London Ltd.
Ceny aktualne na dzień przygotowania oferty.