PKO BP BanKOwy Otwarty Fundusz EmErytalny

PKO BP BanKOwy
Otwarty Fundusz EmErytalny
zarządzany przez PKO BP BanKOwy Powszechne towarzystwo Emerytalne sa
CELE INWESTYCYJNE PKO BP BANKOWEGO OFE:
PODSTAWOWE INFORMACJE O PTE
• dążenie do osiągnięcia maksymalnego stopnia bezpieczeństwa i rentowności dokonywanych
inwestycji przy zapewnieniu odpowiedniej płynności inwestycji
• osiągnięcie średniej rocznej stopy zwrotu wyższej od stopy zwrotu z inwestycji w długoterminowe skarbowe papiery dłużne oraz osiągnięcie wartości jednostki rozrachunkowej
PKO BP Bankowy OFE powyżej średniej dla wszystkich otwartych funduszy emerytalnych
Akcjonariusz:
100% – PKO Bank Polski
Audytor:
PricewaterhouseCoopers sp. z o.o.
Kapitał własny:
240 395 395 zł
Kapitał zakładowy:
260 000 000 zł
ZMIANA WARTOśCI JEDNOSTKI ROZRACHUNKOWEJ
PODSTAWOWE INFORMACJE
O FUNDUSZU
PKO BP Bankowy OFE
30% WIG + 70% IROS (Indeks obligacji skarbowych)
400%
350%
Rozpoczęcie działalności:
1 marca 1999 r.
300%
250%
Agent transferowy:
PKO BP Finat sp. z o.o.
200%
150%
Bank depozytariusz:
BRE Bank SA
20.02.2013
22.03.2012
22.04.2011
22.05.2010
21.06.2009
21.07.2008
21.08.2007
20.09.2006
20.10.2005
19.11.2004
20.12.2003
19.01.2003
18.02.2002
20.03.2001
19.04.2000
20.05.1999
100%
STOPY ZWROTU
Infolinia:
801 10 10 10 (pon. — pt. 8.00-19.00)
Telefon:
22 580 37 00
Faks:
22 580 23 80
28.02.2013
1 MIES.
3 MIES.
1 ROK
3 LATA
5 LAT
10 LAT
-0,27%
2,25%
10,25%
21,96%
27,43%
110,62%
KONTROLA SKŁADEK EMERYTALNYCH
Aby kontrolować wpływy składek na rachunek, wystarczy skorzystać z bezpłatnej usługi
powiadamiania o wpływających składkach za pośrednictwem:
• poczty elektronicznej (e-mail)
• telefonu komórkowego (SMS)
• telefonu stacjonarnego (SMS głosowy lub faks)
Na stronie Wirtualnego Biura Klienta członkowie funduszu mogą znaleźć aktualne informacje
o stanie swojego rachunku i historię składek, które zostały przekazane przez ZUS, w tym wiadomości
o ewentualnych zaległościach (zakładka 60%
„Brak składek”), a także
sprawdzić prawidłowość swoich danych
40%
osobowych i danych osób uprawnionych (beneficjentów) oraz dokonać subskrypcji usług dodatkowych.
WBK jest dostępne 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.
Internet:
www.pkopte.pl, e-mail: [email protected]
Aktywa netto:
9,42 mld zł
Liczba uczestników:
658 539 osób
NAGRODY
Towarzystwo zostało uhonorowane:
• tytułem World Finance Pension Fund 2012, Poland
• Orderem Finansowym 2012 magazynu
„Home & Market” za otwarty fundusz emerytalny
OPŁATA OD SKŁADKI
Opłata w wysokości 3,5%, pobierana od każdej wpływającej na konto składki.
ORDER
FINANSOWY
2012
60%
40%
DOSTĘP DO INFORMACJI
Członkowie funduszu mogą na bieżąco kontrolować rachunek w PKO BP Bankowym OFE.
Dostęp do infomacji zapewniają:
• Wirtualne Biuro Klienta — www.rachunek.bankowy.pl
• infolinia
• SMS
• e-mail
• konto osobiste z dostępem do serwisu iPKO
• bankowość elektroniczna Inteligo
PKO BP BanKOwy
Otwarty Fundusz EmErytalny
PKO BP BANKOWY
Powszechne Towarzystwo Emerytalne SA
zarządzany przez PKO BP BanKOwy Powszechne towarzystwo Emerytalne sa
marzec 2013
RANKING KOMISJI NADZORU FINANSOWEGO
RANKING ANALIZ ONLINE1
za okres od 30.09.2009 do 28.09.2012, źródło: KNF
Długoterminowy (36 miesięcy)
NAZWA OFE
Infolinia: 801 10 10 10 (opłata zgodna z taryfą operatora)
www.pkopte.pl
STOPA ZWROTU W OKRESIE
Nordea OFE
21,319%
ING OFE
21,311%
Allianz Polska OFE
21,013%
Ranking oparty na współczynniku Information Ratio
liczonym dla 36 (długoterminowy) i 12 (krótkoterminowy)
miesięcy. Im wyższa wartość, tym lepsza ocena funduszu.
1
Amplico OFE
20,325%
Aviva OFE
19,819%
28.02.2013
OFE Warta
19,538%
NAZWA WSKAŹNIKA
AXA OFE
19,268%
Information Ratio
(w skali roku)
PKO BP Bankowy OFE
19,093%
Pekao OFE
17,764%
OFE PZU „Złota Jesień”
17,634%
Generali OFE
17,512%
AEGON OFE
17,413%
OFE Pocztylion
16,343%
OFE Polsat
11,966%
średnia ważona stopa zwrotu
19,284%
Minimalna wymagana stopa zwrotu
STRUKTURA AKTYWÓW
28.02.2013
udziały w
środki
innych
pieniężne i depozyty
funduszach należności
2,9%
0,2%
0,4%
akcje
polskich
spółek i nfi
37,1%
nieskarbowe
papiery
dłużne
9,1%
skarbowe
papiery
dłużne
50,4%
9,642%
BRANŻOWA STRUKTURA
PORTFELA AKCYJNEGO
3
3
Krótkoterminowy (12 miesięcy)
WSKAŹNIK RYZYKA I EFEKTYWNOśCI
POZYCJA
WARTOŚĆ
6
0,39
13
0,40%
7
0,28
12
1,51%
Tracking Error
(w skali roku)
Współczynnik Sharpe’a
Odchylenie standardowe
stóp zwrotu
NAJWIĘKSZE SKŁADNIKI
W PORTFELU AKCYJNYM
31.12.2012
POZYCJA
UDZIAŁ
BRANŻA
W AKTYWACH
PZU (PZU)
3,27%
ubezpieczenia
KGH (KGHM)
2,72%
przemysł surowcowy
PKN (PKNORLEN)
2,43%
przemysł paliwowy
PEO (PEKAO)
2,20%
banki
31.12.2012
NAJWIĘKSZE SKŁADNIKI
W PORTFELU DŁUŻNYM
banki
przemysł surowcowy
przemysł paliwowy
ubezpieczenia
energetyka
pozostałe
handel hurtowy
przemysł spożywczy
deweloperzy
pozostałe
31.12.2012
POZYCJA
0%
5%
10%
15% 20%
UDZIAŁ
W AKTYWACH
Information Ratio – miara wyników funduszu w odniesieniu do ponoszonego ryzyka. Współczynnik pokazuje relację
pomiędzy dodatkowym zwrotem funduszu, czyli zyskiem ponad przyjęty wzorzec (zwrot), a zmiennością tych wyników (ryzyko).
Im wyższa relacja, tym lepsze wyniki funduszu w stosunku do ponoszonego przez fundusz ryzyka.
Odchylenie standardowe – podstawowa miara ryzyka. Odchylenie standardowe zysków funduszu pokazuje, jak bardzo
całkowite zyski funduszu zmieniały się w przeszłości oraz jak roczne zwroty funduszu mogą się różnić od średniego rocznego
zwrotu w dłuższym okresie – jest to szczególnie przydatne przy porównaniu dwóch funduszy w celu wykazania, który jest
bardziej ryzykowny. Im większe odchylenie standardowe, tym większa zmienność funduszu.
Współczynnik Sharpe’a – miara zwrotu funduszu w odniesieniu do ryzyka. Pokazuje współczynnik dodatkowego zwrotu funduszu
(tj. zwrot ponad osiągany z aktywów wolnych od ryzyka, np. papierów skarbowych) do ryzyka funduszu (tj. odchylenia
standardowego). Im wyższy współczynnik, tym lepsze wyniki funduszu w stosunku do ponoszonego przez fundusz ryzyka.
Szczegółowe informacje na temat PKO BP Bankowego Otwartego Funduszu Emerytalnego są dostępne w prospekcie informacyjnym
na stronie www.pkopte.pl oraz w siedzibie PKO BP BANKOWEGO PTE SA, ul. Puławska 15, 02-515 Warszawa.
TERMIN
WYKUPU
PS0414
4,64%
Skarb
Państwa
25.04.2014
WZ0117
4,24%
Skarb
Państwa
25.01.2017
PS0417
4,19%
Skarb
Państwa
25.04.2017
DS1019
3,94%
Skarb
Państwa
25.10.2019
PS0415
3,79%
Skarb
Państwa
25.04.2015
25%
Tracking Error – oczekiwane bądź aktualne maksymalne odchylenie standardowe zysków funduszu od benchmarku
w okresie 12 miesięcy.
EMITENT