taryfa opłat i prowizji bankowych dla klientów instytucjonalnych

taryfa opłat i prowizji bankowych dla klientów instytucjonalnych

Załącznik nr 3
do Uchwały Nr 55a/2013
z dnia 10.10.2013
Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych
dla klientów instytucjonalnych
TEKST JEDNOLITY
Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w “Taryfie opłat i prowizji bankowych
dla klientów instytucjonalnych” zwanej dalej Taryfą dotyczy: osób prawnych, jednostek
organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, lecz posiadających zdolność prawną
oraz osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą – rezydentów i nierezydentów.
12. Opłaty i prowizje od czynności bankowych w obrocie dewizowym ustalane są w walucie
polskiej. W sytuacji, gdy podstawę naliczania prowizji określonej procentowo stanowi
kwota w walucie obcej, opłata/prowizja ustalona w PLN pobierana jest od klienta w walucie
obcej, do przeliczania stosowany jest kurs średni NBP z dnia pobrania należności.
13. Bank Spółdzielczy może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów
naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne.
14. Od operacji dewizowych dotyczących poleceń wypłaty oraz czeków w obrocie
dewizowym na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR pobierana jest stała opłata
w wysokości 5 PLN od każdej operacji.
15. Za usługi nietypowe i nie przewidziane w Taryfie Prezes Banku Spółdzielczego może
ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę
na odstąpienie od jej pobrania, o ile jest to racjonalnie uzasadnione i nie jest sprzeczne
z interesem Banku Spółdzielczego.
Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych
1. Opłaty i prowizje od posiadaczy rachunków bankowych prowadzonych w Banku
Spółdzielczym pobierane są z tych rachunków w dniu dokonania operacji bankowej lub
wpłacane w gotówce w kasie.
2. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie
posiadacza rachunku prowadzonego w Banku Spółdzielczym mogą być pobierane okresowo
w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż raz na kwartał.
3. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku
Spółdzielczego w dniu dokonania operacji bankowej.
4. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub
ich anulowania z przyczyn, za które Bank Spółdzielczy nie ponosi odpowiedzialności.
5. Zarząd Banku Spółdzielczego na wniosek klienta może ustalić odmienne stawki prowizji i
opłat.
6. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte
umowy stanowią inaczej.
7. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych
oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty
od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu.
8. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach
ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w PLN od operacji
dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane
wg analogicznych zasad.
9. Nie pobiera się prowizji i opłat od:
- wpłat i wypłat na rachunki lokat terminowych, o ile Taryfa nie przewiduje inaczej,
- wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w Banku
Spółdzielczym oraz wypłat kredytów realizowanych w gotówce z wyjątkiem spłat kredytów
w rachunku bieżącym,
- wpłat na cele społeczno - użyteczne na rzecz organizacji i fundacji, oraz których
wniesienie upoważnia ofiarodawcę na mocy przepisów szczególnych do uzyskania ulgi
w podatku dochodowym,
- wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku
wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności.
10. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej
informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie
osób, o których mowa w art. 110 Prawa bankowego.
11. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo
opłaty i prowizje podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy
wykonaniu zlecenia oraz poniesione koszty kurierskie i telekomunikacyjne.
1
2
Załącznik nr 1 do umowy o prowadzenie przez
Bank Spółdzielczy w Iłowej rachunków bankowych w złotych
18.
„TARYFA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH DLA KLIENTÓW
INSTYTUCJONALNYCH”
Lp.
Rodzaj usług (czynności)
Stawka
19.3.
Rozdział I.
RACHUNKI BANKOWE
1.
2.
I. RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I/LUB
POMOCNICZY W ZŁOTYCH
Otwarcie rachunku:
a) bieżącego,
b) pomocniczego.
c) dla rolników indywidualnych /dopłaty bezpośrednie/
Prowadzenie rachunku – miesięcznie:
a) bieżącego
b) pomocniczego.
c) dla rolników indywidualnych /dopłaty bezpośrednie/
19.
19.1.
19.2.
19.4.
25,00 zł
20,00 zł
5,00 zł
20.
21.
25,00 zł
20,00 zł
5,00 zł
22.
Uwaga:
- nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku za miesiąc, w którym rachunek został otwarty
po 15 dniu miesiąca,
3.
4.
5.
Zmiana karty wzorów podpisów
Wpłata gotówkowa na rachunek
Wypłaty gotówkowe z rachunku bieżącego na działalność gosp./ rolników
indywidualnych
Uwaga:
- od wypłat gotówkowych powyżej 20 tys. zł bez awizowania przynajmniej na 1 dzień przed
wypłatą pobiera się prowizję w wysokości 0,10% od kwoty przewyższającej 20 tys. zł.
-w przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się
prowizję w wysokości 0,20% kwoty awizowanej.
-dotyczy klientów nie posiadających blankiety czekowe.
6.
Wykorzystanie środków z wpływów bieżących na realizację dyspozycji
klienta w formie przelewów na rachunek innego banku krajowego lub w
formie wypłaty gotówki w kasie.
Uwaga:
- za wpływ bieżący nie uznaje się wpływu środków z tytułu umów między klientem a Bankiem
Spółdzielczym, których efektem jest uznanie rachunku bieżącego klienta np.: z tytułu
udzielonego kredytu, zapadłych lokat, opłata jest niezależna od opłat pobieranych za przelewy
lub wypłatę,
7.
7.1.
7.2.
Realizacja przelewu na rachunek prowadzony:
W Banku Spółdzielczym
W innym banku krajowym:
a) w systemie ELIXIR,
b) w systemie SORBNET.
10,00 zł
bez opłat
23.
23.1
1,00 zł
9.
10.
11.
12.
13.
Wypisanie polecenia przelewu przez pracownika banku na życzenie
właściciela rachunku
Administrowanie przelewami bez pokrycia - za każdy przelew.
Wydanie czeków - za jeden czek.
Potwierdzenie czeku - od każdego czeku.
Inkaso czeku.
Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków.
Uwaga: opłata pobierana w wymienionej wysokości bez względu na ilość utraconych czeków.
14.
15.
16.
Rejestracja polecenia zapłaty
Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika.
Uwaga: opłata pobierana z rachunku dłużnika.
17.
Odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty.
bez opłat
bez opłat
5,00 zł
10,00 zł
10,00 zł
20,00 zł
5,00 zł
2,00 zł
bez opłat
15,00 zł
30,00 zł
2,00 zł
5,00 zł
10,00 zł
0,50 gr.
24.
1.
0,10 %
min. 3,00 zł
max. 200,00 zł
2.
Przyjęcie dyspozycji blokady środków /jednorazowo/
II. PAKIETY DLA PRZEDSIĘBIORSTW INDYWIDUALNYCH I
WSPÓLNOT MIESZKANIOWYCH
I. PAKIET WSPÓLNY DOM - Pakiet dla Wspólnot Mieszkaniowych
Otwarcie rachunku:
a) bieżącego,
b) pomocniczego.
Prowadzenie rachunku – miesięcznie:
a) bieżącego
b) pomocniczego.
50,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
15,00
Bez opłat
Uwaga:
- nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku za miesiąc, w którym rachunek został otwarty
po 15 dniu miesiąca.
2,00 zł
3,50 zł
30,00 zł
3.
2,00 zł
4.
5.
6.
2,00 zł
1,00 zł
10,00 zł
30,00 zł
50,00 zł
7.
Realizacja zlecenia stałego.
Uwaga: opłata pobierana za każdorazowe przekazanie środków w ramach zlecenia, nie pobiera
się dodatkowej opłaty za przelew.
5,00 zł
Uwaga: Ilość darmowych powiadomień SMS w miesiącu kalendarzowym 3 szt.
Uwaga: za przelewy złożone z numerem rachunku odbiorcy niezgodnym ze standardem NRB
pobiera się dodatkową opłatę w wysokości 1,00 zł.
8.
Odmowa wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na rachunku
dłużnika na rachunek:
Wyciąg z rachunku bankowego:
Odbierany w Banku Spółdzielczym,
Wysyłany przez Bank Spółdzielczy drogą pocztową (na terenie kraju):
a) listem zwykłym,
- raz w miesiącu lub rzadziej,
- częściej niż raz w miesiącu – za każdą przesyłkę,
b) listem poleconym – za każdą przesyłkę,
Wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju - za każdą
przesyłkę:
a) listem zwykłym,
b) listem poleconym,
Sporządzany specjalnie na życzenie posiadacza rachunku :
a) odpis wyciągu bankowego
b) odpis jednego dowodu do wyciągu
Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni od daty otwarcia rachunku.
Przyjęcie tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego
tytułu.
a) realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego
tytułu.
Telefoniczne udzielenie informacji ( na hasło) o stanie rachunku
(miesięcznie) :
a) Rolnicy indywidualni
b) Przedsiębiorstwa Indywidualne i inne jednostki niekomercyjne działające
za rzecz gospodarstw domowych
c) pozostali
Usługa SMS powiadomienia
Opłata za wysłanie powiadomienia SMS poza limitem
3,50 zł
8.
4,00 zł
2,00 zł
6,00 zł
3
System rachunkowości internetowej CUI:
a) Dostęp do systemu - miesięcznie
b) Konsultacje u Klienta
c) Instalacja systemu u Klienta
Wpłata gotówki
Wypłata gotówki
Realizacja przelewu na rachunek prowadzony:
6.1. W Banku Spółdzielczym
6.2. W innym banku krajowym:
a) w systemie bankowości internetowej
b) w placówce Banku Spółdzielczego w Iłowej
Zlecenia stałe:
a) Realizacja Zlecenia stałego
b) Zmiana/odwołanie zlecenia stałego
Polecenie zapłaty:
a) Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek w innym
banku krajowym
b) Odwołanie lub aktualizacja polecenia zapłaty
8,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
1,50 zł
3,50 zł
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
4
9.
Udzielenie informacji o rachunku:
a) Telefonicznie na hasło
II. PAKIET BIZNES - Pakiet dla Przedsiębiorców Indywidualnych
Otwarcie rachunku:
a) bieżącego,
b) pomocniczego.
Prowadzenie rachunku – miesięcznie:
a) bieżącego
b) pomocniczego.
1.
2.
Bez opłat
3.
Bez opłat
Bez opłat
19,00
Bez opłat
Uwaga:
- nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku za miesiąc, w którym rachunek został otwarty
po 15 dniu miesiąca.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
System rachunkowości internetowej:
a) Dostęp do systemu - miesięcznie
b) Konsultacje u Klienta
c) Instalacja systemu u Klienta
Wpłata gotówki
Wypłata gotówki
Realizacja przelewu na rachunek prowadzony:
6.1. W Banku Spółdzielczym
6.2. W innym banku krajowym:
a) w systemie bankowości internetowej
b) w placówce Banku Spółdzielczego w Iłowej
Zlecenia stałe:
a) Realizacja Zlecenia stałego
b) Zmiana/odwołanie zlecenia stałego
Polecenie zapłaty:
a) Realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek w innym
banku krajowym
b) Odwołanie lub aktualizacja polecenia zapłaty
Udzielenie informacji o rachunku:
a) Telefonicznie na hasło
III. RACHUNEK PŁATNY NA KAŻDE ŻĄDANIE (A’VISTA) W
ZŁOTYCH DLA RAD RODZICÓW I INNYCH JEDNOSTEK
ORGANIZACYJNYCH NIEPOSIADAJĄCYCH OSOBOWOŚCI
PRAWNEJ
Otwarcie rachunku
Prowadzenie rachunku
Wpłata gotówki na rachunek
Wypłata gotówki na rachunek
Realizacja przelewu na rachunek prowadzony:
5.1. W Banku Spółdzielczym
5.2. W innym banku krajowym:
Wydanie blankietów czekowych
Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków
Uwaga: opłata pobierana w wymienionej wysokości bez względu na ilość utraconych czeków
8.
8.1
8.2
8.3
8.4
1.
2.
Wyciąg z konta bankowego:
odbierany przez właściciela konta lub osobę upoważnioną w jednostce
Banku
wysyłany przez Bank drogą pocztową(listem zwykłym) na terenie kraju:
a) raz w miesiącu
b)częściej niż raz w miesiącu – za każdą przesyłkę
wysyłany przez Bank drogą pocztową (listem zwykłym) poza granice kraju
za każdą przesyłkę:
a) listem zwykłym
b) listem poleconym
Sporządzony na wniosek posiadacza
IV. CUI KLIENTA KORPORACYJNEGO
Instalacja systemu CUI KLIENTA KORPORACYJNEGO w siedzibie
klienta.
Abonament miesięczny za korzystanie z systemu:
a) Spółdzielnie Mieszkaniowe,
b) Pozostali Klienci Korporacyjni.
Przelew na rachunek bankowy w złotych prowadzony:
a)Klienci Korporacyjni:
- w Banku Spółdzielczym w Iłowej,
- w innym banku krajowym.
b) Spółdzielnie Mieszkaniowe:
- w Banku Spółdzielczym w Iłowej,
- w innym banku krajowym.
V. CUI DO RACHUNKU BIEŻĄCEGO I POMOCNICZEGO
Za aktywację usługi CUI.
Dostęp do rachunku w ramach usługi CUI – miesięcznie:
1.
2.
Uwaga: nie pobiera się opłaty za dostęp do rachunku za miesiąc, w którym udostępniono usługę
CUI.
8,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
3.
4.
5.
6.
Bez opłat
1,00 zł
3,00 zł
7.
Bez opłat
Bez opłat
8.
Bez opłat
9.
10.
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
1.
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Przelew na rachunek bankowy w złotych prowadzony:
a) w Banku Spółdzielczym w Iłowej,
b) w innym banku krajowym:
Za zablokowanie kanału dostępu.
Za odblokowanie kanału dostępu.
Przekazanie klientowi środków dostępu:
a)w placówce Banku Spółdzielczego w Iłowej,
b) listem poleconym.
Wydanie zabezpieczenia dostępu do usługi CUI:
7.1. a) Token
7.2. b) SMS
Wydanie nowego Tokena w miejsce utraconego lub uszkodzonego z
przyczyn dotyczących klienta lub brak zwrotu Tokena w przypadku
rozwiązania umowy o świadczenia usług CUI przed upływem 12 miesięcy
Rezygnacja z usług CUI po upływie 12 miesięcy
Rezygnacja z usług CUI przed upływem 12 miesięcy
V. OBSŁUGA DEWIZOWA
Obsługa rachunku
1.1. Otwarcie rachunku walutowego – dla każdej waluty
1.2. Otwarcie rachunku walutowego bez wniesienia wpłaty
1.3. Opłata za prowadzenie rachunku walutowego – dla każdej waluty, za każdy
rozpoczęty miesiąc
Uwaga: nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku za m-c, w którym rachunek został
otwarty
2.
Bez opłat
Bez opłat
1,00 zł
50,00 zł
Bez opłat
40,00 zł
80,00 zł
2,00 zł
2,00 zł
1,00 zł
1,00 zł
bez opłat
10,00 zł
bez opłat
1,50 zł
bez opłat
5,00 zł
bez opłat
5,00 zł
110,00 zł
Bez opłat
110,00 zł
25,00 zł
50,00 zł
25,00 zł
1.4. Potwierdzenie sald dla audytorów.
100,00 zł
Wpłata gotówkowa na rachunek walutowy dokonana w walucie obcej lub 0,15% min.5,00zł
złotych.
max 200,00 zł
2.1. Wypłata gotówkowa z rachunku walutowego.
0,20% min 5,00 zł
2.2. Dodatkowe opłaty pobiera się za:
2.2.1. Wypłaty nieawizowane w terminach i kwotach określonych w umowie –
0,25%
opłata pobierana w dniu dokonania wypłaty
2.2.2. Wypłaty awizowane i nieodebrane w wyznaczonym terminie - opłata
pobierana z konta klienta następnego dnia po wyznaczonym przez klienta
0,25%
terminie odbioru gotówki
Uwaga: wypłaty powyżej 1.000 EUR i USD należy awizować na 3 dni robocze przed terminem
wypłaty.
3.
Realizacja przelewu na rachunek:
3.1. Walutowy lub złotowy prowadzony w Banku Spółdzielczym
(przewalutowanie).
3.2. Złotowy prowadzony w innym banku krajowym.
4.
Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym1, otrzymanych z
banków krajowych i zagranicznych , w tym świadczenia emerytalnorentowe:
4.1.
Polecenia wypłaty 2/przelewy regulowane3 na kwoty nieprzekraczające
równowartości 10 EUR
4.2.
Przelewy SEPA4
Bez opłat
5,00 zł
5,00 zł
10,00 zł
5,00 zł
bez opłat
5
bez opłat
3,50 zł
5,00 zł
25,00 zł
6
4.3.
4.4.
4.5.
Przelewy regulowane oraz krajowe w EUR z przekazaniem środków na
rachunek walutowy, złotowy lub wypłaty gotówkowej w Banku
Spółdzielczym
Polecenia wypłaty :
a) z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub wypłaty
gotówkowej z dyspozycją dotyczącą kosztów „BEN” lub „SHA”.
b) z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub wypłaty
gotówkowej z dyspozycją dotyczącą kosztów „OUR”.
Zwrot niepodjętej kwoty polecenia wypłaty/przelewu regulowanego/
świadczenia emerytalno-rentowego
Uwaga: nie pobiera się żadnych opłat za zwrot przelewu SEPA
4.6.
Opłata „Non-STP”6 – pobierana w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określił
w zleceniu wykonania
polecenia wypłaty EOG kodu BIC banku
beneficjenta lub numeru rachunku beneficjenta w strukturze IBAN.
6.1.2. Skup czeków płatnych w Banku Spółdzielczym Klientów Instytucjonalnych
40,00 zł
Uwaga: w odniesieniu do punktów 6.1., 6.1.1., 6.1.2. nie pobiera się zryczałtowanej opłaty
pocztowej
6.1.3. Warunkowy skup czeków
Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę porto
40,00 zł
6.2.
0,15%
min.20,00 zł
max.100,00 zł
Zwrot nieopłaconego czeku przez trasata – opłata pobierana od podawcy 50,00 zł + koszty
czeku.
banków trzecich
6.4.
Zryczałtowane koszty banków zagranicznych.
6.4.1. Czeki opiewające na euro – EUR:
- płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą
4,00 EUR
obiegową ( za jeden czek),
- płatne w pozostałych krajach ( za jeden czek)..
10,00 EUR
6.4.2. Czeki opiewające na funty brytyjskie – GBP – płatne w Wielkiej Brytanii
4,00 GBP
( za jeden czek).
6.4.3. Czeki opiewające na dolary amerykańskie – USD :
- płatne w USA – w przypadku składania przez jednego podawcę jednego
4,00 USD
czeku,
- płatne w USA – w przypadku składania przez jednego podawcę więcej niż
3,00 USD
jednego czeku.
6.4.4. Czeki opiewające na dolary australijskie – AUD – płatne w Australii.
15,00 AUD
6.4.5. Czeki opiewające na duńskie korony – DKK – płatne w Danii.
50,00 DKK
7.
Zryczałtowana opłata pocztowa – „opłata porto” – za czeki przyjęte do
15,00 zł
inkasa lub skupu warunkowego.
30,00 zł
Zlecenie poszukiwania przekazu w obrocie dewizowym/ postępowanie
wyjaśniające
wykonane
na
zlecenie
klienta. 75,00 zł + koszty
Uwaga: opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku banków trzecich
Spółdzielczego
4.8.
5.
Odwołanie zlecenia z pkt. 4.7.
Realizacja (sprzedaż) poleceń wypłaty w obrocie dewizowym
5.1. Przelewy SEPA w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty
gotówkowej
5.2. Przelewy regulowane oraz krajowe oraz krajowe w EUR na kwoty
nieprzekraczające 50.000 EUR włącznie, w ciężar rachunku walutowego,
złotowego lub wpłaty gotówkowej
5.3. Polecenia wypłaty w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty
gotówkowej
Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących
określone w pkt 5.9, w przypadku opcji kosztowej „OUR”
5.4. Opłata „Non-STP”6 – pobierana w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określił
w zleceniu wykonania
polecenia wypłaty EOG kodu BIC banku
beneficjenta lub numeru rachunku beneficjenta w strukturze IBAN.
0,25%
min 20,00 zł
max 300,00 zł
6.3.
Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt4.4.
4.7.
Inkaso czeków (od kwoty czeku)
Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się
zryczałtowaną opłatę
pocztową oraz
zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt 6.4 lub koszty rzeczywiste
pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank Spółdzielczy Jeśli Klient przedkłada
kilka czeków Bank Spółdzielczy pobiera prowizję i opłatę porto od jednej asygnaty inkasowej w
tej samej walucie
bez opłat
0,25%
min 20,00zł
max 100,00 zł
1,50%
min 20,00zł
20,00 zł + koszty
rzeczywiste
25,00 zł
45,00 zł
0,20%
min.40,00zł
max150,00zł
30,00 zł
Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt5.3
5.5. Przekazy krajowe pomiędzy rachunkami walutowymi w Zrzeszeniu Banku
BPS S.A. ( z polecenia Klientów Banku BPS S.A. oraz Zrzeszonych
Banków Spółdzielczych)
5.6. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w trybie
ekspresowym:
35,00 zł
Uwaga: opłatę wyszczególnioną w pkt. 5.6.a), 5.6.b) pobiera się niezależnie od prowizji
pobieranej zgodnie z pkt 5
a) w tybie ekspresowym EUR, USD i GBP
150,00 zł
- z datą waluty „dziś"
100,00 zł
- z datą waluty „jutro”
100,00 zł
b) w trybie ekspresowym w PLN, wyłącznie z data waluty „jutro”
5.7. Zmiany/korekty/odwołanie zrealizowanego przekazu w obrocie dewizowym, 75,00 zł + koszty
wykonane na zlecenie klienta.
banków trzecich
5.8. Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzające wykonanie
10,00 zł
przekazu w obrocie dewizowym.
5.9. Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry” od
50,00 zł
poleceń wypłaty5.
5.10.
75,00 zł + koszty
Reklamacja przekazu w obrocie dewizowym
banków trzecich
6.
Czeki zagraniczne.
6.1. Skup czeków wystawionych/sprzedanych w obrocie dewizowym (od łącznej
1,00%
wartości czeków w jednej walucie)
Min 40,00 zł
Uwaga: dodatkowo pobiera się z góry zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone
w pkt 6.4 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki
6.1.1. Skup czeków podróżnych Klientów instytucjonalnych (od łącznej wartości
czeków w jednej walucie)
Uwaga: w przypadku czeków podróżnych nie pobiera się zryczałtowanych kosztów banków
zagranicznych oraz rzeczywistych
1,00% min
40,00zł
7
8
1
Przekaz w obrocie dewizowym:
Rozdział II.
KARTY BANKOWE
przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA.
2
Polecenie wypłaty:
Skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego instrukcja płatnicza polecająca
dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy(beneficjenta).
3
Przelew regulowany:
Przelew regulowany jest to polecenie przelewu albo wpłata gotówkowa dokonywana przez Klienta polskiego
banku na rachunek beneficjenta prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii,
Islandii i Lichtensteinu lub przelew zrealizowany na rzecz Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła
przelew z jednego z ww. krajów, spełniające następujące warunki:
1.
2.
3.
waluta transakcji EUR;
kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50.000,00
dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony
kodem kraju, w krórym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest
równoznaczny z adresem Swift- owym banku (swift code), do którego jest kierowany przekaz;
4. wystąpuje opcja kosztowa „SHA”.
4
Przelew SEPA:
Przelew SEPA jest to przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz
Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniających
następujące warunki:
1.
2.
waluta transakcji EUR;
dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony
kodem kraju, w krórym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest
równoznaczny z adresem Swift- owym banku (swift code), do którego jest kierowany przekaz;
3. występuje opcja kosztowa „SHA”;
4. przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych;
5. bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (wykaz
banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej www.bankbps.pl).
5
Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry”.
6
Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej z pkt. 4.4.
zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłat:
1.
2.
3.
4.
5.
5.1
5.2
5.3
5.4
5.5
5.6
6.
6.1.
6.2.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy
I. VISA BUSINESS DEBETOWA
Wydanie nowej karty.
Wznowienie karty.
Wydanie duplikatu karty.
Zmiana numeru PIN
Transakcje gotówkowe
We wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków
krajowych zgodnie z zawartymi umowami
W innych bankomatach w kraju
W bankomatach akceptujących kartę za granicą
W punktach akceptujących kartę w kraju
W punktach akceptujących kartę za granicą
W placówce poczty polskiej
Sprawdzenie salda w bankomatach:
Grupy BPS i innych bankomatach krajowych zgodnie z zawartymi umowami
W innych bankomatach w kraju
Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres
przez niego wskazany
Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika.
Zmiana danych Użytkownika karty
Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty
Awaryjne wydanie karty Visa Busines Debetowa za granicą po utracie karty
Za zmianę wysokości miesięcznego limitu
Czasowe zablokowanie /odblokowanie karty
Opłata miesięczna za użytkowanie karty - od każdej karty wydanej do
rachunku
Powstanie salda debetowego lub przekroczenie ustalonego limitu
- powyżej kwoty 1,00 zł do 250,00zł
- powyżej kwoty 250,00 zł do 500,00zł
- powyżej kwoty 500,00 zł
II. KARTY KREDYTOWE
- kodu BIC banku beneficjenta lub
- numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do
kraju, w którym ten standard obowiązuje.
Do przeliczania wartości progowych określonych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i
PLN stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym (publikowane w dniu
poprzednim).
Bank Spółdzielczy w Iłowej. odstępuje od pobierania prowizji i :opłat porto” za przekaz i czek w obrocie
dewizowym od Klientów otrzymujących przekazy i czeki w obrocie dewizowym opiewające na kwoty nie
przekraczające równowartości EUR 50,00 z tytułu rent, emerytur i odszkodowań za pracę przymusową.
1.
2.
3.
3.1
3.1.1
3.1.2
3.1.3
3.1.4
3.2
4.
5.
6.
7.
7.1
7.2
8.
9.
10.
9
Wydanie nowej karty – jednorazowo
Wznowienie karty - jednorazowo
Obsługa karty kredytowej:
Opłata pobierana od 2 roku użytkowania, jeżeli w roku poprzednim wartość
transakcji bezgotówkowych i gotówkowych obciążających rachunek karty
wynosi:
Mniej niż 20 000 zł
Co najmniej 20 000 zł
Mniej niż 50 000 zł
Co najmniej 50 000 zł
Karta dodatkowa - rocznie
Wydanie duplikatu karty - jednorazowo
Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika kartyjednorazowo
Transakcje bezgotówkowe 1) - jednorazowo
Wypłata gotówki w bankomatach i w kasach banków:
W kraju – jednorazowo
Za granicą – jednorazowo
Przelew z karty – za przelew
Sprawdzenie salda w bankomacie - jednorazowo
Generowanie zestawienia operacji na wniosek Użytkownika karty za wskazany
okres - jednorazowo
30,00 zł
20,00 zł
20,00 zł
6,00 zł
Bez opłat
5,00 zł
2% min. 10 zł
5,00 zł
2% min. 10 zł
5,00 zł
Bez opłat
2,00 zł
3,00 zł
5,00 zł
5,00 zł
1000,00 zł
1000,00 zł
10,00 zł
10,00 zł
3,00 zł
5,00 zł
10,00zł
15,00 zł
VISA
BUSINESS
CREDIT
VISA
BUSINESS
CREDIT
GOLD
0 zł
0 zł
0 zł
0 zł
75 zł
0 zł
25 zł
30 zł
250 zł
0 zł
50 zł
30 zł
0 zł
0 zł
0 zł
0 zł
3% min. 3% min.
5 zł
5 zł
3% min. 3% min.
10 zł
10 zł
3% min. 3% min.
5 zł
5 zł
0 zł
0 zł
10 zł
10 zł
10
11.
12.
13.
1.
2.
Zmiana danych użytkownika karty - jednorazowo
0 zł
0 zł
Obsługa nieterminowej spłaty 2) - jednorazowo
20 zł
20 zł
Minimalna spłata zadłużenia na karcie – miesięcznie od kwoty salda 5% min. 5% min.
końcowego okresu rozliczeniowego
100 zł
100 zł
1) Dotyczy płatności dokonywanych w kraju i za granicą.
2) Kwota płatna za każde wysłane wezwanie/ upomnienia do zapłaty zgodnie z Umową.
4.
5.
Rozdział III.
INNE USŁUGI
6.
7.
8.
9.
III. DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE
Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego - za każdy depozyt.
Przechowywanie depozytu – za każdy depozyt:
a) duplikatów kluczy – miesięcznie,
b) bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem papierów
wartościowych – miesięcznie od każdego deponowanego dokumentu,
c) papierów wartościowych (bonów skarbowych, obligacji itp.) - rocznie od
jednego dokumentu.
20,00 zł
Uwaga: jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać prowizję od łącznej kwoty asygnaty w
tej samej walucie.
20,00 zł
10.
11.
20,00 zł
1,00% wartości,
min. 5,00 zł
max. 100,00 zł
IV. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH
Wpłaty gotówkowe za telefon TP SA
Wpłaty gotówkowe na rzecz:
- Zakładu Gospodarki Komunalnej w Iłowej ul. Żeromskiego 25, 68-120 Iłowa,
-Gozdnickie Przedsiębiorstwo Wodociągów i Kanalizacji Spółka z o.o. ul.
3maja 6, 68-130 Gozdnica,
-Gminy Wymiarki ul. Ks. Witolda 5, 68-131 Wymiarki,
-Gmina Iłowa ul. Żeromskiego 27, 68-120 Iłowa,
-Urząd Miasta Gozdnica ul. Świerczewskiego 2, 68-130 Gozdnica
5.
6.
Wpłaty gotówkowe za RTV
Wpłaty gotówkowe na rachunki Wspólnot Mieszkaniowych prowadzonych w
BS Iłowa
Wymiana banknotów i monet na inne nominały:
a) do 20 szt.
b) powyżej 20 szt. /nie dotyczy klientów posiadających rachunek bieżący w
BS Iłowa/
Wpłaty gotówkowe dokonywane przez osoby fizyczne na rach:
a) osób prywatnych prowadzone w Banku Spółdzielczym
b) podmiotów gospodarczych prowadzone w Banku Spółdzielczym
c) prowadzone w innych bankach krajowych
7.
Wpłaty gotówkowe dokonywane przez podmioty gospodarcze na rach:
a) osób prywatnych prowadzone w Banku Spółdzielczym
b) podmiotów gospodarczych prowadzone w Banku Spółdzielczym
c) prowadzone w innych bankach krajowych
8.
1.
2.
3.
Wymiana banknotów zniszczonych na obiegowe:
V. USŁUGI RÓŻNE
Wydanie kserokopii umowy
Wydanie opinii o kliencie Banku Spółdzielczego (na wniosek klienta).
Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom
audytorskim, badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie
upoważnienia wydanego przez posiadacza rachunku - od jednego rachunku.
0,50 zł
5,00 zł
15,00 zł
Wypłaty gotówkowe oraz zwroty wpłat kasowych z rachunku „Zlecenia do wypłaty” ( 0.50% nie mniej niż
za wyjątkiem przekazów internetowych i przekazów Western Union).
3,00 zł
Za usługi nietypowe nie przewidziane w taryfie
10,00 zł
13.
ROZDZIAŁ IV. KREDYTY
I. KREDYTY INSTYTUCJONALNE
1.
2.
1,50 zł
Prowizja za udzielenie kredytu
1,00%-5,00%
Prowizja od udzielonych gwarancji i poręczeń - prowizja pobierana w okresach
2,00%-5,00%
rocznych
Wydanie promesy udzielenia kredytu – od kwoty przyrzeczonej
Uwaga:
2,00%-5,00%
- prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z kredytu
Za czynności związane ze zmianą warunków umowy kredytowej (prolongata, 0,50%-3,00%
odroczenie, konwersja, restrukturyzacja zadłużenia, zmiana zabezpieczeń, od kwoty udzielonej
inne)
ulgi minimum 100zł
Wyciąg z rachunku na wniosek posiadacza rachunku
10,00 zł
Wydanie, na wniosek posiadacza rachunku, opinii i zaświadczeń bankowych
100,00 zł
Sporządzenie historii kredytu na wniosek kredytobiorcy, za każdy rozpoczęty
50,00 zł
rok kalendarzowy
Sporządzanie kopii dokumentów na wniosek kredytobiorcy
20,00 zł
Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty oraz upomnień do dłużnika lub jego
50,00 zł
poręczycieli (kwota płatna przez dłużnika za każdy wysłany monit)
Inne czynności związane z obsługą kredytów dokonywane na wniosek klienta
Uwaga: za wydanie takich dokumentów jak zgoda na wykreślenie hipoteki, Od 50,00 zł
zwolnienie zastawu rejestrowego, itp. Nie pobiera się prowizji.
Gotowość finansowa 1 - miesięcznie
3%
Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej –
500 zł
jednorazowo
3.
4.
Bez opłat
5.
6.
7.
Uwaga: Dotyczy tylko podatku od nieruchomości, opłat za wywóz nieczystości i
wodę.
3.
4.
Opłata za kserokopię dokumentu – za 1 stronę
Zryczałtowana opłata za jedna stronę telefaksu:
a) krajowego
b) zagranicznego
12.
Uwaga:
- opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego
przez Bank Spółdzielczy oraz z urzędu przez instytucje wymiaru sprawiedliwości,
- usługa podlega opodatkowaniu podatkiem VAT od towarów i usług, opłaty
wyszczególnione w niniejszym oddziale ulegają zwiększeniu o kwotę naliczonego
podatku wg stawki 22%.
1.
2.
Historia rachunku ( za każdy rozpoczęty rok )
15,00 zł
Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę
bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 105 10,00 zł lub na
ust 1 i 2 Prawa bankowego.
zasadach
Uwaga: opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art.110 Prawa
wzajemności
bankowego.
Realizacja weksla z pocztowego inkasa wekslowego - od każdej realizacji.
6,00 zł
Prowizja komisowa w przypadku notyfikacji weksla – od sumy wekslowej
1/6 %
Nadanie komunikatu SWIFT
10,00 zł
Zryczałtowana opłata pocztowa „opłata porto” za czeki przyjęte do inkasa lub
skupu warunkowego.
10,00 zł
Bez opłat
8.
9.
2,00 zł
10.
Bez opłat
0,50% od kwoty
min 3,00 zł
11.
12.
0,00 zł
0,50%
min 3,00 zł
powyżej 1000,00 zł
0,50%
min. 2,40 zł
1) W stosunku rocznym. Pobierana od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. Nie dotyczy kredytu
rewolwingowego i kredytów w rachunku bieżącym.
Punkt 11 obowiązuje dla kredytów udzielonych od 01.11.2012 r.
II. KREDYT Z DOTACJĄ NA ZAKUP KOLEKTORÓW SŁONECZNYCH
DLA WSPÓLNOT MIESZKANIOWYCH
Prowizja za rozpatrzenie wniosku.
0,00 zł
0,50%
min 3,00 zł
powyżej 1000,00 zł
0,50%
3,50 zł
bez opłat
1.
2.
20,00 zł
100,00 zł
3.
Uwaga:
- prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega
zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z
kredytu,
- w przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za udzielenie
kredytu.
Prowizja za udzielenie kredytu
Prowizja rekompensacyjna od kwoty spłaconej przed terminem.
Uwaga:
- jeżeli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w
harmonogramie spłat kredytu prowizji nie pobiera się
- prowizji nie pobiera się od kredytów, do których stosuje się wymogi określone w ustawie o
0,1%
wnioskowanej
kwoty
min. 50,00 zł
4%
min. 100,00 zł
2,00%
kredycie konsumenckim.
100,00 zł
4.
11
Zmiana terminu spłaty kredytu lub jego części (rat kapitałowych lub odsetek)
20,00 zł
12
5.
6.
7.
1.
2.
3.
4.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
na wniosek kredytobiorcy, niepowodującą zmiany okresu kredytowania.
Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat kapitałowych lub
odsetek) – od kwoty prolongowanej
Zwiększenie kwoty kredytu, bez wydłużenia terminu jego spłaty - od kwoty
zwiększenia kredytu.
Zmiana innych postanowień umowy o kredyt, niż wymienione w pkt. 5 i 6
dokonywanych na wniosek klienta - płatna jednorazowo od każdego aneksu
III. KREDYTY PREFERENCYJNE
Rozpatrzenie wniosku kredytowego – prowizja przygotowawcza 1)
Prowizja za udzielenie kredytu
Gotowość finansową
Za czynności związane ze zmianą warunków umowy kredytowej (prolongata,
odroczenie, konwersja, restrukturyzacja zadłużenia, zmiana zabezpieczeń,
inne)
Wyciąg z rachunku na wniosek posiadacza rachunku
Wydanie, na wniosek posiadacza rachunku, opinii i zaświadczeń bankowych
Sporządzenie historii kredytu na wniosek kredytobiorcy, za każdy rozpoczęty
rok kalendarzowy
Sporządzanie kopii dokumentów na wniosek kredytobiorcy
Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty oraz upomnień do dłużnika lub
jego poręczycieli (kwota płatna przez dłużnika za każdy wysłany monit)
Inne czynności związane z obsługą kredytów dokonywane na wniosek klienta
Uwaga: za wydanie takich dokumentów jak zgoda na wykreślenie hipoteki,
zwolnienie zastawu rejestrowego, itp. Nie pobiera się prowizji.
Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej
– jednorazowo
1)
2,00%
min. 20,00 zł
1,00%
min. 20,00 zł
100,00 zł
0,5% min. 200 zł
1% jednorazowo
od 1,00% miesięcznie
0,50% - 3,00% od
kwoty udzielonej
ulgi minimum
100 zł
10,00 zł
100,00 zł
50,00 zł
20,00 zł
50,00 zł
Od 50,00 zł
500 zł
Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie
odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. W przypadku udzielenia
kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za udzielenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych
w konsorcjum bankowym.
13