kurs na surowce

BROSZURA PRODUKTOWA - MARZEC/KWIECIEŃ 2016 Raiffeisen Centrobank AG
KURS NA SUROWCE
PRODUKT INWEST YCYJNY Z OCHRONĄ KAPITAŁU
CERTYFIKAT GWARANTOWANY1
▪▪ INSTRUMENT BAZOWY: KOSZYK SUROWCÓW - ROPA,
ZŁOTO, MIEDŹ (BRENT CRUDE OIL, LONDON GOLD
AFTERNOON FIXING, LME COPPER)
▪▪ 103% GWARANCJI KAPITAŁU W TERMINIE WYKUPU
▪▪ MOŻLIWOŚĆ UZYSKANIA 20% ZYSKU W TERMINIE
ZAPADALNOŚCI
▪▪ BARIERA DOLNA NA POZIOMIE 59% WARTOŚCI
POCZĄTKOWEJ
▪▪ OKRES INWESTYCJI: 5 LAT Z MOŻLIWOŚCIĄ SPRZEDANIA
CERTYFIKATU NA GPW PRZED TERMINEM WYKUPU
1
W rozumieniu Prospektu Podstawowego z dn. 12.05.2015 r oraz Warunków Końcowych nr 9973 z dn. 10.03.2016 r. Certyfikat Gwarantowany.
Raiffeisen Centrobank AG Kurs na surowce
KURS NA SUROWCE
W skrócie:
Inwestor otrzymuje 120% kwoty nominalnej o ile w okresie życia produktu (do 09.04.20121 r.) cena któregokolwiek
z surowców wchodzących w skład koszyka nie spadnie więcej niż 41%, wówczas w terminie wykupu otrzymuje
1200 zł za każdy certyfikat. W przypadku chociażby jednokrotnego dotknięcia/przekroczenia bariery równej 59%
wartości początkowej złota, miedzi lub ropy, w terminie wykupu zostanie wypłacona kwota 1.030 zł za każdy
certyfikat.
NAJWAŻNIEJSZE INFORMACJE O PRODUKCIE
Emitent
Raiffeisen Centrobank AG
ISIN
AT0000A1KLQ0
Kwota nominalna
1.000 zł
Cena emisyjna
1.000 zł
Opłata subskrypcyjna
maks. 30 zł
Min. wielkość zapisu
Subskrypcja1
5 certyfikatów
11.03.2016-08.04.2016
Dzień pierwszej wyceny
12.04.2016
Dzień ostatecznej wyceny
09.04.2021
Dzień wykupu
13.04.2021
Ochrona kapitału
Bariera dolna
103% w dniu wykupu
59% początkowej
ceny ropy, złota, miedzi
Kupon
1.200 zł za jeden certyfikat
(zawiera w sobie wartość▪nominalną)
Obserwacja
Okres obserwacji Certyfikat gwarantowany “KURS NA SUROWCE“ umożliwia osiągnięcie zysku
w wysokości 20% w perspektywie pięciu lat przy jednoczesnej ochronie przed
ewentualnymi stratami dzięki wbudowanemu mechanizmowi ochrony kapitału. Tym samym
jest to ciekawa alternatywa dla tradycyjnego modelu odkładania pieniędzy na lokacie
terminowej.
ciągła
13.04.2016-09.04.2021
ZASADY FUNKCJONOWANIA
W dniu pierwszej wyceny ustalana jest początkowa wartość instrumentu bazowego –
cena złota, cena miedzi i cena ropy oraz odpowiadająca jej bariera.
Następnie każdego▪dnia w▪okresie▪życia produktu▪kurs▪zamknięcia ropy, złota i
miedzi▪jest▪porównywany z▪ustaloną▪barierą. Jeśli cena któregokolwiek z surowców
nie spadnie do poziomu 59% jego wartości początkowej lub więcej, Inwestor w dniu
wykupu otrzyma 100% zainwestowanego kapitału (z wyłączeniem opłaty subskrypcyjnej)
plus kwotę kuponu (równą 200 zł za jeden certyfikat), co łącznie odpowiada 1200 zł
za każdy certyfikat. Jeśli natomiast cena któregokolwiek z surowców spadnie o 41%
lub więcej w porównaniu do wartości początkowej, wówczas Inwestor otrzyma 103%
zainwestowanego kapitału (z wyłączeniem opłaty subskrypcyjnej).
Kwota wykupu
O ile w ciągu życia produktu cena złota, ropy
W dniu wykupu wypłata nastąpi według jednego z następujących scenariuszy:
lub miedzi nie spadnie o 41% lub wiecej w
porównaniu do wartości początkowej, Inwestor
w terminie wykupu za każdy certyfikat otrzymuje
SCENARIUSZ 1 – W okresie życia produktu bariera NIGDY nie została
dotknięta/naruszona
kwotę nominalną powiększoną o 20%. W
przypadku choćby jednokrotnego naruszenia
150
bariery w okresie obserwacji Inwestor,
niezależnie od ceny instrumentu bazowego
125
100%
ceny z dnia
pierwszej wyceny
w dniu ostatecznej wyceny, otrzymuje w dniu
wykupu“ kwotę nominalną (1.030 zł
za jeden certyfikat).
Waluta
PLN
Notowania
GPW2
Aktualna cena
www.rcb.at
*Raiffeisen Centrobank AG należy w 100% do
Raiffeisen Bank International AG – rating RBI:
100
bufor
50
25
2016
59% bariera
2017
Brent Crude Oil
2018
2019
LMBA Gold Price
LME Copper
2020
www.rbinternational.com/ir/ratings
Raiffeisen Centrobank AG zastrzega sobie wcześniejsze
zakończenie lub przedłużenie okresu subskrypcji
2.
Intencją Emitenta jest ubieganie się o dopuszczenie Certyfikatów do
obrotu na GPW.
1.
Inwestorowi przysługuje wypłata 1.200 zł za jeden certyfikat
2021
www.rcb.at
Pr ice
US D
Bbl
120
SCENARIUSZ 2 – Jeśli w okresie życia produktu bariera została dotknięta
lub naruszona
Inwestorowi przysługuje tylko wypłata kwoty gwarantowanej w wysokości 1.030 zł za
jeden certyfikat.
115
110
105
100
95
90
85
80
75
70
65
60
55
50
45
40
INSTRUMENT BAZOWY: ROPA
35
30
150
Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
P r ice
US D
Oz s
1.850
1.800
125
100%
ceny z dnia
pierwszej wyceny
1.750
1.700
1.650
1.600
1.550
1 .5 0 0
100
bufor
1.450
1.400
1.350
1.300
1.250
1.200
INSTRUMENT BAZOWY: ZŁOTO
50
59% bariera
1.150
1.100
25
2016
Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
12000
2017
Brent Crude Oil
2018
LMBA Gold Price
2019
LME Copper
2020
2021
10000
8000
6000
4000
INSTRUMENT BAZOWY: MIEDŹ
22.02.10
22.02.11
22.02.12
22.02.13
22.02.14
2000
0
22.02.15
Źródło: Bloomberg, z dnia 19.02.2016r.
Prosimy pamiętać, że wyniki rynkowe odnotowane w przeszłości
nie mogą stanowić podstaw do wyciągnięcia jakichkolwiek
wniosków i sformułowania jakichkolwiek prognoz odnośnie
przyszłych wyników indeksu ani produktu.
Podana w broszurze maksymalna wysokość potencjalnego zysku
na poziomie 20% nie stanowi jego gwarancji ani prognozy
wyniku osiągniętego za pomocą produktu w przyszłości.
OCZEKIWANY TREND RYNKOWY
spadkowy
boczny
wzrostowy
HORYZONT INWESTYCYJNY
≤1 roku
1-2 lata
2-3 lata
>3 lat
KORZYŚCI
▫▫ Atrakcyjny profil wypłaty dostosowany do rynku w TRENDZIE BOCZNYM
I WZROSTOWYM
▫▫ W okresie najbliższych pięciu lat Inwestorzy mają możliwość osiągnięcia 20% stopy
zwrotu (tylko w przypadku gdy bariera nie została naruszona)
▫▫ W przypadku dotknięcia/naruszenia bariery, w terminie wykupu inwestorowi
przysługuje wypłata w wysokości 1.030 zł za jeden certyfikat (103%
zainwestowanego kapitału) bez względu na ostateczny poziom instrumentu bazowego
▫▫ Przed terminem wykupu Inwestorzy w każdym momencie mają możliwość sprzedaży
certyfikatu na GPW po cenie rynkowej.
KOMENTARZE
Opisane szanse i ryzyka należą do
najważniejszych ale nie jedynych istotnych dla
danego produktu.
Dalsze▪informacje▪można▪znaleźć▪w▪
Prospekcie Emisyjnym Podstawowym▪
zatwierdzonym i▪zdeponowanym▪w▪
Austriackiej▪Komisji Nadzoru▪Finansowego.▪
Dokument▪ten▪jest▪ opublikowany▪i▪powszechnie▪
dostępny▪na▪ naszej▪stronie▪internetowej:▪
https://www.rcb.at/en/news-info/securities-
RYZYKA
▫▫ Potencjalny zysk ograniczony jest do 20% (200 zł za jeden certyfikat)
▫▫ Inwestor nie ma udziału w zmianie ceny instrumentu bazowego od momentu
dotknięcia/przekroczenia bariery
▫▫ Przed dniem wykupu Certyfikat może być notowany na GPW poniżej wartości
gwarantowanej tzn. 1.030 zł, a ochrona 103% działa tylko w dniu wykupu.
▫▫ Wypłata▪w▪terminie▪wykupu▪zależy▪od▪wypłacalności▪emitenta▪–▪Raiffeisen▪Centrobank
(ryzyko▪emitenta)▪–▪upadłości▪emitenta▪może▪spowodować▪całkowitą▪stratę
zainwestowanego▪przez▪inwestora▪kapitału
prospectus/
Warunki▪Finalne▪emisji▪w▪języku▪polskim▪są▪
dostępne▪na▪stronach▪internetowych www.rcb.at,
www.r-brokers.pl
Szczegółowe informacje o emitencie (m.in. o jego sytuacji finansowej) można uzyskać na
stronie www.rcb.at lub poprzez lekturę Prospektu Podstawowego z dn. 12.05.2015 r.
Niniejszy dokument ma charakter czysto informacyjny i nie stanowi oferty
w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks Cywilny.
Informacje w nim zawarte nie stanowią, ani nie mogą być postrzegane
jako porada inwestycyjna dokonania transakcji kupna, bądź sprzedaży
instrumentów finansowych. Żadna decyzja inwestycyjna nie powinna być
podejmowana na podstawie niniejszego dokumentu. Wszystkie produkty
podlegają Prospektowi Podstawowemu Programu Emisji Produktów
2015/2016 z dn. 15 maja 2015 r. dla Raiffeisen Centrobank AG, który został
zatwierdzony i zdeponowany w Austriackiej Komisji Nadzoru Finansowego,
w połączeniu z Warunkami Ostatecznymi zdeponowanymi w Oesterreichische
Kontrollbank AG. Dalsze informacje można uzyskać na stronie internetowej
Raiffeisen Centrobank AG: www.rcb.at oraz na stronie Domu Maklerskiego
Raiffeisen Bank Polska S.A.: www.r-brokers.pl. Raiffeisen Centrobank AG
podlega nadzorowi Europejskiego Banku Centralnego (EBC), w ramach
Jednolitego Mechanizmu Nadzorczego (Single Supervisory Mechanism - SSM),
w którego skład wchodzą Europejski Bank Centralny (EBC) i właściwe organy
krajowe uczestniczących państw członkowskich (Rozporządzenie Rady (UE) nr
1024/2013)
O ile nie jest to wyraźnie wyrażone w żadnym z powyższych dokumentów,
żadne środki w ramach żadnego krajowego systemu prawnego nie były
i nie będą podejmowane w celu uzyskania zgody na przeprowadzenie
oferty publicznej opisanych w nich produktów. Wszystkie wymienione
wyżej dokumenty są opublikowane na stronie Raiffeisen Centrobank AG.
Raiffeisen Centrobank AG wyraźnie wyklucza jakąkolwiek odpowiedzialność
w odniesieniu do roszczeń w kwestii poprawności, dokładności i kompletności
zaprezentowanych w tym dokumencie treści i informacji. Ze względu na
wahania cen w okresie życia produktu cena rynkowa certyfikatu może
spaść poniżej 100% jego kursu z dnia pierwszej wyceny (cena emisyjna).
Gwarancja kapitału na poziomie 103% wartości nominalnej jest w mocy
wyłącznie w terminie wykupu. W okresie życia produktu cena rynkowa
certyfikatu nie musi zmieniać się analogicznie do zmian ceny rynkowej/kursu
instrumentu bazowego. W okresie życia produktu cena rynkowa certyfikatu
podlega działaniu różnych czynników, takich jak zmienność, stopy procentowe,
rating emitenta oraz czas pozostały do terminu wykupu. Wykup lub spłata
certyfikatu w terminie wykupu jest uzależniona od wypłacalności emitenta.
By uzyskać dalsze informacje prosimy zapoznać się z Prospektem Emisyjnym
Podstawowym.
*koszt▪połączenia▪według▪taryfy▪operatora
Przed skorzystaniem z usług inwestycyjnych lub przed zainwestowaniem w instrumenty finansowe, produkty inwestycyjne należy zapoznać się z Regulaminem oraz
Umową dotyczącą danego produktu/usługi oraz wymaganymi prawem informacjami zawartymi w prospekcie informacyjnym lub memorandum informacyjnym
dostępnym w na stronie internetowej. www. rcb.at, www.r-brokers.pl.
Inwestowanie w instrumenty finansowe może się wiązać z konsekwencjami podatkowymi. W celu uzyskania szczegółowych informacji w zakresie opodatkowania
zysków z inwestycji w instrumenty finansowe, Klient powinien zasięgnąć porady profesjonalnego doradcy podatkowego. Inwestycje w instrumenty finansowe
nie są zobowiązaniem, ani nie są gwarantowane przez Raiffeisen Bank Polska S.A., który jest jedynie dystrybutorem niniejszej broszury. Przed
zawarciem każdej transakcji Klient jest zobowiązany do oceny jej ryzyka, określenia jej ryzyka, potencjalnych korzyści oraz ewentualnych
strat, jak również w szczególności charakterystyki, konsekwencji prawnych i księgowych transakcji, konsekwencji zmieniających się czynników
rynkowych oraz w sposób niezależny ocenić, czy jest w stanie sam lub po konsultacjach ze swoimi doradcami podjąć takie ryzyko.
Inwestor powinien mieć na uwadze, że inwestycja w instrumenty finansowe jest obarczona ryzykiem inwestycyjnym, co oznacza możliwość uzyskania
negatywnego wyniku finansowego z tej inwestycji (włącznie z możliwością utraty części lub całości zainwestowanego kapitału). Historyczne wyniki inwestycyjne
nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników inwestycyjnych w przyszłości. Ewentualne zyski mogą ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu wskutek zmian
wielkości popytu i podaży na rynku instrumentów finansowych, kursu walutowego, stopy procentowej lub innych czynników rynkowych mających wpływ na
wycenę instrumentów.
W celu uzyskania dalszych informacji, zapraszamy na strony internetowe:
www.rcb.at www.r-brokers.pl
W przypadku pytań prosimy o kontakt z Infolinią:
Raiffeisen Centrobank:
+43 1 515 20 386 lub +43 1 515 20 481.
Chętnie odpowiemy rownież na pytania przesłane za pośrednictwem e-mail:
[email protected].