Informacje finansowe MACIF Życie TUW

Komentarz Zarządu
MACIF Życie Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych
do informacji finansowych według stanu
na dzień 31 marca 2015 r.
Wynik na działalności podstawowej MACIF Życie TUW wskazuje na zysk netto
w wysokości 520 tys. PLN.
Wskaźniki wypłacalności wg stanu na dzień 31.03.2015 r. są następujące :
ð poziom pokrycia Marginesu Wypłacalności przez środki własne : 1032%
ð poziom pokrycia Kapitał Gwarancyjnego przez środki własne : 152%
ð poziom pokrycia Rezerw Techniczno-Ubezpieczeniowych przez aktywa na pokrycie
rezerw : 277%
W obliczu powyższych danych, Towarzystwo odpowiada obowiązującym ustawowym
wymogom wypłacalności. Dodatkowo, prowadzone w sposób regularny analizy
i symulacje tak wewnątrz Towarzystwa, jak i na zewnątrz, dowodzą, iż MACIF Życie TUW
spełni również wymogi wypłacalności w ramach systemu „Wypłacalność II”,
obowiązujące od dnia 1 stycznia 2016 r.
Macif ĩycie Towarzystwo UbezpieczeĔ Wzajemnych
31-03-2015
Nazwa zak!adu ubezpieczeĔ:
Sprawozdanie sporządzone na dzieĔ:
I. Bilans zak!adu ubezpieczeĔ
1.1 | Aktywa zak!adu ubezpieczeĔ
Wyszczególnienie
początek okresu
koniec okresu
A
A. WartoĞci niematerialne i prawne
1. WartoĞü firmy
2. Inne wartoĞci niematerialne i prawne i zaliczki na poczet wartoĞci
niematerialnych i prawnych
B. Lokaty
I. NieruchomoĞci
1. Grunty w!asne oraz prawo wieczystego uĪytkowania gruntu
2. Budynki, budowle oraz spó!dzielcze w!asnoĞciowe prawo do lokalu
B
C
3. Inwestycje budowlane i zaliczki na poczet tych inwestycji
II. Lokaty w jednostkach podporządkowanych
1. Udzia!y lub akcje w jednostkach podporządkowanych
2. PoĪyczki udzielone jednostkom podporządkowanym oraz d!uĪne
papiery wartoĞciowe emitowane przez te jednostki
3. Pozosta!e lokaty
III. Inne lokaty finansowe
1. Udzia!y, akcje oraz inne papiery wartoĞciowe o zmiennej kwocie
dochodu oraz jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w
funduszach inwestycyjnych
2. D!uĪne papiery wartoĞciowe i inne papiery wartoĞciowe o sta!ej
kwocie dochodu
3. Udzia!y we wspólnych przedsiĊwziĊciach lokacyjnych
4. PoĪyczki zabezpieczone hipotecznie
5. Pozosta!e poĪyczki
6. Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych
7. Pozosta!e lokaty
IV. NaleĪnoĞci depozytowe od cedentów
C. Aktywa netto ubezpieczeĔ na Īycie, gdy ryzyko lokaty
(inwestycyjne)
ponosi
ubezpieczający
D. NaleĪnoĞci
I. NaleĪnoĞci z tytu!u ubezpieczeĔ bezpoĞrednich
1. NaleĪnoĞci od ubezpieczających
1.1. od jednostek podporządkowanych
1.2. od pozosta!ych jednostek
2. NaleĪnoĞci od poĞredników ubezpieczeniowych
2.1. od jednostek podporządkowanych
2.2. od pozosta!ych jednostek
3. Inne naleĪnoĞci
3.1. od jednostek podporządkowanych
3.2. od pozosta!ych jednostek
II. NaleĪnoĞci z tytu!u reasekuracji
1. od jednostek podporządkowanych
2. od pozosta!ych jednostek
III. Inne naleĪnoĞci
1.NaleĪnoĞci od budĪetu
2. Pozosta!e naleĪnoĞci
2.1. od jednostek podporządkowanych
2.2. od pozosta!ych jednostek
E. Inne sk!adniki aktywów
I. Rzeczowe sk!adniki aktywów
II. ĝrodki pieniĊĪne
III. Pozosta!e sk!adniki aktywów
F. Rozliczenia miĊdzyokresowe
I. Aktywa z tytu!u odroczonego podatku dochodowego
II. Aktywowane koszty akwizycji
III. Zarachowane odsetki i czynsze
IV. Inne rozliczenia miĊdzyokresowe
AKTYWA RAZEM
Strona numer 2
Suma kontrolna FF0292DE
72
0
140
0
72
26 453
0
0
140
27 225
0
0
0
0
21
21
0
0
24
24
0
0
26 432
0
0
27 201
252
252
21 628
0
0
0
0
4 552
0
21 938
0
0
0
0
5 011
0
0
2 258
1 554
1 503
0
1 503
51
0
51
0
0
0
304
0
304
400
1
399
0
399
433
355
50
28
1 458
352
1 060
0
46
30 674
0
2 461
2 038
1 905
0
1 905
133
0
133
0
0
0
0
0
0
423
0
423
0
423
485
421
48
16
1 467
353
1 095
0
19
31 778
Nazwa zak!adu ubezpieczeĔ:
Macif ĩycie Towarzystwo UbezpieczeĔ Wzajemnych
Sprawozdanie sporządzone na dzieĔ:
I. Bilans zak!adu ubezpieczeĔ
1.2 | Pasywa zak!adu ubezpieczeĔ
31-03-2015
Wyszczególnienie
A
A. Kapita! w!asny
I. Kapita! podstawowy
II. NaleĪne wp!aty na kapita! podstawowy (wielkoĞü ujemna)
III. Akcje w!asne (wielkoĞü ujemna)
IV. Kapita! (fundusz) zapasowy
V. Kapita! (fundusz) z aktualizacji wyceny
VI. Pozosta!e kapita!y rezerwowe
VII. Zysk (strata) z lat ubieg!ych
VIII. Zysk (strata) netto
B. Zobowiązania podporządkowane
C. Rezerwy techniczno - ubezpieczeniowe
I. Rezerwa sk!adek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygas!ego
II. Rezerwa ubezpieczeĔ na Īycie
III. Rezerwy na niewyp!acone odszkodowania i Ğwiadczenia
IV. Rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych
V. Rezerwy na wyrównanie szkodowoĞci (ryzyka)
VI. Rezerwy na zwrot sk!adek dla cz!onków
VII. Pozosta!e rezerwy techniczno - ubezpieczeniowe okreĞlone w
statucie
VIII. Rezerwa ubezpieczeĔ na Īycie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne)
ponosi ubezpieczający
D. Udzia! reasekuratorów w rezerwach techniczno ubezpieczeniowych (wielkoĞü ujemna)
I. Udzia! reasekuratorów w rezerwie sk!adek i w rezerwie na pokrycie
ryzyka niewygas!ego
II. Udzia! reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeĔ na Īycie
III. Udzia! reasekuratorów w rezerwie na niewyp!acone odszkodowania i
Ğwiadczenia
IV. Udzia! reasekuratorów w rezerwie na premie i rabaty dla
ubezpieczonych
V. Udzia! reasekuratorów w pozosta!ych rezerwach okreĞlonych w
statucie
VI. Udzia! reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeĔ na Īycie, gdy ryzyko
lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający
E. Oszacowane regresy i odzyski (wielkoĞü ujemna)
I. Oszacowane regresy i odzyski brutto
II. Udzia! reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach
F. Pozosta!e rezerwy
I. Rezerwy na Ğwiadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe
Ğwiadczenia pracowników
II. Rezerwa z tytu!u odroczonego podatku dochodowego
III. Inne rezerwy
G. Zobowiązania z tytu!u depozytów reasekuratorów
H. Pozosta!e zobowiązania i fundusze specjalne
I. Zobowiązania z tytu!u ubezpieczeĔ bezpoĞrednich
1. Zobowiązania wobec ubezpieczających
1.1 wobec jednostek podporządkowanych
1.2. wobec pozosta!ych jednostek
2. Zobowiązania wobec poĞredników ubezpieczeniowych
2.1. wobec jednostek podporządkowanych
2.2. wobec pozosta!ych jednostek
3. Inne zobowiązania z tytu!u ubezpieczeĔ
3.1. wobec jednostek podporządkowanych
3.2. wobec pozosta!ych jednostek
II. Zobowiązania z tytu!u reasekuracji
1. wobec jednostek podporządkowanych
2. wobec pozosta!ych jednostek
III. Zobowiązania z tytu!u emisji w!asnych d!uĪnych papierów
wartoĞciowych oraz pobranych poĪyczek
1. zobowiązania zamienne na akcje zak!adu ubezpieczeĔ
2. pozosta!e
IV. Zobowiązania wobec instytucji kredytowych
V. Inne zobowiązania
1. Zobowiązania wobec budĪetu
2. Pozosta!e zobowiązania
2.1. wobec jednostek podporządkowanych
2.2. wobec pozosta!ych jednostek
VI. Fundusze specjalne
I. Rozliczenia miĊdzyokresowe
1. Rozliczenia miĊdzyokresowe kosztów
2. Ujemna wartoĞü firmy
3. Przychody przysz!ych okresów
PASYWA RAZEM
początek okresu
B
koniec okresu
C
18 442
39 100
0
2
2 093
0
0
-22 749
0
0
12 076
2 678
8 346
1 052
0
0
0
18 873
39 100
0
2
2 097
0
0
-22 749
427
0
12 191
2 677
8 292
1 222
0
0
0
0
0
0
0
3 311
3 386
700
1 945
672
1 971
666
743
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
374
0
536
251
114
9
0
2 420
1 438
551
0
551
887
0
887
0
0
0
450
0
450
251
278
7
0
2 978
1 950
944
0
944
1 006
0
1 006
0
0
0
556
0
556
0
0
0
0
460
169
291
0
291
72
673
0
0
673
30 674
0
0
0
0
402
145
257
0
257
70
586
0
0
586
31 778
Strona numer 3
Suma kontrolna FF0292DE
Macif ĩycie Towarzystwo UbezpieczeĔ Wzajemnych
Nazwa zak!adu ubezpieczeĔ:
31-03-2015
Sprawozdanie sporządzone na dzieĔ:
XIII. Deklaracja wyp!acalnoĞci
13.1.1 | Wyliczenie Ğrodków w!asnych na pokrycie marginesu wyp!acalnoĞci w dziale I_1
Wyszczególnienie
Okres poprzedni
Okres bieĪący
A
B
C
1. Aktywa zak!adu ubezpieczeĔ
2. Aktywa przeznaczone na pokrycie wszelkich przewidywalnych
zobowiązaĔ
a) zobowiązaĔ podporządkowanych
b) rezerw techniczno-ubezpieczeniowych
c) rezerw techniczno-ubezpieczeniowych dla ubezpieczeĔ na Īycie,
gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający
d) pozosta!ych rezerw
e) zobowiązaĔ z tytu!u depozytów reasekuratorów
f) pozosta!ych zobowiązaĔ i funduszy specjalnych
g) rozliczeĔ miĊdzyokresowych biernych i przychodów przysz!ych
okresów
h) wszelkich innych zobowiązaĔ zak!adu ubezpieczeĔ,
nieuwzglĊdnionych w wierszach a-g
3. WartoĞci niematerialne i prawne
4. Akcje i inne aktywa podlegające odliczeniu zgodnie z art. 148
ust. 2, 2a, 2b ustawy z uwzglĊdnieniem art. 148 ust. 2c, 2d ustawy
a) Akcje i inne aktywa finansujące kapita!y w!asne zak!adów
ubezpieczeĔ i zak!adów reasekuracji naleĪących do tej samej
ubezpieczeniowej grupy kapita!owej zgodnie z art. 148 ust. 2
ustawy
28 799
31 778
10 476
0
6 425
12 906
0
8 806
0
299
0
3 052
0
536
0
2 978
700
586
0
90
0
140
250
250
250
250
b) Akcje lub udzia!y finansujące kapita!y w!asne innych zak!adów
ubezpieczeĔ, zak!adów reasekuracji, instytucji kredytowych i
instytucji finansowych w rozumieniu prawa bankowego oraz firm
inwestycyjnych wchodzących w sk!ad konglomeratu finansowego
zgodnie z art. 148 ust. 2a ustawy (o ile nie zosta!y ujĊte w pozycji 4
a))
0
0
c) Posiadane przez zak!ad ubezpieczeĔ w odniesieniu do innych
zak!adów ubezpieczeĔ, zak!adów reasekuracji instytucji
kredytowych i instytucji finansowych w rozumieniu prawa
bankowego oraz firm inwestycyjnych, zgodnie z art. 148 ust. 2b
ustawy,
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
637
0
353
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
17 346
0
0
18 129
17 346
18 129
17 346
1 453
0
103
1 556
11 553
519
18 129
1 633
0
122
1 755
11 954
585
15 790
11 553
16 374
11 954
5 793
6 175
5 793
6 175
i) udzielone przez zak!ad ubezpieczeĔ poĪyczki podporządkowane
spe!niające warunki okreĞlone w art. 148 ust. 4 pkt 2 ustawy
ii) skumulowane niezap!acone dywidendy z tytu!u akcji
uprzywilejowanych
d) Suma kwot, co do których organ nadzoru wyrazi! zgodĊ na
odstąpienie od stosowania odliczeĔ na podstawie art. 148 ust. 2c
ustawy
e) Suma kwot, co do których organ nadzoru wyrazi! zgodĊ na
odstąpienie od stosowania odliczeĔ na podstawie art. 148 ust. 2d
ustawy (o ile nie zosta!y ujĊte w pozycji 4 d))
5. Wp!yw uczestnictwa krajowego zak!adu ubezpieczeĔ w
ubezpieczeniowej grupie kapita!owej na wartoĞü Ğrodków w!asnych
tego zak!adu ubezpieczeĔ
6. Aktywa z tytu!u odroczonego podatku dochodowego
7. W przypadku towarzystw ubezpieczeĔ wzajemnych, wartoĞü
zobowiązaĔ wobec cz!onków towarzystwa, pod warunkiem
spe!nienia wymogów okreĞlonych w art. 148 ust. 3 pkt 2 ustawy
8. Suma kwot okreĞlonych w decyzjach organu nadzoru wydanych
na podstawie art. 148 ust. 4 pkt 1 ustawy, wyraĪających zgodĊ na
zaliczenie do Ğrodków w!asnych
9. Suma kwot okreĞlonych w decyzjach organu nadzoru wydanych
na podstawie art. 148 ust. 4 pkt 2 ustawy, wyraĪających zgodĊ na
zaliczenie do Ğrodków w!asnych
10. Suma kwot okreĞlonych w decyzjach organu nadzoru
wydanych na podstawie art. 148 ust. 4 pkt 3 ustawy, wyraĪających
zgodĊ na zaliczenie do Ğrodków w!asnych
11. Suma kwot okreĞlonych w decyzjach organu nadzoru
wydanych na podstawie art. 148 ust. 6 pkt 1 ustawy, wyraĪających
zgodĊ na zaliczenie do Ğrodków w!asnych
12. Suma kwot okreĞlonych w decyzjach organu nadzoru
wydanych na podstawie art. 148 ust. 6 pkt 2 ustawy, wyraĪających
zgodĊ na zaliczenie do Ğrodków w!asnych
13. WartoĞü kaucji, o której mowa w art. 113 ustawy
14. WielkoĞü Ğrodków w!asnych
15. WielkoĞü Ğrodków w!asnych na pokrycie kapita!u
gwarancyjnego zgodnie z art. 148a ustawy
a) Suma wartoĞci elementów wynikających z art. 148 ust. 3 pkt 1-6
i ust. 4 pkt 1 i 2 ustawy z uwzglĊdnieniem elementów wskazanych
w art. 148 ust. 1 pkt 2-4 i ust. 2a, 2b ustawy
16. Margines wyp!acalnoĞci w grupach 1, 2 i 4
17. Margines wyp!acalnoĞci w grupie 3
18. Margines wyp!acalnoĞci w grupie 5
19. Margines wyp!acalnoĞci w dziale I
20. Minimalna wysokoĞü kapita!u gwarancyjnego
21. 1/3 kwoty marginesu wyp!acalnoĞci
22. NadwyĪka/niedobór Ğrodków w!asnych na pokrycie
marginesu wyp!acalnoĞci
23. Kapita! gwarancyjny
24. NadwyĪka/niedobór Ğrodków w!asnych na pokrycie
kapita!u gwarancyjnego
a) RóĪnica miĊdzy kwotą wykazaną w poz. 15a a kapita!em
gwarancyjnym
Strona numer 51
Suma kontrolna FF0292DE
Macif ĩycie Towarzystwo UbezpieczeĔ Wzajemnych
Nazwa zak!adu ubezpieczeĔ:
31-03-2015
Sprawozdanie sporządzone na dzieĔ:
XIV. Wykaz aktywów stanowiacych pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych
14.1.1 | Aktywa stanowiące pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych dla ubezpieczeĔ innych niĪ ubezpieczenia na Īycie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający i dla reasekuracji czynnej_1
Wyszczególnienie
Razem
A
A. Rezerwy techniczno - ubezpieczeniowe
B. Aktywa razem
1. papiery wartoĞciowe emitowane, porĊczone lub gwarantowane
przez Skarb PaĔstwa oraz organizacje miĊdzynarodowe, których
cz!onkiem jest Rzeczpospolita Polska
2. obligacje emitowane lub porĊczone przez jednostki samorządu
terytorialnego lub związki jednostek
samorządu terytorialnego
3. inne papiery wartoĞciowe o sta!ej stopie dochodu
3.1 inne d!uĪne papiery wartoĞciowe
o sta!ej stopie dochodu
3.1.1 dopuszczone do publicznego obrotu
a) notowane na rynku regulowanym
b) pozosta!e
3.1.2 nie dopuszczone do publicznego obrotu
3.2 pozosta!e papiery wartoĞciowe o sta!ej stopie dochodu
4. akcje
4.1 dopuszczone do publicznego obrotu
4.1.1 notowane na rynku regulowanym
4.1.2 pozosta!e
4.2 nie dopuszczone do publicznego obrotu
5. udzia!y
6. jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne
w funduszach inwestycyjnych
6.1 jednostki uczestnictwa
6.2 certyfikaty inwestycyjne funduszy inwestycyjnych
6.2.1 dokonujące lokaty wy!ącznie w nieruchomoĞci
6.2.2 pozosta!e
7. instrumenty pochodne o ile s!uĪą zmniejszeniu ryzyka związanego
z innymi aktywami stanowiącymi
pokrycie rezerw techniczno- ubezpieczeniowych
7.1. dopuszczone do publicznego obrotu
7.1.1 notowane na rynku regulowanym
7.1.2 pozosta!e
7.2. nie dopuszczone do publicznego obrotu
8. listy zastawne
8.1. dopuszczone do publicznego obrotu
8.1.1 notowane na rynku regulowanym
8.1.2 pozosta!e
8.2. nie dopuszczone do publicznego obrotu
9. inne papiery wartoĞciowe o zmiennej stopie dochodu
9.1 inne d!uĪne papiery wartoĞciowe
o zmiennej stopie dochodu
9.1.1 dopuszczone do publicznego obrotu
a) notowane na rynku regulowanym
b) pozosta!e
9.1.2 nie dopuszczone do publicznego obrotu
9.2 pozosta!e papiery wartoĞciowe
o zmiennej stopie dochodu
10. poĪyczki
10.1 zabezpieczone hipotecznie
10.2 zabezpieczone przez instytucje finansowe
10.3 poĪyczki pod zastaw praw wynikających
z umów ubezpieczenia na Īycie
10.4 inne poĪyczki
11. nieruchomoĞci lub ich czĊĞci, z wy!ączeniem nieruchomoĞci lub
ich czĊĞci wykorzystywanych
na w!asne potrzeby
12. depozyty bankowe
13. naleĪnoĞci depozytowe od cedentów
13.1 zabezpieczone hipotecznie
albo przez instytucje finansowe
13.2 pozosta!e
14. inne lokaty za zezwoleniem organu nadzoru,
zgodnie z art. 154 ust. 9 ustawy
15. Razem lokaty
16. naleĪnoĞci od reasekuratorów
16.1 od reasekuratorów z pozytywną opinią organu nadzoru
16.2 pozosta!e
16.2.1 zabezpieczone hipotecznie
albo przez instytucje finansowe
16.2.2 pozosta!e
B
17. naleĪnoĞci od ubezpieczających wynikające z zawartych umów
ubezpieczenia z wy!ączeniem naleĪnoĞci, w przypadku których od
dnia ich wymagalnoĞci up!ynĊ!o wiĊcej niĪ 3 miesiące
17.1 zabezpieczone hipotecznie
albo przez instytucje finansowe
17.2 pozosta!e
18. naleĪnoĞci od poĞredników ubezpieczeniowych wynikające z
zawartych umów ubezpieczenia i umów reasekuracji z wy!ączeniem
naleĪnoĞci, w przypadku których od dnia ich wymagalnoĞci up!ynĊ!o
wiĊcej niĪ 3 miesiące
18.1 zabezpieczone hipotecznie
albo przez instytucje finansowe
18.2 pozosta!e
19. naleĪnoĞci od budĪetu paĔstwa
20. Ğrodki trwa!e, inne niĪ nieruchomoĞci, jeĪeli dokonuje siĊ od nich
odpisów amortyzacyjnych ustalonych z zachowaniem zasady
ostroĪnoĞci
21. Ğrodki pieniĊĪne
21.1 zgromadzone na rachunku bankowym
21.2 pozosta!e
22. zarachowane czynsze i odsetki
23. aktywowane koszty akwizycji w zakresie zgodnym ze sposobem
ustalania rezerwy sk!adek lub rezerwy ubezpieczeĔ na Īycie w dziale
I za!ącznika do ustawy oraz w zakresie zgodnym ze sposobem
ustalania rezerwy sk!adek w dziale II za!ącznika do ustawy
24. udzia! reasekuratorów
w rezerwach techniczno - ubezpieczeniowych
24.1 udzia! reasekuratorów z pozytywną opinią
organu nadzoru
24.2 pozosta!y
24.2.1 zabezpieczony hipotecznie
albo przez instytucje finansowe
24.2.2 pozosta!y
25. inne aktywa za zezwoleniem organu nadzoru,
zgodnie z art. 154 ust. 9 ustawy
26. Razem pozosta!e aktywa
C. NadwyĪka (niedobór) aktywów stanowiących pokrycie
rezerw techniczno - ubezpieczeniowych
%
rezerw
techniczno ubezpieczeni
owych
12 191
33 738
C
100,00%
276,75%
21 938
%
rezerw
techniczno ubezpieczeni
owych
Krajowe
D
12 191
33 738
E
100,00%
276,75%
179,95%
21 938
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2
%
rezerw
techniczno ubezpieczeni
owych
Kraje UE
F
0
0
G
0,00%
0,00%
179,95%
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,02%
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
%
rezerw
techniczno ubezpieczenio
wych
Kraje poza UE
H
I
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,02%
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
4 943
0
0,00%
40,55%
0,00%
0
4 943
0
0,00%
40,55%
0,00%
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
26 883
0
0
0
0,00%
220,52%
0,00%
0,00%
0,00%
0
26 883
0
0
0
0,00%
220,52%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
1 905
15,63%
1 905
15,63%
0
0,00%
0
0,00%
0
1 905
0,00%
15,63%
0
1 905
0,00%
15,63%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0,00%
0
0,00%
0
0,00%
0
0,00%
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
421
48
48
0
0
3,45%
0,39%
0,39%
0,00%
0,00%
421
48
48
0
0
3,45%
0,39%
0,39%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0
0
0
0
0
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
1 095
8,98%
1 095
8,98%
0
0,00%
0
0,00%
3 386
27,77%
3 386
27,77%
0
0,00%
0
0,00%
3 386
0
27,77%
0,00%
3 386
0
27,77%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
0
6 855
0,00%
56,23%
0
6 855
0,00%
56,23%
0
0
0,00%
0,00%
0
0
0,00%
0,00%
21 547
176,75%
21 547
176,75%
0
0,00%
0
0,00%
Strona numer 52
Suma kontrolna FF0292DE