CIP = ułatwienia w dostępie do finansowania – także w regionach

Źródła finansowania
CIP = ułatwienia w dostępie
do finansowania – także w regionach
Arkadiusz Lewicki
Wśród licznych programów operujących środkami unijnymi przygotowanych na
lata 2007–2013 polskie instytucje finansowe – także regionalne i ponadregionalne
fundusze pożyczkowe, poręczeniowe czy sieci aniołów biznesu – powinny zwrócić
szczególną uwagę na „Program ramowy na rzecz konkurencyjności i innowacji
2007–2013 (CIP)”z budżetem ponad 3,6 mld euro.
P
rogram CIP oferuje instytucjom
finansowym zestaw specjalistycznych „Instrumentów finansowych
dla MSP”. Są one skonstruowane w sposób zachęcający i wspierający instytucje
sektora finansowego w aktywniejszym
finansowaniu MSP na większą skalę. Na
ten cel zarezerwowano 1,13 mld euro.
Instrumenty proponowane przez Komisję Europejską na lata 2007–2013 pozwolą instytucjom finansowym kreować
nowoczesne i konkurencyjne produkty
finansowe dla przedsiębiorstw, a także
uatrakcyjniać te znajdujące się w aktualnej ofercie.
Korzyści dla obu stron
Fot. ZBP
Skonstruowany system będzie korzystny
dla obu stron – umożliwi dynamiczny
rozwój instytucji finansowych (poszerzenie i uatrakcyjnienie oferty produktowej,
aktywne finansowanie innowacyjnych
MSP, pozyskanie nowych klientów),
a równocześnie pozwoli na ekspansję
i finansowe wzmocnienie sektora MSP
(ułatwienie dostępu do finansowania zewnętrznego na dogodnych warunkach).
Mechanizm polega na bezpośrednim
wsparciu instytucji finansowych poprzez
udostępnienie im specjalistycznych instrumentów finansowych. Wzmocniona
jednostka zyskuje możliwość podniesienia poziomu swoich usług i rozwoju
form finansowania. W efekcie bezpośrednie wsparcie instytucji sektora fi-
Obecnie zainteresowanie nowym programem ramowym pośród finansistów jest duże. Jednak
o rzeczywistym sukcesie zadecydują bezpośrednie negocjacje każdej instytucji finansowej z EFI
– w tym m.in. proponowany zakres ułatwień w dostępie do finansowania MSP.
76
EDS 2(5)/2008
nansowego przekłada się na wsparcie
obsługiwanych MSP.
„Instrumenty finansowe dla MSP” przeznaczone są dla krajowych instytucji finansowych, m.in.: banków, funduszy pożyczkowych, funduszy poręczeniowych,
funduszy kapitałowych, aniołów biznesu.
Instytucje finansowe mogą wybierać
spośród trzech typów instrumentów:
1. GIF – Instrument na rzecz wysokiego wzrostu i innowacji w MSP
Obejmuje inwestycje w wyspecjalizowane fundusze podwyższonego ryzyka,
w tym fundusze finansujące wczesne
stadium rozwoju firmy (seed capital), fundusze działające w skali regionu lub skupione na określonych sektorach/technologiach itp., które następnie udostępniają
kapitał innowacyjnym MSP, umożliwiając
im rozpoczęcie i rozwój działalności.
2. SMEG – System poręczeń dla MSP
Zapewnia dodatkowe gwarancje (poręczenia, regwarancje) dla działających
systemów gwarancyjnych oraz gwarancje bezpośrednie dla instytucji finansowych. System obejmuje cztery rodzaje
gwarancji:
n kredyty/pożyczki/leasing,
n mikrokredyty,
n inwestycje kapitałowe,
n transakcje sekurytyzacji portfeli dłużnych MSP.
3. CBS – System rozwoju zdolności instytucji finansowych
Zadaniem instrumentu jest zwiększenie
specjalistycznej wiedzy instytucji finansowych inwestujących w innowacyjne firmy
o wysokim potencjale wzrostu i zatrudnienia. Można tu uzyskać dofinansowanie długoterminowego zatrudnienia specjalistów z zakresu innowacji i technologii,
wsparcie w postaci szkoleń i doradztwa.
Instrument umożliwia także poprawienie
procedur oceny wiarygodności finanso-
Wstępne wyniki sondażu nt. zainteresowania CIP
wśród polskich instytucji finansowych
Czy państwa instytucja finansowa zamierza aplikować
o wsparcie w ramach „Instrumentów finansowych
dla MSP”
Ciągły nabór wniosków
Czy polskie instytucje
finansowe są
zainteresowane CIP?
Fot. ZBP
SMEG
44%
Czy w poszukiwaniu dodatkowych informacji
kontaktowali się Państwo bezpośrednio
z Europejskim Funduszem Inwestycyjnym?
Czy potrzebują Państwo dodatkowych informacji
lub spotkania z ekspertami Krajowego Punktu
Kontaktowego?
Tak
7%
Nie
35%
Tak
65%
Nie
93%
Źródło: KPK CIP Instrumenty Finansowe dla MSP, czerwiec 2008 r.
wniosek do Europejskiego Funduszu finansowe MSP”, w tym na szczegóInwestycyjnego, zaś cztery kolejne łowe informacje związane z procesem
(bank oraz fundusze: pożyczkowy, aplikowania.
poręczeniowy i seed capital) uczynią Raport końcowy z badania będzie doto w najbliższych tygodniach. Do apli- stępny w połowie lipca na www.cip.gov.pl
kowania przygotowuje się również kil- i www.zbp.pl. Sondaż będzie regularnie
ka konsorcjów instytucji finansowych.
powtarzany.
Największym zainteresowaniem cieszą Wszelkich szczegółowych informacji na
się instrumenty gwarancyjne (SMEG) temat komponentu „Instrumenty finan– 44 proc. Z pewnością wynika to ze sowe dla MSP” udziela Krajowy Punkt
struktury podmiotowej
respondentów (największa zwrotność ankiet ze
Stopień wykorzystania środków
strony banków i funduszy pożyczkowych –
CIP przez polskie instytucje
75 proc. wszystkich refinansowe – w tym regionalne
spondentów).
Drugim w kolejności
– zależy od jakości oferty
oczekiwanym wsparciem
i skuteczności negocjacji z EFI.
(GIF) jest wsparcie kapitałowe. 25 proc. respondentów zaś zamierza
ubiegać się o dofinansowanie zatrud- Kontaktowy przy Związku Banków
nienia specjalistów z zakresu innowa- Polskich. Usługi KPK są świadczone becji i technologii oraz poprawy proce- neficjentom nieodpłatnie. Działalność
dur oceny wiarygodności finansowej wszystkich KPK CIP jest finansowana
MSP i projektów innowacyjnych. przez Ministerstwo Gospodarki, a koorWarto zauważyć, że ponad 65 proc. dynowana przez PARP. Wszelkie pytania
respondentów wyraziło zainteresowa- można kierować na specjalną infolinię
nie usługami KPK CIP „Instrumenty e-mailową: [email protected]. n
5
arkadiusz lewicki
Dyrektor Krajowego
Punktu Kontaktowego Programu na rzecz
Konkurencyjności i Innowacji 2007–2013
w zakresie „Instrumenty finansowe dla
MSP” (afiliowanego przy ZBP).
Tak
35%
5
Aby odpowiedzieć na to pytanie,
Krajowy Punkt Kontaktowy Programu
CIP przy ZBP przeprowadził w okresie maj–czerwiec br. badanie zainteresowania programem wśród połowy
(450 instytucji) potencjalnych kandydatów na pośredników finansowych
programu w Polsce. Z uzyskanych dotychczas odpowiedzi (13 proc. próby)
wynika, że 35 proc. respondentów
zamierza aplikować o wsparcie CIP.
Jedna instytucja finansowa już złożyła
Jeszcze
nie podjęliśmy
decyzji
47%
CBS
25%
GIF
31%
5
Nabór wniosków w ramach komponentu „Instrumenty finansowe dla MSP”
prowadzony jest w trybie ciągłym na
podstawie „Zaproszenia do zgłaszania zainteresowania”, publikowanego
w „Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej”. Obecnie można już aplikować
o instrumenty GIF i SMEG.
Stopień wykorzystania instrumentów dostępnych w programie uzależniony jest od zdolności polskich
pośredników finansowych do skutecznego aplikowania o wsparcie.
Według danych Komisji Europejskiej
z czerwca br., do tej daty w skali całej UE zaakceptowano 12 projektów
kapitałowych, w wyniku czego zawarto 9 umów z funduszami venture
capital w zakresie schematu GIF na
kwotę wkładu ze środków CIP w wysokości 127 mln euro. Jeśli chodzi
o instrumenty poręczeniowe SMEG
– KE zaakceptowała już 5 projektów
w ramach instrumentu SMEG na łączną kwotę 64 mln euro (ale nie została
zawarta jeszcze żadna umowa).
Nie
18%
Jakim „Instrumentem finansowym dla MSP”
jest zainteresowana Państwa instytucja?
5
wej MSP i ulepszenia zdolności szacowania ekonomicznej żywotności projektów,
w których znacząca rolę odgrywają innowacje ekologiczne.
EDS 2(5)/2008
77