Ogólne warunki umowy bankowej

Załącznik Nr 4
Ogólne warunki umowy bankowej
zawarta w dniu …………………………..2009 r.
………………………………………………………………………………………………………………
…………………………………………zwanym w dalszej treści umowy „Posiadaczem rachunku”
a
Bankiem…………………………………………………………………………………………………
………………………………….
reprezentowanym
przez……………………………………………………………………………………………………
……………………………………….
zwanym w treści umowy „Bankiem”
została zawarta umowa na obsługę bankową budżetu Gminy Miasta Głowno o następującej
treści:
§1
1. Podstawę zawarcia umowy stanowi przyznanie zamówienia w trybie przetargu
nieograniczonego .
2. Termin wykonania usługi ustala się od dnia 1 lipca 2009 do 30 czerwca 2012 r.
3. W ramach niniejszej umowy Bank otwiera na rzecz Posiadacza Rachunku rachunki
bankowe. Warunkiem otwarcia każdego rachunku jest złożenie dyspozycji i
zaakceptowanie przez Posiadacza Rachunku postanowień regulaminu prowadzenia
danego rodzaju rachunku.
§2
Bank zobowiązuje się względem posiadacza rachunku, na czas oznaczony do :
- przyjmowania i przechowywania środków pieniężnych, prowadzenia rozliczeń pieniężnych,
dokonywania zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa oraz niniejszą umową oraz
regulaminem rachunków bankowych,
- wykonania dyspozycji pieniężnych w ramach salda środków na rachunku bankowym
najpóźniej w dniu przyjęcia dyspozycji.
§3
Posiadacz rachunku zobowiązuje się do:
- gromadzenia na rachunku bankowym środków pieniężnych, przeznaczonym na
prowadzenie swej działalności,
- przeprowadzania za pośrednictwem rachunku bankowego rozliczeń pieniężnych zgodnie z
przepisami oraz regulaminem prowadzenia rachunków bankowych.
§4
Bank realizuje dyspozycje z rachunku, podpisane przez osoby upoważnione, wymienione w
karcie wzorów podpisów, stanowiących integralną część niniejszej umowy.
§5
1. Bank na udokumentowany wniosek posiadacza rachunku, wyrówna szkody powstałe z winy
banku w wyniku niestarannego lub błędnego wykonania dyspozycji posiadacza rachunku.
2. Odszkodowanie za przekroczenie terminu wykonania dyspozycji pieniężnych w
ramach salda środków na rachunku bankowym będzie obliczone w wysokości
odsetek ustawowych naliczonych od kwoty, na jaką to dyspozycję złożono za każdy
dzień zwłoki, chyba że zwłoka była następstwem okoliczności, za które bank nie
ponosi odpowiedzialności.
§6
1. Bank o każdej zmianie stanu rachunku, nie częściej niż po dniu roboczym jest
zobowiązany przekazać wyciągi z ustaleniem salda z rachunku, upoważnionym
osobom wymienionym w piśmie złożonym w Banku nie później niż do dnia
następującego po dniu, w którym nastąpiła zmiana salda.
2. Posiadacz rachunku zobowiązuje się na bieżąco uzgadniać stan swojego
rachunku na podstawie otrzymanych wyciągów i w przypadku stwierdzenia
niezgodności, zgłosić je w banku najpóźniej w terminie 14 dni od daty
księgowania.
§7
1. W dniu zawarcia umowy Bank otworzy na rzecz Posiadacza Rachunku rachunek
bieżący w PLN. Środki zgromadzone na rachunku podlegają oprocentowaniu według
zmiennej stawki oprocentowania, która w dniu otwarcia rachunku
wynosi………………%. Środki pieniężne są oprocentowane w oparciu o średnią
stawkę WIBID 1M/WIBOR 1 M (opcjonalnie) liczonej za okres od ostatniego
dnia roboczego poprzedzającego miesiąc, za który liczone są odsetki do
przedostatniego dnia miesiąca, za który liczone są odsetki.
2. W dniu zawarcia umowy Bank otworzy na rzecz Posiadacza pozostałe rachunki w
PLN. Środki zgromadzone na pozostałych rachunkach (rachunki wydatków jednostek
organizacyjnych Gminy, rachunki funduszu świadczeń socjalnych, rachunek
gminnego funduszu ochrony środowiska i gospodarki wodnej, rachunek sum
depozytowych) podlegają oprocentowaniu według zmiennej stawki oprocentowania,
która w dniu otwarcia rachunku wynosi………….%. Środki pieniężne są
oprocentowane w oparciu o średnią stawkę WIBID 1M/WIBOR 1M (opcjonalnie) liczonej za
okres od ostatniego dnia roboczego poprzedzającego miesiąca, za który liczone są odsetki do
przedostatniego dnia miesiąca, za który
liczone są odsetki.
§8
Wysokość prowizji i opłat bankowych pobieranych w związku z prowadzeniem rachunków
bankowych określa Załącznik Nr 3 do niniejszej umowy (Załącznik do Instrukcji- stanowiący
integralną część umowy po wyborze oferty).
§9
Zmiana postanowień umowy może nastąpić tylko w drodze pisemnego aneksu i dotyczyć
zakresu oferowanych usług w przypadku gdy będzie to niezbędne dla Zamawiającego.
§10
W sprawach nieuregulowanych niniejszą umowa stosuje się ogólnie obowiązujące przepisy
prawa.
§11
Umowę sporządzono w 3 jednobrzmiących egzemplarzach, 2 egz. dla Posiadacza
Rachunku, 1 egz. dla Banku.
§12
Integralną częścią umowy jest:
*oferta Banku
*załącznik nr 3- składniki ceny usługi bankowej oraz oprocentowanie środków pieniężnych.
§13
Umowa właściwa zawarta zostanie z bankiem, który zostanie wybrany do obsługi.
……………………………………………………
(stempel firmowy i podpisy za Bank)
……….…………………………………..
(Stempel firmowy/nazwa i podpisy
reprezentantów Posiadacza Rachunku)