1 Tabela Opłat Funduszy Inwestycyjnych ING obowiązująca dla

Tabela Opłat Funduszy Inwestycyjnych ING
obowiązująca dla Uczestników Funduszy, którzy
złożyli zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa za pośrednictwem
ING BankOnLine lub Dyspozycji Regularnego Inwestowania
1. Opłaty Dystrybucyjne obowiązujące od dnia 1 kwietnia 2015 r.
A. Opłata Dystrybucyjna dla Jednostek Uczestnictwa kategorii A
Subfundusze działające w ramach ING Parasol FIO
ING Subfundusz Gotówkowy
ING Subfundusz Lokacyjny Plus
Opłata Dystrybucyjna nie jest pobierana
ING Subfundusz Obligacji
Od
Do
0,00 zł
100 000,00 zł
250 000,00 zł
1 000 000,00 zł
ING Subfundusz Stabilnego Wzrostu
Od
0,00 zł
10 000,00 zł
25 000,00 zł
50 000,00 zł
100 000,00 zł
250 000,00 zł
500 000,00 zł
1 000 000,00 zł
ING Subfundusz Zrównoważony
Od
0,00 zł
10 000,00 zł
25 000,00 zł
50 000,00 zł
100 000,00 zł
250 000,00 zł
500 000,00 zł
1 000 000,00 zł
Opłata
99 999,99 zł
249 999,99 zł
999 999,99 zł
powyżej
1,00%
0,75%
0,50%
0,20%
Opłata
Do
9 999,99 zł
24 999,99 zł
49 999,99 zł
99 999,99 zł
249 999,99 zł
499 999,99 zł
999 999,99 zł
powyżej
3,00%
2,00%
1,50%
1,25%
1,00%
0,75%
0,50%
0,20%
Opłata
Do
9 999,99 zł
24 999,99 zł
49 999,99 zł
99 999,99 zł
249 999,99 zł
499 999,99 zł
999 999,99 zł
powyżej
ING Subfundusz Akcji
ING Subfundusz Średnich i Małych Spółek
ING Subfundusz Akcji Środkowoeuropejskich
ING Subfundusz Środkowoeuropejski Budownictwa i Nieruchomości
ING Subfundusz Selektywny
Od
Do
0,00 zł
9 999,99 zł
10 000,00 zł
24 999,99 zł
1
3,50%
2,50%
2,00%
1,75%
1,50%
1,00%
0,50%
0,20%
Opłata
4,00%
3,00%
25 000,00 zł
50 000,00 zł
100 000,00 zł
250 000,00 zł
500 000,00 zł
1 000 000,00 zł
49 999,99 zł
99 999,99 zł
249 999,99 zł
499 999,99 zł
999 999,99 zł
powyżej
2,50%
2,00%
1,75%
1,25%
0,75%
0,30%
Subfundusze działające w ramach ING SFIO
ING Subfundusz Depozytowy (L)
Opłata Dystrybucyjna nie jest pobierana
ING Subfundusz Globalny Spółek Dywidendowych (L)
ING Subfundusz Spółek Dywidendowych USA (L)
ING Subfundusz Europejski Spółek Dywidendowych (L)
ING Subfundusz Japonia (L)
ING Subfundusz Nowej Azji (L)
ING Subfundusz Spółek Dywidendowych Rynków Wschodzących (L)
ING Subfundusz Ameryki Łacińskiej (L)
ING Subfundusz Globalnych Możliwości (L)
Od
Do
0,00 zł
2 999,99 zł
3 000,00 zł
9 999,99 zł
10 000,00 zł
24 999,99 zł
25 000,00 zł
49 999,99 zł
50 000,00 zł
99 999,99 zł
100 000,00 zł
249 999,99 zł
250 000,00 zł
499 999,99 zł
500 000,00 zł
999 999,99 zł
1 000 000,00 zł
powyżej
ING Subfundusz Globalny Długu Korporacyjnego (L)
ING Subfundusz Stabilny Globalnej Alokacji (L)
ING Subfundusz Obligacji Rynków Wschodzących (Waluta Lokalna) (L)
ING Subfundusz Zagranicznych Obligacji Rynków Wschodzących (L)
Od
Do
0,00 zł
2 999,99 zł
3 000,00 zł
9 999,99 zł
10 000,00 zł
49 999,99 zł
50 000,00 zł
99 999,99 zł
100 000,00 zł
249 999,99 zł
250 000,00 zł
999 999,99 zł
1 000 000,00 zł
powyżej
ING Subfundusz Stabilny Globalnej Alokacji EUR (L)
Od
Do
0,00 EUR
2 499,99 EUR
2 500,00 EUR
12 499,99 EUR
12 500,00 EUR
24 999,99 EUR
25 000,00 EUR
59 999,99 EUR
60 000,00 EUR
249 999,99 EUR
250 000,00 EUR
powyżej
2
Opłata
5,00%
4,00%
3,00%
2,50%
2,00%
1,75%
1,25%
0,75%
0,30%
Opłata
1,50%
1,25%
1,00%
0,75%
0,50%
0,40%
0,20%
Opłata
1,50%
1,00%
0,75%
0,50%
0,40%
0,20%
Subfundusze działające w ramach ING Perspektywa SFIO
ING Subfundusz Perspektywa 2045
ING Subfundusz Perspektywa 2040
ING Subfundusz Perspektywa 2035
ING Subfundusz Perspektywa 2030
ING Subfundusz Perspektywa 2025
ING Subfundusz Perspektywa 2020
Od
0,00 zł
10 000,00 zł
25 000,00 zł
50 000,00 zł
100 000,00 zł
250 000,00 zł
500 000,00 zł
1 000 000,00 zł
Opłata
Do
9 999,99 zł
24 999,99 zł
49 999,99 zł
99 999,99 zł
249 999,99 zł
499 999,99 zł
999 999,99 zł
powyżej
3,00%
2,50%
2,00%
1,75%
1,50%
1,00%
0,50%
0,20%
B. Opłata Dystrybucyjna dla Jednostek Uczestnictwa kategorii P zbywanych w ramach
Pakietu Fundusz z Lokatą
ING Subfundusz Stabilnego Wzrostu
ING Subfundusz Zrównoważony
ING Subfundusz Akcji
ING Subfundusz Globalny Spółek Dywidendowych (L)
ING Subfundusz Spółek Dywidendowych Rynków Wschodzących (L)
ING Subfundusz Globalny Długu Korporacyjnego (L)
ING Subfundusz Zagranicznych Obligacji Rynków Wschodzących (L)
Od
Do
0,00 zł
2 999,99 zł
3 000,00 zł
9 999,99 zł
10 000,00 zł
24 999,99 zł
25 000,00 zł
49 999,99 zł
50 000,00 zł
99 999,99 zł
100 000,00 zł
249 999,99 zł
250 000,00 zł
499 999,99 zł
500 000,00 zł
999 999,99 zł
1 000 000,00 zł
powyżej
Opłata
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
C. Opłata Dystrybucyjna dla Jednostek Uczestnictwa kategorii P zbywanych w ramach
Programu Systematycznego Inwestowania Kumulacja
ING Subfundusz Gotówkowy
ING Subfundusz Lokacyjny Plus
Opłata Dystrybucyjna nie jest pobierana
3
ING Subfundusz Obligacji
ING Subfundusz Stabilnego Wzrostu
ING Subfundusz Zrównoważony
ING Subfundusz Akcji
ING Subfundusz Akcji Środkowoeuropejskich
ING Subfundusz Środkowoeuropejski Budownictwa i Nieruchomości
ING Subfundusz Selektywny
Od
Do
0,00 zł
2 999,99 zł
3 000,00 zł
9 999,99 zł
10 000,00 zł
24 999,99 zł
25 000,00 zł
49 999,99 zł
50 000,00 zł
99 999,99 zł
100 000,00 zł
249 999,99 zł
250 000,00 zł
499 999,99 zł
500 000,00 zł
999 999,99 zł
1 000 000,00 zł
powyżej
Opłata
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
Towarzystwo pobiera Opłatę Dystrybucyjną w walucie polskiej. W przypadku wpłaty w dolarach
amerykańskich lub euro, do celów pobrania Opłaty Dystrybucyjnej przelicza się wpłatę na walutę
polską według średniego kursu z Dnia Wyceny, w którym następuje zbycie Jednostek Uczestnictwa,
wyliczonego przez Narodowy Bank Polski.
Przy pobieraniu Opłaty Dystrybucyjnej stosowana jest zasada kumulacji, co oznacza, że określając
procentową stawkę Opłaty Dystrybucyjnej uwzględnia się wartość wszystkich jednostek uczestnictwa
Uczestnika zgromadzonych w ramach jego Numeru Uczestnika, łącznie z bieżącą wpłatą. Dla
jednostek uczestnictwa zgromadzonych w ramach Numeru Uczestnika, nabytych za wpłaty dokonane
w dolarach amerykańskich lub euro, zasada kumulacji stosowana jest w ten sposób, że wartość
posiadanych jednostek uczestnictwa przeliczana jest na walutę polską według średniego kursu z Dnia
Wyceny, w którym następuje zbycie Jednostek Uczestnictwa, wyliczonego przez Narodowy Bank
Polski.
O zastosowaniu opłat określonych w Tabeli Opłat decyduje:
- data zaksięgowania wpłaty na rachunku bankowym funduszu albo data otrzymania zlecenia
otwarcia rejestru, w zależności, która z tych dat jest późniejsza – w przypadku pierwszego nabycia
jednostek uczestnictwa,
- data zaksięgowania wpłaty na rachunku bankowym funduszu – w przypadku nabywania jednostek
uczestnictwa w drodze wpłaty na rachunek bankowy funduszu przez Uczestnika posiadającego
otwarty rejestr (Wpłaty Bezpośredniej),
- data otrzymania zlecenia przez Agenta Transferowego – w przypadku nabywania jednostek
uczestnictwa w drodze Konwersji/Zamiany.
2. Opłata za Konwersję
Opłata za Konwersję wynosi 0% (opłata nie jest pobierana).
3. Opłata za Zamianę
Opłata za Zamianę wynosi 0% (opłata nie jest pobierana).
4. Opłata Umorzeniowa
A. Opłata Umorzeniowa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii P zbywanych w ramach Pakietu
Fundusz z Lokatą, w przypadku wypłaty pieniędzy z Subfunduszu przed upływem okresu trwania
umowy. Opłata Umorzeniowa pobierana jest od wartości odkupionych jednostek uczestnictwa:
a) ING Subfundusz Stabilnego Wzrostu
3%
b) ING Subfundusz Zrównoważony
3%
c) ING Subfundusz Akcji
3%
d) ING Subfundusz Globalny Długu Korporacyjnego (L)
3%
e) ING Subfundusz Spółek Dywidendowych Rynków Wschodzących (L) 3%
f) ING Subfundusz Globalny Długu Korporacyjnego (L)
3%
g) ING Subfundusz Zagranicznych Obligacji Rynków Wschodzących (L) 3%
B. Opłata Umorzeniowa dla Jednostek Uczestnictwa kategorii P zbywanych w ramach PSI
4
Kumulacja w przypadku wypłaty pieniędzy z Programu przed upływem okresu trwania umowy
(niezależna od rodzaju subfunduszu). Opłata Umorzeniowa pobierana jest od wartości
odkupionych jednostek uczestnictwa:
a) 5% - do osiągnięcia pierwszego roku stażu w Programie;
b) 4% - po osiągnięciu roku stażu w Programie;
c) 3% - po osiągnięciu 2 lat stażu w Programie;
d) 2% - po osiągnięciu 3 lat stażu w Programie;
e) 1% - po osiągnięciu 4 lat stażu w Programie.
5. Opłata pobierane w ramach „IKE Kapitał z Lwem”
a) Opłata Dystrybucyjna dla Jednostek Uczestnictwa kategorii K zbywanych w ramach
„IKE Kapitał z Lwem”
Wszystkie fundusze inwestycyjne oferowane w ramach „IKE Kapitał z Lwem”
Skumulowane Saldo Wpłat w zł
Od
Do
Opłata*
0,00 zł
2 999,99 zł
3 000,00 zł
5 999,99 zł
6 000,00 zł
8 999,99 zł
9 000,00 zł
11 999,99 zł
12 000,00 zł
14 999,99 zł
15 000,00 zł
powyżej
5,00%
4,00%
3,00%
2,00%
1,00%
0,00%
*ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. ma prawo, w ramach promocji, do zmiany Opłaty Dystrybucyjnej
Dodatkowe informacje:
1)
Opłata dystrybucyjna jest pobierana od każdej Wpłaty Oszczędzającego.
2)
Opłata dystrybucyjna nie jest pobierana od przyjętej Wypłaty Transferowej.
3)
Przez Skumulowane saldo Wpłat rozumie się sumę wartości wszystkich Jednostek
Uczestnictwa zgromadzonych na IKE, łącznie we wszystkich funduszach, powiększoną o
aktualną Wpłatę.
b) Zniżki
Opłata dystrybucyjna jest obniżana w przypadku zadeklarowania i dokonywania przez
Oszczędzającego systematycznych Wpłat (miesięcznych, kwartalnych, półrocznych lub rocznych) obniżka o 1%.
c) Opłata za Zamianę
Opłata za Zamianę wynosi 3% wartości zamienianych Jednostek Uczestnictwa, z tym, że nie więcej
niż 20 złotych, przy zastrzeżeniu, że jedna Zamiana w roku jest bezpłatna.
d) Opłata za Konwersję
Opłata za Konwersję wynosi 3% wartości konwertowanych Jednostek Uczestnictwa, z tym, że nie
więcej niż 20 złotych, przy zastrzeżeniu, że jedna Konwersja w roku jest bezpłatna.
e) Opłata za dokonanie Wypłaty, Zwrotu lub Wypłaty Transferowej w pierwszym roku
trwania Umowy o prowadzenie IKE
Opłata za dokonanie Wypłaty, Zwrotu lub Wypłaty Transferowej, nie będącej Konwersją, w pierwszym
roku trwania Umowy o prowadzenie IKE wynosi 100 zł. W przypadku, gdy wartość Jednostek
Uczestnictwa zgromadzonych na IKE jest mniejsza niż 100 zł, opłata jest równa wartości Jednostek
Uczestnictwa zgromadzonych na IKE.
f)
Minimalne wpłaty na IKE
Minimalna jednorazowa łączna wpłata na rachunki bankowe Subfunduszy wybranych przez
Oszczędzającego w ramach IKE ING wynosi 50 zł.
Minimalna roczna łączna kwota Wpłat na rachunki bankowe Subfunduszy wybranych przez
Oszczędzającego w ramach IKE ING wynosi 500 zł.
Minimalna roczna łączna kwota Wpłat nie jest wymagana po dokonaniu Wpłat w wysokości nie niższej
5
niż 2500 zł (do kwoty tej wlicza się Wpłaty i Przyjęte Wypłaty Transferowe).
W przypadku dokonania Częściowego Zwrotu z IKE ING, w wyniku, którego różnica między sumą
dokonanych Wpłat i Przyjętych Wypłat Transferowych a kwotą wypłaconą Oszczędzającemu z tytułu
Częściowego Zwrotu spadnie poniżej 2500 zł, Oszczędzający jest obowiązany dokonywać
minimalnych rocznych Wpłat w wysokości 500 zł do momentu, w którym różnica ta będzie nie niższa
niż 2500 zł.
6