Novision Prestige

CJA
O
M
t
PRO y star
aln
“
„Ide yszłoÊç
z
r
wp
Novision Prestige
Postanowienia Szczególne
do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia na ˚ycie
z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapita∏owym ze Sk∏adkà Regularnà
„Multiportfel Z∏oty Wiek”
PS013-110801-R-ZWK-110401
§1
1. Niniejsze postanowienia okreÊlajà warunki Programu Novision Prestige i stanowià
modyfikacj´ Ogólnych Warunków Ubezpieczenia na ˚ycie z Ubezpieczeniowym
Funduszem Kapita∏owym ze Sk∏adkà Regularnà „Multiportfel Z∏oty Wiek” zwanych
dalej OWU, w zakresie szczegó∏owo okreÊlonym w § 2 oraz charakterystyk´ Portfela
Modelowego Active (PM6) okreÊlonà w § 3 - 8, który oferowany jest jako dodatkowa
Pozycja Inwestycyjna.
2. Warunki okreÊlone w niniejszych postanowieniach majà zastosowanie do umów
ubezpieczenia na ˝ycie z ubezpieczeniowym funduszem kapita∏owym, zawieranych
na podstawie OWU w ramach tego Programu, na podstawie wniosków o zawarcie
Umowy podpisanych w okresie od 1 sierpnia 2011 roku do 2 wrzeÊnia 2011 roku
i z∏o˝onych do siedziby Ubezpieczyciela w okresie od 1 sierpnia 2011 roku do 14 wrzeÊnia 2011 roku.
1.
2.
3.
4.
5.
Modyfikacja OWU „Multiportfel Z∏oty Wiek”
§2
Minimalna wysokoÊç Sk∏adki Regularnej na dzieƒ zawarcia Umowy: 6.000 PLN
(w skali roku)
Minimalna wysokoÊç Sk∏adki Regularnej w trakcie trwania Umowy: zgodnie z OWU.
W pierwszym Roku Polisy Ubezpieczyciel dokona powi´kszenia Rachunku Jednostek
Funduszy, na zasadach okreÊlonych w ust. 4, poprzez zapisanie na Rachunku Jednostek Funduszy dodatkowej kwoty, której wartoÊç odpowiada 12% wartoÊci Sk∏adki
Regularnej nale˝nej w pierwszym Roku Polisy, aktualnej na dzieƒ zawarcia Umowy.
Kwota okreÊlona w ust. 3 zostanie podzielona na takà liczb´ równych cz´Êci, która
odpowiada liczbie Sk∏adek Regularnych nale˝nych w pierwszym Roku Polisy, ustalonych dla danej Umowy. Ka˝da cz´Êç kwoty, o której mowa w ust. 3 zostanie zapisana
na Rachunku Jednostek Funduszy w terminie odpowiadajàcym terminowi zapisania
na Rachunku Jednostek Funduszy kwoty kolejno wp∏aconej Sk∏adki Regularnej.
Dyspozycja inwestowania sk∏adek: Portfel Modelowy Active (PM6) - 100%.
Regulamin Portfela Modelowego Active
(kod: PM6)
§3
W § 4 – 8 niniejszych postanowieƒ, podanym poni˝ej terminom, nadano nast´pujàce
znaczenie:
1) Fundusz akcyjny - Ubezpieczeniowy Fundusz Kapita∏owy, którego 100% aktywów
zgodnie z Regulaminem Ubezpieczeniowych Funduszy Kapita∏owych stanowià
jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne funduszu inwestycyjnego akcji.
2) Fundusz d∏u˝ny - Ubezpieczeniowy Fundusz Kapita∏owy, którego 100% aktywów
zgodnie z Regulaminem Ubezpieczeniowych Funduszy Kapita∏owych stanowià
jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne funduszu inwestycyjnego
obligacji lub rynku pieni´˝nego.
3) Fundusz globalny - Ubezpieczeniowy Fundusz Kapita∏owy, którego 100% aktywów
zgodnie z Regulaminem Ubezpieczeniowych Funduszy Kapita∏owych stanowià
jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne funduszu inwestycyjnego
globalnego.
4) Fundusz zrównowa˝ony - Ubezpieczeniowy Fundusz Kapita∏owy, którego 100%
aktywów zgodnie z Regulaminem Ubezpieczeniowych Funduszy Kapita∏owych
stanowià jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne funduszu inwestycyjnego zrównowa˝onego.
§4
1. Portfel Modelowy Active jest to zestaw Jednostek Funduszy Ubezpieczeniowych
Funduszy Kapita∏owych wskazanych na LiÊcie Ubezpieczeniowych Funduszy
Kapita∏owych okreÊlonej w § 8, konstruowany zgodnie z bie˝àcymi rekomendacjami
profesjonalnego zewn´trznego doradcy Ubezpieczyciela, dzia∏ajàcego na podstawie
odpowiedniego zezwolenia organu nadzoru.
2. Rekomendacje zewn´trznego doradcy, o których mowa w ust. 1, okreÊlajà sk∏ad procentowy Jednostek Funduszy poszczególnych Ubezpieczeniowych Funduszy
Kapita∏owych w Portfelu Modelowym Active.
3. Przy konstruowaniu Portfela Modelowego Active uwzgl´dniane sà mi´dzy innymi nast´pujàce kryteria:
- osiàgane wyniki i ich zmiennoÊç (stopa zwrotu, ryzyko),
- strategia inwestycyjna i sposób jej realizacji,
- ograniczenia inwestycyjne,
- kwalifikacje zarzàdzajàcych,
- sposób prezentacji wyników (stosowane metody wyceny aktywów).
4. WartoÊç Portfela Modelowego Active obliczana jest jako ∏àczna wartoÊç Jednostek
Funduszy poszczególnych Ubezpieczeniowych Funduszy Kapita∏owych w tym portfelu,
zapisana na Rachunku Jednostek Funduszy, ustalana w oparciu o Ceny Jednostek
Funduszy.
Centrum Informacyjne dla Klientów: 801 888 000
5. Op∏ata za zarzàdzanie Portfelem Modelowym Active pobierana jest miesi´cznie
z góry w ka˝dym Miesiàcu Polisy, niezale˝nie od op∏at okreÊlonych w OWU. Op∏ata
ta obliczana jako iloczyn WartoÊci Portfela Modelowego 6 oraz 1/12 stawki op∏aty,
która wynosi 0,8 % w skali roku.
§5
1. Celem strategii inwestycyjnej Portfela Modelowego Active jest w d∏ugim terminie
uzyskiwanie w okresach dekoniunktury na rynkach akcji wyników co najwy˝ej nieznacznie gorszych od strategii funduszy d∏u˝nych, natomiast w okresach wzrostów
cen akcji wyników istotnie lepszych od wspomnianej strategii i nie odbiegajàcych
zasadniczo od wyników strategii funduszy akcyjnych.
2. W sk∏ad Portfela Modelowego Active mogà wchodziç Jednostki Funduszy poszczególnych Ubezpieczeniowych Funduszy Kapita∏owych wskazanych w § 8, z uwzgl´dnieniem nast´pujàcych ograniczeƒ:
Fundusze akcyjne
Minimalny udzia∏
w portfelu
0%
Maksymalny udzia∏
w portfelu
100 %
Fundusze d∏u˝ne
0%
100 %
Fundusze globalne
0%
50 %
Fundusze zrównowa˝one
0%
50 %
§6
Ubezpieczajàcy ma prawo do uzyskania informacji dotyczàcej struktury Portfela Modelowego Active, tj. udzia∏u procentowego Jednostek Funduszy wchodzàcych w sk∏ad
Portfela Modelowego Active, nie wczeÊniej ni˝ po up∏ywie 3 miesi´cy, liczàc od dnia
uzyskania przez Ubezpieczyciela kolejnej (nowej) rekomendacji, udzielonej zgodnie
z § 4 ust. 1 - 3.
§7
1. Ubezpieczyciel nie gwarantuje osiàgni´cia celu inwestycyjnego Portfela Modelowego
Active.
2. Zmiana Listy okreÊlonej w § 8 nie ma wp∏ywu na strategi´ inwestycyjnà Portfela
Modelowego Active.
Lista Ubezpieczeniowych Funduszy Kapita∏owych,
które mogà wchodziç w sk∏ad PM6
§8
1. Fundusze d∏u˝ne:
1) Ubezpieczeniowy Fundusz Kapita∏owy Skandia Noble Funds subfundusz Noble
Fund Skarbowy
2. Fundusze akcyjne:
1) Ubezpieczeniowy Fundusz Kapita∏owy Skandia Noble Funds subfundusz Noble
Fund Akcji
2) Ubezpieczeniowy Fundusz Kapita∏owy Skandia Noble Funds subfundusz Noble
Fund Akcji Ma∏ych i Ârednich Spó∏ek
3) Ubezpieczeniowy Fundusz Kapita∏owy Skandia Noble Funds subfundusz Noble
Fund Africa (zwany dalej Funduszem Skandia Noble Funds subfundusz Noble
Fund Africa):
a) Cel inwestycyjny Funduszu Skandia Noble Funds subfundusz Noble Fund
Africa:
- wzrost wartoÊci aktywów Funduszu Skandia Noble Funds subfundusz Noble
Fund Africa w wyniku wzrostu wartoÊci lokat,
- Ubezpieczyciel nie gwarantuje osiàgni´cia celu inwestycyjnego.
b) Charakterystyka aktywów Funduszu Skandia Noble Funds subfundusz Noble
Fund Africa:
- jednostki uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym Noble Funds Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty subfundusz Noble Fund Africa zarzàdzanym przez Noble Funds Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spó∏ka
Akcyjna.
c) Zasady dywersyfikacji aktywów Funduszu Skandia Noble Funds subfundusz
Noble Fund Africa:
- 100% aktywów Funduszu Skandia Noble Funds subfundusz Noble Fund
Africa jest inwestowane w jednostki uczestnictwa funduszu inwestycyjnego
Noble Funds Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty subfundusz
Noble Fund Africa zarzàdzanego przez Noble Funds Towarzystwo Funduszy
Inwestycyjnych Spó∏ka Akcyjna.
d) Limity wielkoÊci inwestycji i inne ograniczenia inwestycyjne:
- Fundusz Skandia Noble Funds subfundusz Noble Fund Africa nie stosuje
˝adnych ograniczeƒ inwestycyjnych.
www.skandia.pl
3. Fundusze globalne
1) Ubezpieczeniowy Fundusz Kapita∏owy Skandia Noble Funds subfundusz Noble
Fund Global Return
4. Fundusze zrównowa˝one
1) Ubezpieczeniowy Fundusz Kapita∏owy Skandia Noble Funds subfundusz Noble
Fund Mieszany
Postanowienia koƒcowe
§9
Niezale˝nie od warunków okreÊlonych w niniejszych Postanowieniach Szczególnych,
w przypadku, gdy Ubezpieczajàcy nie akceptuje któregokolwiek z parametrów wskazanych w § 2, ma prawo wnioskowaç o zawarcie Umowy na warunkach okreÊlonych w OWU.
§ 10
Po zawarciu Umowy Ubezpieczajàcemu przys∏uguje prawo do zmiany dyspozycji
inwestowania sk∏adek oraz dokonania Konwersji, na zasadach okreÊlonych w OWU.
§ 11
1. Poczàtek realizacji dyspozycji zwiàzanych z zapisywaniem lub odpisywaniem Jednostek Funduszy na Rachunku Jednostek Funduszy, nast´puje po wykonaniu dyspozycji z∏o˝onych uprzednio.
2. Realizacja z∏o˝onych dyspozycji, o których mowa w ust. 1 rozpoczyna si´ i nast´pnie
wykonywana jest przez Ubezpieczyciela w kolejnoÊci ustalonej wed∏ug daty ich
przyj´cia.
Centrum Informacyjne dla Klientów: 801 888 000
§ 12
1. W pozosta∏ym zakresie majà zastosowanie terminy zdefiniowane w OWU oraz Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapita∏owych zarzàdzanych przez Skandia
˚ycie Towarzystwo Ubezpieczeƒ SA, oferowanych do umów ubezpieczenia na ˝ycie
z ubezpieczeniowym funduszem kapita∏owym (Regulamin Ubezpieczeniowych Funduszy Kapita∏owych).
2. W sprawach nieuregulowanych w niniejszych postanowieniach majà zastosowanie
odpowiednie postanowienia OWU i Regulaminu Ubezpieczeniowych Funduszy
Kapita∏owych.
§ 13
Niniejsze Postanowienia Szczególne zosta∏y zatwierdzone Uchwa∏à Nr 142/2011
Zarzàdu Skandia ˚ycie Towarzystwa Ubezpieczeƒ S.A. z dnia 25 lipca 2011 roku
i wchodzà w ˝ycie z dniem 1 sierpnia 2011 roku.
Paweł Ziemba
Prezes Zarzàdu
Witold Czechowski
Członek Zarzàdu
www.skandia.pl