Tryfa opłat

TARYFA
PROWIZJI I OPŁAT ZA CZYNNOŚCI BANKOWE ORAZ ZA WYKONYWANIE
INNYCH CZYNNOŚCI W OBROCIE WARTOŚCIAMI DEWIZOWYMI
I.
Rachunki bieżące i pomocnicze dla podmiotów instytucjonalnych i rolników
indywidualnych
Lp.
1.
Wyszczególnienie czynności
Otwarcie rachunku walutowego:
a)
bez wniesienia wpłaty
b) z pierwszą wpłatą
2.
Stawka
50 zł
20 zł
Prowadzenie rachunku bankowego:
a) przedsiębiorcom
25 zł
b) rolnikom indywidualnym
10 zł
Opłatę pobiera się za każdy miesiąc, poczynając od następnego po założeniu
rachunku.
3.
4.
Za sporządzanie wyciągów z rachunku bankowego:
a) raz w miesiącu
b) częściej niż raz w miesiącu
c) za sporządzenie odpisu wyciągu z rachunku bankowego
Wpłaty gotówkowe na rachunek
Prowizję pobiera się od wpłacającego lub posiadacza rachunku stosownie do
zawartej umowy.
bez opłat
4,50 zł
10 zł
0,30%
nie mniej niż 5 zł.
5.
Wypłaty gotówkowe z rachunku
0,30%
nie mniej niż 5 zł.
6.
Za przyjęcie, zmianę pełnomocnictwa do rachunku
(za każdą wskazaną osobę)
5 zł
7.
Za odwołanie pełnomocnictwa do rachunku
(za każdą wskazaną osobę)
5 zł
8.
Za udzielanie telefonicznej informacji (na hasło) o wysokości salda
na rachunku bankowym - miesięcznie
12 zł
9.
Za wydanie, na wniosek posiadacza rachunku, pism (zaświadczeń)
o stanie środków na rachunku bankowym, obrotach na rachunku,
potwierdzenia prowadzenia rachunku.
20 zł
10.
Za sporządzenie i wydanie opinii bankowej.
50 zł
11.
Za zmianę karty wzoru podpisów
15 zł
12.
Za wydanie potwierdzenia karty wzoru podpisów
10 zł
13.
Za wydanie wydruku historii rachunku za okres poprzedzający
bieżący miesiąc – za każdy miesiąc
10 zł
14.
Za likwidację rachunku, na życzenie klienta, przed upływem 90 dni
od daty otwarcia.
30 zł
15.
Zablokowanie środków na rachunku z tytułu zabezpieczenia umów
zawartych z innymi instytucjami i osobami na wniosek posiadacza
rachunku.
20 zł
16.
Za realizację wypłaty z rachunku z tytułu spadkobrania
17.
Za realizację z rachunków bankowych tytułów egzekucyjnych
za każdy przelew:
- przy realizacji częściowej
II.
0,5 % kwoty operacji
nie mniej niż 40 zł
przy realizacji całkowitej
0,5 % kwoty operacji
nie mniej niż 60 zł
Za wynajem skrytek sejfowych (kaset)
45 zł miesięcznie
18.
30 zł
(od każdego
spadkobiercy)
Rachunki oszczędnościowe, rachunki terminowych lokat oszczędnościowych
dla osób fizycznych i rachunki lokat terminowych dla klientów
instytucjonalnych
Lp.
Wyszczególnienie czynności
Stawka
1.
Otwarcie rachunku bankowego
bez opłat
2.
Prowadzenie rachunku bankowego
bez opłat
3.
Wpłaty na rachunek bankowy
bez opłat
4.
Wypłaty gotówkowe z rachunku bankowego
bez opłat
5.
Za wydanie wydruku historii rachunku za okres poprzedzający
bieżący miesiąc – za każdy miesiąc
6.
Za sporządzanie wyciągów z rachunku bankowego:
a) raz w miesiącu
b) częściej niż raz w miesiącu
c) za sporządzenie odpisu: wyciągu lub jednego dokumentu (za
każdy wyciąg lub dokument)
bez opłat
4,50 zł
5 zł
7.
Za zmianę rachunku ze wspólnego na indywidualny i odwrotnie
10 zł
8.
Zablokowanie środków na rachunku z tytułu zabezpieczenia umów
zawartych z innymi instytucjami i osobami na wniosek posiadacza
rachunku.
20 zł
9.
Za realizację z rachunków bankowych tytułów egzekucyjnych
za każdy przelew:
- przy realizacji częściowej
-
przy realizacji całkowitej
10 zł
0,5 % kwoty operacji
nie mniej niż 40 zł
0,5 % kwoty operacji
nie mniej niż 60 zł
10.
Za udzielanie telefonicznej informacji (na hasło) o wysokości salda
na rachunku bankowym - miesięcznie
5 zł
11.
Za wydanie, na wniosek posiadacza rachunku, pism (zaświadczeń)
o stanie środków na rachunku bankowym, obrotach na rachunku,
potwierdzenia prowadzenia rachunku.
15 zł
12.
Zapis na wypadek śmierci
a) za przyjęcie lub zmianę
b) realizacja – wypłata z rachunku
30 zł
30 zł
(od każdego zapisobiorcy)
2
13. Za realizację wypłaty z rachunku z tytułu spadkobrania
30 zł
(od każdego spadkobiercy)
14.
Likwidacja rachunku lokaty terminowej lub terminowej lokaty
oszczędnościowej przed upływem 14 dni od jej otwarcia
20 zł
15.
Likwidacja rachunku oszczędnościowego przed upływem 90 dni
od jego otwarcia
30 zł
16.
Za poszukiwanie, na wniosek osób uprawnionych (właściciel,
współwłaściciel, pełnomocnik, spadkobierca) rachunków
oszczędnościowych i (lub) udzielenie informacji o saldzie
10 zł
17.
Za wynajem skrytek sejfowych (kaset)
45 zł miesięcznie
III. Kredyty w walutach wymienialnych
Kredyty w rachunku kredytowym dla przedsiębiorców i rolników
Lp.
1.
Wyszczególnienie czynności
Prowizja przygotowawcza - od kwoty przyznanego kredytu:
a/ do 1 roku
b/ powyżej 1 roku
2.
Stawka
Za wypłaty gotówkowe transz kredytu w terminach
wynikających z umowy kredytowej
1,50 % nie mniej niż 50 zł
2 % nie mniej niż 100 zł
0,05 % wypłacanej kwoty
nie mniej niż 10 zł
Prowizja płatna w dniu uruchomienia transzy kredytu wypłacanej gotówką
z wyłączeniem pierwszej transzy.
3.
Za gotowość finansową od nie wykorzystanej kwoty kredytu
lub jego transzy w terminie przewidzianym w umowie
kredytowej
Prowizja pobierana jest za każdy dzień począwszy od 3 dnia roboczego
od daty postawienia kredytu (transzy kredytu) do dyspozycji do dnia
poprzedzającego dzień wypłaty kredytu (transzy kredytu).
Nie dotyczy kredytu obrotowego rewolwingowego
4.
Rekompensacyjna – od przedterminowo spłaconej kwoty
kredytu (kapitału) lub jego części
Nie pobiera się prowizji w przypadku spłaty kredytu dokonanej do 14 dni
kalendarzowych przed terminem wynikającym z umowy kredytu
Przy spłacie bezgotówkowej liczy się data wpływu środków do BS.
Nie pobiera się prowizji od kredytu obrotowego rewolwingowego.
5.
Za zmianę na wniosek klienta warunków umowy kredytu
dotyczących:
a/ prolongaty terminu spłaty całości, części kredytu i/lub odsetek
b/ zabezpieczenia kredytu
c/ innych warunków umowy (w tym konwersję)
6.
7.
Od wpłat z tytułu spłaty kredytu i odsetek oraz za
bezgotówkową wypłatę kredytu w terminie wynikającym z
umowy kredytowej.
Za wydanie promesy udzielenia kredytu
0,01 % niewykorzystanej
kwoty kredytu (transzy
kredytu)
nie mniej niż 10 zł
0,25 % kwoty kredytu
(kapitału) lub jego części
spłaconego przed terminem
nie mniej niż 10 zł
1 % prolongowanej kwoty
kredytu lub odsetek
nie mniej niż 50,00
150 zł
150 zł
bez opłat
0,25 % kwoty objętej
promesą nie mniej niż 500 zł
3
8.
Za wydanie na wniosek klienta informacji i pism o charakterze
zaświadczeń
20 zł
9.
Za wystawioną opinię
50 zł
10.
Za wystawioną opinię zawierającą ocenę sytuacji
ekonomiczno-finansowej (zdolności kredytowej) klienta
100 zł
11.
Sporządzenie i wysłanie wezwania do zapłaty /rat/ kredytu lub
odsetek – od każdego monitu.
25 zł
Opłatę pobiera się od kredytobiorcy.
12.
Za sporządzenie wniosku o wpis zastawu do Rejestru
Zastawów
50 zł
13.
Za sporządzenie wniosku o wykreślenie zastawu z Rejestru
Zastawów
20 zł
14.
Za wydanie odpisu umowy o kredyt
20 zł
15.
Za wystawione zezwolenie na wykreślenie z księgi wieczystej
wpisu hipoteki na rzecz BS
20 zł
16. Za zmianę waluty kredytu na wniosek klienta
1% kwoty kredytu po
przewalutowaniu,
nie mniej niż 300 zł
(przewalutowanie)
IV. Rozliczenia walutowe
Lp.
1.
Wyszczególnienie czynności
Stawka
Realizacja poleceń wypłaty za granicę (w tym płatności
transgranicznych) lub do innego banku polskiego:
0,16%
min. 20 zł, max 200 zł
Jeżeli kwota polecenia wypłaty za granicę jest mniejsza lub równa
100 EUR lub jej równowartości w innej walucie wymienialnej
(przeliczonej po kursie średnim NBP) przyjmuje się, że prowizje i
opłaty BS i banku zagranicznego pokrywa zleceniodawca bez
względu na dyspozycję zawartą w poleceniu wypłaty
2.
Realizacja poleceń
wyrażonych w EUR:
wypłaty
(Płatność
regulowana)
20 zł
Szczegółowe warunki, jakie musi spełniać Płatność regulowana,
określone są w Zasadach pobierania prowizji i opłat w obrocie
wartościami dewizowymi.
3.
Realizacja poleceń wypłaty za granicę (w tym płatności
transgranicznych) lub do innego banku polskiego, w trybie
przyspieszonym w miarę posiadanych środków na
rachunkach Nostro BS)
4.
Realizacja poleceń wypłaty z zagranicy lub z innych
banków polskich, gdy w poleceniu wskazano że prowizję
pokrywa:
1)
BEN/SHA
2)
zleceniodawca
0,30%
min. 55 zł, max 500 zł
Opłata telekomunikacyjna
15 zł
Jeżeli kwota polecenia wypłaty jest mniejsza/równa 10 EUR lub jej
równowartości w innej walucie wymienialnej (przeliczonej po kursie
średnim NBP), gdy w komunikacie wskazano koszty BEN/SHA,
prowizji nie pobiera się.
4
5.
6.
Reklamowanie płatności wymagających sięgania do
materiałów zarchiwizowanych
a) do 6 miesięcy
b) od 6 do 12 miesięcy
c) powyżej 12 miesięcy
Opłata za:
a) anulowanie transakcji w systemie Western Union
b) reklamację danych przekazów Western Union (zmiana
waluty, zmiana danych beneficjenta, zmiana kraju
przeznaczenia)
7.
Stop payment
8.
Opłaty z tytułu kosztów banków trzecich – przy kosztach OUR:
1)
2)
30 zł
50 zł
100 zł
20 zł
20 zł
55 zł
dla poleceń wypłaty za granicę wyrażonych w EUR
dla poleceń wypłaty za granicę wyrażonych w USD
Równowartość 18 EUR
Równowartość 18 USD
(wg kursu średniego NBP z dnia
przyjęcia zlecenia do realizacji
V. Akredytywy
Lp.
Wyszczególnienie czynności
Stawka
AKREDYTYW EKSPORTOWA
1.
Awizowanie beneficjentowi akredytywy obcej:
1) bez dodania potwierdzenia
2) dodanie potwierdzenia, dodatkowo do pkt 1)
- od kwoty akredytywy za każdy rozpoczęty 3 miesięczny
okres ważności
0,12 % min 150 zł
0,25 % min 200 zł
Uwaga: prowizję od potwierdzenia należy pobrać od wartości
akredytywy powiększonej o procent tolerancji (jeżeli wystąpi)
2.
Podwyższenie kwoty akredytywy obcej:
1) awizowanej beneficjentowi bez dodania potwierdzenia
- prowizję pobiera się od kwoty podwyższenia
2) potwierdzonej
- prowizję pobiera się od kwoty podwyższenia za każdy
rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności akredytywy
dodatkowo
3.
4.
5.
Przedłużenie terminu ważności akredytywy
obcej
potwierdzonej- od salda akredytywy za każdy rozpoczęty
okres 3 miesięczny (z wyjątkiem przypadku określonego w
pkt 17) licząc od następnego dnia po upływie okresu, za
który prowizję już pobrano
Negocjowanie dokumentów lub wypłata z akredytywy obcej
- od kwoty prezentowanych dokumentów
Odroczenie płatności z akredytywy:
1) obcej potwierdzonej przez BS,
2) obcej nie potwierdzonej przez BS
0,12 % min 150 zł
0,25 % min 200 zł
0,25 % min 200 zł
0,20 % min 200 zł
0,10 % min 200 zł
0,10 % min 120 zł
Uwaga: prowizję pobiera się niezależnie od pobranej z pkt 14
6.
Przeniesienie akredytywy obcej na wtórnych beneficjentów w
kraju i za granicą
– prowizję pobiera się od pierwszego beneficjenta, o ile nie
ustalono inaczej
7.
Inna zmiana warunków akredytywy obcej w tym również
0,15 % min 250 zł
150 zł
5
przedłużenie terminu jej ważności jeżeli przedłużenie to mieści
się w okresie, za który prowizję już pobrano
8.
Anulowanie akredytywy obcej
150 zł
AKREDYTYWA IMPORTOWA
9.
Otwarcie akredytywy własnej, podwyższenie lub przedłużenie –
za każdy rozpoczęty 3 - miesięczny okres ważności
0,25 % min 150 zł
Uwaga: prowizję pobiera się z góry za wszystkie znane okresy
ważności
10.
Odroczenie płatności w ramach akredytywy własnej
- od kwoty dokumentów za każdy rozpoczęty miesiąc od daty
wydania dokumentów płatnikowi
11.
Inne zmiany warunków akredytywy własnej lub przedłużenie
terminu jej ważności jeżeli przedłużenie to mieści się w
okresie, za który prowizję już pobrano
12.
13..
Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami
akredytywy własnej
Anulowanie
akredytywy
własnej
lub
spisanie
niewykorzystanego salda (w części lub całości) akredytywy
Uwaga: w przypadku, gdy równowartość złotowa
niewykorzystanego salda jest niższa lub równa kwocie 150
zł, opłat nie pobiera się
0,15 % min 100 zł
200 zł
Równowartość 60 EUR
+ opłaty telekomunikacyjne
150 zł
VI. Połączenia SWIFT
Lp.
Wyszczególnienie czynności
Stawka
1.
Za realizację polecenia wypłaty w formie komunikatu SWIFT
10 zł
2.
Za otwarcie akredytywy importowej w formie komunikatu
SWIFT
60 zł
3
Za inne komunikaty SWIFT
10 zł
VII. Inkaso czeków
Lp.
1.
Wyszczególnienie czynności
Inkaso czeków w walutach obcych
Stawka
0,25 % min 20 zł max 100 zł
6