Studium Doradztwa Finansowego

Studium Doradztwa Finansowego - poziom I
Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu?
Uzyskasz wiedzę na temat kompleksowego pakietu usług i produktów finansowych oferowanych klientowi indywidualnemu przez banki i instytucje
finansowe
Będziesz potrafił:Nabędziesz podstawowe umiejętności budowy długoterminowej relacji z klientem
zdiagnozować kluczowe potrzeby klienta w głównych obszarach planowania finansowego i jego profil ryzyka
dopasować podstawowy pakiet produktów finansowych do potrzeb klienta, uwzględniając uwarunkowania prawne i finansowe
Po zdaniu egzaminu końcowego uzyskasz Certyfikat I stopnia z zakresu doradztwa finansowego, sygnowany przez WIB, oparty na standardach i
wymogach kwalifikacyjnych wyznaczanych przez Europejskie Stowarzyszenie Planowania Finansowego, EFPA. Certyfikat jest pierwszym krokiem na
drodze uzyskania certyfikatu na poziomie Europejskiego Doradcy Finansowego, EFPA EFA (European Financial Advisor).
Komu polecamy szkolenie?
Menedżerom i opiekunom klienta indywidualnego/detalicznego, zajmującym się doradztwem finansowym i sprzedażą pakietu produktów w bankach (bankowość
osobista/personalna), firmach ubezpieczeniowych, emerytalnych, inwestycyjnych, pośrednictwa finansowego i doradztwa finansowego
Jak przebiegają zajęcia?
Studium jest realizowane w formie wykładów i warsztatów. Program kończy się egzaminem.
Po każdej sesji możesz kontynuować proces uczenia się, korzystając ze wsparcia trenera (kontakt mailowy za pośrednictwem opiekuna Studium) oraz zaglądając
do „Przybornika uczestnika szkolenia WIB”. A w Przyborniku np.:
Do poczytania, czyli spis lektur uzupełniających
Dla przypomnienia, czyli materiał szkoleniowy w pliku pdf
Kto prowadzi szkolenie?
Eksperci z obszaru doradztwa finansowego, bankowości, ubezpieczeń, funduszy emerytalnych oraz planowania inwestycyjnego.
Wprowadzenie do planowania finansowego klienta indywidualnego (16 h)
Korzyści i trudności planowania finansowego
Proces planowania finansowego
Nawiązanie relacji z klientem: typy klienta
Gromadzenie informacji o kliencie
Określenie profilu klienta i jego statusu finansowego
Opracowanie, wdrożenie i monitorowanie rozwiązania finansowego zgodnie z „cyklem życia" klienta
Etyka zawodu
Uwarunkowania prawne doradztwa finansowego (8h)
Podstawy prawne: zakres uregulowań
Kluczowe elementy umów na rynku usług finansowych
Reguły prawne dla produktów finansowych
Podstawy matematyki finansowej (12h)
Procent prosty i składany; stopa dyskontowa
Wartość przyszła pojedynczego przepływu
Wartość przyszła strumienia przepływów
Wartość bieżąca pojedynczego przepływu
Wartość bieżąca strumienia przepływów
Nominalna i efektywna stopa procentowa
Zysk i stopy zwrotu
Rynek finansowy i otoczenie gospodarcze (8h)
Cykle makroekonomiczne
Wskaźniki i prognozowanie
Struktura rynku finansowego i wzajemne zależności pomiędzy jego elementami
Makroekonomiczne czynniki kształtujące ceny instrumentów finansowych - typy gospodarek
Wybrane produkty bankowe i finansowe (4h)
Regularne oszczędzanie
Karty bankowe
Kredyty samochodowe
Leasing
Nieruchomości: finansowanie i inwestowanie (8h)
Typ nieruchomości
Formy zaspokojenia potrzeb mieszkaniowych
Strona 1 z 2
Własność nieruchomości
Zakup nieruchomości
Kredyty bankowe przeznaczone na zakup nieruchomości
Amortyzacja/ spłata kredytu
Podstawowe czynniki ryzyka związane z kredytowaniem nieruchomości
Zabezpieczenia kredytów
Ograniczenia w finansowaniu nieruchomości
Uwarunkowania prawne zakupu i finansowania nieruchomości
Organizacja rynku nieruchomości
Inwestycje w nieruchomości: zakup, budowa, wynajem
Przykłady praktyczne (przykłady o charakterze warsztatowym)
Podstawowe produkty ubezpieczeniowe (8 h)
Istota ubezpieczenia - ryzyko i jego ograniczanie, eliminowanie za pomocą rozwiązań ubezpieczeniowych
Aspekty prawne ubezpieczeń
Ubezpieczenie majątkowe, w tym odpowiedzialności cywilnej i utraty zasobów bieżących
Ubezpieczenia na życie
Planowanie emerytalne (4h)
Rodzaje systemów emerytalnych
Plany emerytalne i fundusze
Analiza dochodów i potrzeb na emeryturze
Elementy składowe planu emerytalnego
Planowanie inwestycyjne (16h)
Planowanie inwestycyjne
Typy inwestorów. Profil ryzyka stan obecny - perspektywy
Instrumenty inwestycyjne i ich ryzyko. Obligacje, akcje, fundusze
Triada planu inwestycyjnego. Ryzyko-stopa zwrotu-horyzont czasowy inwestycji
Wstęp do strategii inwestycyjnych
Cele inwestowania. Wstęp do finansów behawioralnych
Warsztat: propozycja finansowa dla klienta (12h)
Gdzie: Warszawa
Jak długo trwa: 96 godz. dydaktycznych
Cena: 5890 zł zł netto VAT zw.- przy jednorazowej
5990 zł zł netto VAT zw.- przy wpłacie w ratach
Cena: 27.10.2016
Strona 2 z 2
Powered by TCPDF (www.tcpdf.org)