Jak Polacy podchodzą do funduszy

Deutsche Bank
Jak Polacy podchodz
do funduszy inwestycyjnych?
Podsumowanie badania Deutsche Bank Polska
zrealizowanego przez Instytut Homo Homini
wrzesie 2014
Ilu Polaków inwestuje w fundusze?
14% Polaków posiada jednostki funduszy lub my li o ich zakupie
Deutsche Bank
Departament Komunikacji Korporacyjnej
Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Deutsche Bank Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,
reprezentatywnej dla ogó u mieszka ców Polski próbie respondentów
Jakie kwoty inwestujemy w fundusze?
39% inwestuj cych w fundusze kupi o jednostki za wi cej ni 10 tys. z
Deutsche Bank
Departament Komunikacji Korporacyjnej
Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Deutsche Bank Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,
reprezentatywnej dla ogó u mieszka ców Polski próbie respondentów
W fundusze inwestujemy g ównie z my
o zabezpieczeniu na przysz
i dywersyfikacji
Osoby posiadaj ce jednostki funduszy,
zapytane o powód inwestycji w nie
w TFI, najcz ciej wskazywa y
(38 proc.), e chcia y w ten sposób
rozpocz regularne inwestowanie
z my
o przysz ci, np. emeryturze,
edukacji dzieci, etc.
Jedna trzecia badanych (33 proc.)
podzieli a swoje oszcz dno ci
pomi dzy ró ne produkty finansowe,
w tym fundusze, a 30 proc. szuka o
alternatywy dla lokat i kont
oszcz dno ciowych, poniewa ich
oprocentowanie – a co za tym idzie
zyski - by y niezadowalaj ce.
Ponad 9 proc. badanych
zainwestowa o w fundusze za namow
znajomych, którzy sami posiadaj
jednostki TFI.
Deutsche Bank
Departament Komunikacji Korporacyjnej
Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Deutsche Bank Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,
reprezentatywnej dla ogó u mieszka ców Polski próbie respondentów
Ch zysku g ówn motywacj do inwestycji
w fundusze
Ponad po owa badanych (53 proc.)
uwa a, e dzi ki funduszom, inwestorzy
chc zarobi wi cej ni na bankowej
lokacie.
Zdaniem jednej trzeciej (31 proc.)
inwestycje w fundusze umo liwiaj
dywersyfikacj oszcz dno ci. Niemal
identyczny odsetek badanych (30 proc.)
uwa a, e najwa niejszym powodem
sk aniaj cym do skorzystania z takiej
opcji, jest ch powierzenia swoich
pieni dzy osobom do wiadczonym.
Co pi ty respondent wskazywa ,
e inwestycja w fundusze to przede
wszystkim motywacja do
ugoterminowego oszcz dzania.
Deutsche Bank
Departament Komunikacji Korporacyjnej
Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Deutsche Bank Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,
reprezentatywnej dla ogó u mieszka ców Polski próbie respondentów
Z czym kojarz si Polakom fundusze inwestycyjne?
Fundusz = inwestycja d ugoterminowa
Jedna trzecia respondentów (33 proc.)
wskaza a na d ugoterminowy charakter
inwestycji. Drugim najch tniej
wybieranym skojarzeniem (13 proc.) by
skomplikowany mechanizm tego typu
produktów. Niemal tyle samo osób,
(12,5 proc.) jako termin kojarz cy si
w najwi kszym stopniu z funduszami
wybra o „du e zyski”, natomiast 9 proc.
preferowa o stwierdzenie, e fundusze
to przede wszystkim „du e straty”.
Niespe na 10 proc. ankietowanych
wskazywa o na wygod tego typu
inwestycji, a kolejne 8 proc. na atwo
wp aty i wyp aty zainwestowanych
w fundusze pieni dzy. To w nie
kobiety najcz ciej wskazywa y na
wygod oraz atwo wp at i wyp at,
dla m czyzn pierwszym skojarzeniem
jest zazwyczaj d ugoterminowy
charakter tego typu inwestycji.
Deutsche Bank
Departament Komunikacji Korporacyjnej
Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Deutsche Bank Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,
reprezentatywnej dla ogó u mieszka ców Polski próbie respondentów
Jak i gdzie Polacy kupuj fundusze inwestycyjne?
Wi cej ni co czwarty inwestor (27 proc.)
naby obecne udzia y jednorazowo,
bezpo rednio w TFI. Drug najcz ciej
wybieran opcj , jest jednorazowy zakup
jednostek w banku – w ten sposób
odpowiedzia o 19 proc. pytanych.
Natomiast w ród osób, które regularnie
inwestuj w fundusze, sytuacja jest
odwrotna – nieco cz ciej kupuj udzia y
w TFI za po rednictwem banku (17 proc.),
ni bezpo rednio w TFI (14 proc.).
Ponad 11 proc. badanych inwestuje
regularnie w fundusze w ramach
inwestycyjnego lub inwestycyjnoubezpieczeniowego programu
ugofalowego oszcz dzania.
Deutsche Bank
Departament Komunikacji Korporacyjnej
Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Deutsche Bank Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,
reprezentatywnej dla ogó u mieszka ców Polski próbie respondentów
Co decyduje o wyborze funduszu inwestycyjnego?
Poziom ryzyka i ostatnie wyniki funduszu decyduj o jego wyborze
Blisko jedna trzecia Polaków (31 proc.),
je li mia aby zainwestowa w jednostki
uczestnictwa w funduszu, wybra aby taki,
który w ostatnim czasie osi gn najlepsze
wyniki.
Równie istotnym kryterium wyboru jest
zwi zany z danym funduszem poziom
ryzyka. Niemal 31 proc. Polaków preferuje
taki fundusz, dla którego potencjalne
ryzyko b dzie na akceptowalnym poziomie.
Co ciekawe, w porównaniu z identycznym
badaniem przeprowadzonym 2 lata temu,
odsetek osób, dla których priorytetem jest
poziom ryzyka, zwi kszy si a o 10 pkt
proc.
Deutsche Bank
Departament Komunikacji Korporacyjnej
Sonda telefoniczny przeprowadzi na zlecenie Deutsche Bank Polska Instytut Homo Homini 17 czerwca 2014 r. na losowej,
reprezentatywnej dla ogó u mieszka ców Polski próbie respondentów
Metodologia badania
Czas realizacji badania: 13.06.2014 r.
Miejsce realizacji: badanie ogólnopolskie
Próba: Losowo-kwotowa, stanowi ca liczebn reprezentacj cech demograficznych dla ogó u
pe noletnich mieszka ców Polski z zachowaniem rozk adów terytorialnych (dane wg GUS).
Wielko
próby: n= 1100
Technika badawcza: badanie zrealizowane metod telefonicznych, standaryzowanych wywiadów
kwestionariuszowych wspomaganych komputerowo (CATI)
Realizacja: Instytut Homo Homini
Deutsche Bank
Departament Komunikacji Korporacyjnej
Oferta funduszy inwestycyjnych
w Deutsche Bank Polska
Jako pierwszy bank na polskim rynku Deutsche Bank Polska wdro
architektury w zakresie funduszy inwestycyjnych
strategi otwartej
Deutsche Bank Polska w ofercie posiada ponad 600 lokalnych i zagranicznych produktów
17 TFI w ró nych walutach i klasach
Deutsche Bank Polska oferuje fundusze zarz dzane przez renomowane instytucje globalne
takie jak JP Morgan we wspó pracy ze Skarbiec TFI, Black Rock czy Franklin Templeton
Investments
TFI dost pne w Deutsche Bank Polska: Allianz, Amplico, BZ WBK, Aviva Investors Poland,
BlackRock, Franklin Templeton Investments, ING, Investors, Legg Mason, Noble Funds,
Opera, Quercus, Skarbiec, Superfund, TFI PZU, Union Investment, KBC TFI
Klienci Deutsche Bank Polska mog korzysta z pakietów, w sk ad których wchodz
atrakcyjnie oprocentowane, trzymiesi czne lokaty oraz fundusze inwestycyjne. W zale no ci
od pakietu, cz
rodków jest zdeponowana na lokacie o oprocentowaniu 4% lub 8% w skali
roku przez pierwsze trzy miesi ce. Pozosta a kwota przeznaczana jest na nabycie jednostek
funduszy inwestycyjnych zarz dzanych przez Skarbiec TFI i TFI PZU
Oferta Banku obejmuje us ugi z zakresu doradztwa inwestycyjnego
Deutsche Bank
Departament Komunikacji Korporacyjnej
Kontakt dla mediów
Sabina Salamon - Rzecznik Prasowy Grupy Deutsche Bank w Polsce
Al. Armii Ludowej 26, 00-609 Warszawa
Tel. +48 22 339 95 05
Mobile +48 510 001 100
Email [email protected]
Katarzyna Ewert - G ówny Specjalista ds. PR
Tel. +48 22 579 96 03
Mobile +48 510 003 995
Email [email protected]
Deutsche Bank
Departament Komunikacji Korporacyjnej