docw instytucjach finansowych
download 
Reklamacja Transkrypt
w instytucjach finansowych
CERTYFIKOWANY MPLIANCE OFFICER 18-20 listopada 2015, Warszawa Compliance w instytucjach Officer finansowych TRZYDNIOWY, SPECJALISTYCZNY PRAKTYCZNY KURS DLA OSÓB ZAJMUJĄCYCH SIĘ COMPLIANCE CERTYFIKAT uzyskał tytuł Certyfikowany Compliance Officer w instytucjach finansowych 18-20 listopada 2015, Warszawa Zdobył wiedzę i umiejętności z zakresu: – Podstaw prawnych Compliance – Zadań Compliance Officer'a – Narzędzi identyfikacji, szacowania i monitorowania ryzyka braku zgodności – Infrastruktury Compliance – Metodyki tworzenia funkcji Compliance w organizacji – Compliance Officer w praktyce – Compliance Officer od strony operacyjnej – Obowiązków informacyjnych w zakresie zgodności – Nadużyć gospodarczych Dlaczego warto uczestniczyć w kursie: • Wiedza specjalistyczna: zastosują Państwo zdobytą wiedzę w zakresie Compliance w praktyce • Praktyka Compliance: praktyczne przykłady zaprezentowane podczas kursu znajdą zastosowanie w Państwa codziennej działalności • Najnowsze zmiany prawne z obszaru Compliance • Wymiana doświadczeń: zaprezentowana przez ekspertów wiedza umożliwi zdobycie nowych doświadczeń • Certyfikat: otrzymają Państwo certyfikat potwierdzający zdobytą wiedzę LICZBA MIEJSC OGRANICZONA ZGŁOSZENIA: fax 22 203 40 52 e-mail: [email protected] więcej informacji na stronie www.certge.pl OMPLIANCE OFFIC W programie kursu najnowsze zmiany prawne z obszaru Compliance: • Rekomendacja M i jej znaczenie dla Compliance Officera • Pakiet MIFID II/MIFIR– główne kierunki zmian oraz dalsze wzmocnienie funkcji Compliance • Pakiet PRIIPS • Compliance w zakładach ubezpieczeń według Solvency II • Rozporządzenie EMIR • Dyrektywa MAD II/MAR • FATCA TRZYDNIOWY, SPECJALISTYCZNY PRAKTYCZNY KURS DLA OSÓB ZAJMUJĄCYCH SIĘ COMPLIANCE Compliance CERTYFIKOWANY Officer w instytucjach finansowych Szanowni Państwo, zapraszam serdecznie do udziału w kursie „Certyfikowany Compliance Officer w instytucjach finansowych”, który odbędzie się w dniach 18-20 listopada 2015 r. w Warszawie. Czerpiąc z wieloletniego doświadczenia i wiedzy naszych ekspertów z zakresu compliance, stworzyliśmy dla Państwa wyjątkowy program wrześniowej, bardzo praktycznej edycji kursu. Dzięki udziałowi w kursie zdobędą Państwo szczegółową wiedzę z zakresu najnowszych uregulowań prawnych dotyczących Compliance. Poznają Państwo różne praktyczne sposoby rozwiązywania problemów z obszaru compliance, z jakimi się Państwo na co dzień borykają. Praktycy przekażą Państwu swoje doświadczenia z sytuacji konfliktowych dla Compliance Officera i strategie ich rozwiązywania. Przekażą wiedzę z zakresu działań zapobiegających nałożeniu sankcji karnoprawnych. Podczas kursu otrzymają Państwo listę kontrolną najważniejszych „To Do's” Compliance Officera. Nasi praktycy wyjaśnią kwestie związane z identyfikacją, szacowaniem i monitoringiem ryzyka braku zgodności, nadużyciami gospodarczymi. W praktyczny sposób omówiona zostanie metodyka tworzenia i infrastruktura Compliance. Do uczestnictwa zapraszamy: Dyrektorów, Kierowników, Menedżerów, pracowników działów: compliance, prawnych, audytu, ryzyka, kontroli wewnętrznej, wykrywania nadużyć z: • banków, kas oszczędnościowych, banków spółdzielczych, banków transakcyjnych • towarzystw ubezpieczeniowych • towarzystw funduszy inwestycyjnych • firm usługowych działających w obrocie papierami wartościowymi Każdy z uczestników otrzyma na zakończenie certyfikat potwierdzający uzyskanie wiedzy z zakresu Compliance. Zachęcam do zapoznania się z programem oraz wzięcia udziału w kursie. Pozdrawim serdecznie Anna Milewska kierownik projektu ZGŁOSZENIA: fax 22 203 40 52 e-mail: [email protected] LICZBA MIEJSC OGRANICZONA więcej informacji na stronie www.certge.pl OMPLIANCE OFFIC CERTYFIKOWANY Compliance Officer w instytucjach finansowych PROGRAM KURSU Dzień I – 18 listopada 2015 Sesja I 9.00 – 10.30 FUNKCJA COMPLIANCE W INSTYTUCJACH FINANSOWYCH – ASPEKTY PRAWNE. PŁASZCZYZNA WSPÓLNOTOWA I KRAJOWA. Funkcja Compliance wg regulacji prawnych i nadzorczych • Rozgraniczanie podstaw prawnych określających Compliance na płaszczyznę krajową i międzynarodową (wspólnotową) – potrzebne czy zbędne? – polska specyfika funkcji Compliance - płaszczyzna prawna i nadzorcza. – Compliance regulowany przez akty krajowe a akty unijne: - płaszczyzna powszechnie obowiązujących przepisów prawa (ustawy versus dyrektywy i rozporządzenia), - płaszczyzna regulacji nadzorczych (KNF versus ESMA, EBA, EIOPA), – Zakres i charakter wpływu aktów prawa wspólnotowego na funkcję Compliance w polskich instytucjach finansowych – teraz i w przyszłości. • Wpływ regulacji wspólnotowych na zakres kompetencji, rozumienie i pozycję funkcji Compliance w instytucjach finansowych: – pakiet MIFID oraz wytyczne ESMA 2012, – pakiet UCITS IV oraz tegoroczna nowelizacja z Ustawy o funduszach inwestycyjnych, – Rekomendacja M Komisji Nadzoru Finansowego. 10:30 – 10:45 Przerwa na kawę Sesja II 10.45 – 12:30 Wspólnotowe akty prawne wpływające na funkcje Compliance • Przebudowa regulacji rynków finansowych jako źródło zmian w Compliance – Credit Risk Directive (CRD IV) – European Market Infrastructure Regulation (EMIR) – Pakiet MIFID-MIFIR – Alternative Investments Fund Managers Directive (AIFMD) – Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities Directives (UCITS V/VI) – Securities Law Directive (SLD) • Obecne trendy w regulacyjnej ochronie rynku europejskiego i kontroli uczestników a funkcja Compliance – Zmiany w Anti-Money Laundering Directive (AMLD) – Zmiany w Data Protection Directive (DPD) – Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) Prowadzenie: Łukasz Kowalczyk, Radca Prawny, Wspólnik kancelarii prawniczej „Dzidowski Kowalczyk Muster „Sp. K. 12.30 – 13.30 Wspólny obiad Sesja III 13.30 – 15.00 Zadania Compliance Officera • Kompetencje menedżerów ds. zgodności: identyfikacja ryzyk, kontrola prewencyjna, monitoring i raportowanie wyników kontroli, rozwiązywanie kłopotliwych przypadków, nadzór na stosowanymi zasadami kontroli • Znajomość i nadzorowanie wewnętrznych przepływów informacji w banku: jaka jest struktura wewnętrznych przepływów informacji? Kto ma dostęp do jakich informacji? • Instrumenty i możliwości efektywnego nadzorowania: bariery informacyjne, Watch-List, Restricted List (lista blokad), Conflict-of-Interest-List, Pre-Clearance, sprawozdawczość wewnętrzna, szkolenia, zarządzanie informacją, samoograniczenie • Kontrole Compliance: zakaz uczestnictwa w transakcjach dla osób bezp. zaangażowanych, wielkie zlecenia, Front-Parallelrunning, transakcje krótkoterminowe, Daytrading i częstotliwość handlu • Regularne kontrole • Szkolenie pracowników w celu rozpoznania tematów istotnych z punktu widzenia Compliance • Działania zapobiegające nałożeniu sankcji karnoprawnych (podstawy prawne działalności Compliance Officera w szczególności, jakie techniki z pogranicza technik operacyjnych można stosować w zgodzie z obowiązującym prawem) • Doskonalenie zawodowe Compliance Officera: wymiana doświadczeń, konferencje • Identyfikacja, monitoring i testowanie efektywności mechanizmów kontrolnych służących ograniczaniu ryzyka braku zgodności Prowadzenie: Piotr Bieniasz, Departament Zapewnienia Zgodności, BGZ BNP Paribas S.A. 15.00 – 15.15 Przerwa na kawę Sesja IV 15.15 – 17.00 Reguły wywołują opór – Compliance Officer w polu napięć • • • • • • Sytuacje konfliktowe i strategie rozwiązań Konflikty z pracownikami wewnątrz przedsiębiorstwa Compliance Officer jako wsparcie działów specjalistycznych Delikatne postępowanie w kwestiach wrażliwych Rezygnacja z transakcji dla ochrony reputacji przedsiębiorstwa Zarząd jako ostatnia instancja decyzyjna Compliance Officer w praktyce • • • • Zestawienie czynności Compliance Officera Przydatne wskazówki praktyczne Lista kontrolna najważniejszych To Do's dla Compliance Officera Przykłady praktyczne Prowadzenie: Piotr Bieniasz, Departament Zapewnienia Zgodności, BGZ BNP Paribas S.A. Dzień II – 19 listopada 2015 Sesja I 9.00 – 10.30 Funkcja / Oficer Compliance • Źródła Compliance (różnice interpretacyjne co do dziedziny zadań o tym profilu) • Kluczowe wyzwania wobec jednostki zgodności (Compliance) w trakcie kryzysu i po nim • Compliance – doradca czy policjant? • Program compliance a program monitoring compliance • Dlaczego warto być zgodnym? Jak szerzyć kulturę zgodności wśród naszych wśród pracowników? Czy Compliance dotyczy także naszych kontrahentów? • Zadania i obszary działalności jednostki zgodności • Jaki powinien być oficer Compliance? W jaki sposób zbudować dobre relacje z innymi jednostkami i pracownikami? LICZBA MIEJSC OGRANICZONA ZGŁOSZENIA: fax 22 203 40 52 e-mail: [email protected] więcej informacji na stronie www.certge.pl OMPLIANCE OFFIC CERTYFIKOWANY Compliance Officer w instytucjach finansowych 10.30 – 10.45 Przerwa na kawę Sesja II 10.45 – 12.30 Metodyka tworzenia i infrastruktura Compliance • Metodyka tworzenia funkcji Compliance: – umiejscowienie w strukturze korporacyjnej – niezależność (i odpowiednie zasoby) funkcji zgodności – relacje z Zarządem – relacje z Radą Nadzorczą – relacje z pracownikami • Możliwa lokalizacja jednostki Compliance w strukturach korporacyjnych i wewnętrzne rozwiązania organizacyjne • Współpraca z innymi obszarami: audytem, prawnym, kadrami, jednostką ryzyka operacyjnego 12.30 – 13.30 Wspólny obiad Sesja III 13.30 – 15.00 Funkcje specjalistyczne Compliance • Koordynacja kontaktów z regulatorami • Etyka – „litera” czy „duch” prawa • Polityki, regulaminy Compliance – nadzór nad obiegiem informacji wrażliwych i transakcjami własnymi pracowników, kwestie konfliktów interesów, upominków itd. • Ochrona praw konsumenta – czy to także sfera Compliance? A mifidowa ochrona klienta nieprofesjonalnego? • Przeciwdziałanie praniu pieniędzy – droga wraz czy przeciwko klientowi? 15.00 – 15.15 Przerwa na kawę Sesja IV 15.15 – 17.00 Identyfikacja, szacowanie i monitoring ryzyka braku zgodności • Ryzyko braku zgodności (Compliance) / ryzyko prawne i regulacyjne a ryzyko operacyjne • Czy wydzielać ryzyko reputacji? • Identyfikacja i szacowanie ryzyka (macierz wyceny ryzyka, samoocena, ryzyko inherentne i rezydualne) • Identyfikacja i szacowanie ryzyka zobowiązań • Kluczowe Wskaźniki Ryzyka • Ryzyka „nachodzące” up-stream risks • Monitoring bieżący a monitoring efektywności mechanizmów kontrolnych dla ryzyka braku zgodności • Różne znaczenie terminu „monitoring” w procesach zapewnienia zgodności Prowadzenie: Danuta Kilanowska, Menedzer, Departament Modelu Kontroli Wewnetrznej, Bank Zachodni WBK S.A Dzień III – 20 listopada 2015 Sesja I 9.00 – 11.00 Compliance Officer - praktyczne aspekty działalności • • • • • • Funkcja Compliance w organizacji Narzędzia wspierające zarządzanie zgodnością Jak widzieć i wiedzieć co się dzieje wewnątrz organizacji ? Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy Przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu Czy i kiedy działalność Compliance może okazać się w organizacji niewystarczająca ? Prowadzenie: Jakub Kraszkiewicz, Menedzer, Dział Zarządzania Ryzykiem Nadużyć, EY N 11.00 – 11.15 Przerwa na kawę Sesja II 11.15 – 13.00 Nadużycia gospodarcze • Definicja oszustwa i nadużycia • Przyczyny występowania nieprawidłowości • Rodzaje nadużyć gospodarczych • Sprawcy nadużyć. Skala nadużyć. Sposoby ujawniania • Symptomy - czerwone flagi • Case studies • Przeciwdziałanie nadużyciom w organizacji Prowadzenie: Jarosław Grzegorz, Menedżer, Dział Zarządzania Ryzykiem Nadużyć, EY . 13.00 – 14.00 Wspólny obiad Sesja III 14.00 – 16.00 Jakie są obowiązki informacyjne w zakresie zgodności – jak zdobywa się dane o klientach? Zasady właściwego postępowania • • • • • • • • Wiedza o klientach Informacje dla klienta Doradztwo inwestycyjne Obowiązki rejestracyjne Obowiązki związane z realizacją zamówienia bankowego Transakcje zakazane Ustawa o ochronie danych osobowych Obowiązki informacyjne wobec klientów wynikające z ustawodawstwa konsumenckiego (w tym klauzule abuzywne) Prowadzenie: dr Tadeusz Białek, Radca Prawny, Zespół Prawno – Legislacyjny, Związek Banków Polskich 16.00 Zakończenie kursu KONTAKT Anna Milewska Kierownik projektu e-mail: [email protected] tel: 604 152 181 fax: 22 651 80 75 LICZBA MIEJSC OGRANICZONA ZGŁOSZENIA: fax 22 203 40 52 e-mail: [email protected] więcej informacji na stronie www.certge.pl OMPLIANCE OFFIC CERTYFIKOWANY Compliance Officer w instytucjach finansowych PRELEGENCI Łukasz Kowalczyk Radca prawny, Wspólnik kancelarii prawniczej „Dzidowski, Kowalczyk, Muster” Sp. K. Praktyczne doświadczenie w zakresie prawa bankowego i dziedzin pokrewnych jak również funkcjonowania instytucji finansowych zdobył w trakcie kilkunastoletniej praktyki zawodowej w departamentach prawnych banków. Absolwent studiów podyplomowych w zakresie prawa rynku kapitałowego na Uniwersytecie Warszawskim. Prelegent szkoleń oraz warsztatów z zakresu compliance oraz MIFID. Specjalizuje się w zagadnieniach związanych z funkcją compliance w instytucjach finansowych (także na płaszczyźnie unijnej) instrumentami finansowymi, produktami inwestycyjnymi, outsourcingiem, oraz prawem nowych technologii. Piotr Bieniasz Departament Zapewnienia Zgodności, BGZ BNP Paribas S.A. Absolwent studiów ekonomicznych oraz kierunków uzupełniających jak zarządzanie bankiem komercyjnym, doradztwo finansowe, studia menadżerskie. Zawodowo od ośmiu lat związany z Compliance w bankach. Obecnie pełni funkcje dyrektora Departamentu ds. Zapewnienia Zgodności w Fortis Banku Polska SA. Odpowiedzialny m.in. za wdrożenie polityki zarządzania ryzykiem braku zgodności, regulaminów ochrony przepływu informacji poufnych, zarządzania konfliktami interesów oraz transakcji własnych osób powiązanych. Uczestnik licznych projektów grupowych, w tym na przykład projektu dostosowania banku do wymogów MiFID. Odpowiedzialny za wdrożenie mechanizmów monitoringu i kontroli ryzyka braku zgodności. Danuta Kilanowska Menedzer, Departament Modelu Kontroli Wewnetrznej Bank Zachodni WBK S.A. Od czterech lat zajmuje się rozwojem i wdrażaniem w grupie kapitałowej BZWBK narzędzi identyfikacji, szacowania i monitoringu ryzyka compliance oraz nadzoruje prowadzenie bezpośrednich testów mechanizmów kontrolnych dla zapewnienia zgodności działalności Banku z przepisami prawa i wymogami regulacyjnymi. Wcześniej uczestniczyła w przygotowaniu BZWBK do wdrożenia wymogów Nowej Umowy Kapitałowej w zakresie ryzyka operacyjnego, w szczególności spełnienia wymogów jakościowych i implementacji narzędzi zarządzania ryzykiem operacyjnym (samoocena, baza zdarzeń, wskaźniki ryzyka). Absolwentka psychologii w Uniwersytecie Adama Mickiewicza w Poznaniu, jednak od parunastu lat związana z BZWBK, gdzie wiedzę finansową uzupełniała równolegle praktyką i dodatkowymi studiami w poznańskiej Akademii Ekonomicznej, swoją przygodę z ryzykiem rozpoczynała od pracy jako audytor wewnętrzny. W 2006 roku pozyskała certyfikaty Instytutu Audytorów Wewnętrznych (The Institude of Internal Auditors) – Certified Internal Auditor i Certification in Control Self-Assesment. P b i p ( Jarosław Grzegorz Menedżer, Dział Zarządzania Ryzykiem i Nadużyć, EY Jest Menedżerem w Dziale Zarządzania Ryzykiem Nadużyć EY odpowiedzialnym za realizację projektów dochodzeniowych, audytów zgodności oraz projektów z zakresu doradztwa w sprawach spornych i zarządzania ryzykiem nadużyć. Posiada doświadczenie w analizie procesów biznesowych, weryfikacji transakcji, a także ocenie systemów kontroli wewnętrznej. Zanim dołączył do Ernst & Young, zdobył kilkuletnie doświadczenie w departamencie audytu ogólnego jednej z firm tzw. „wielkiej czwórki”. Jarosław posiada kwalifikacje ACCA (Association of Chartered Certified Accountants) jak również certyfikaty Biegłego ds. Wykrywania Oszustw i Nadużyć Gospodarczych (CFE - Certified Fraud Examiner), Dyplomowanego Audytora Wewnętrznego (CIA - Certified Internal Auditor) oraz Project Management Professional (PMP). Jest członkiem ACCA, Stowarzyszenia Biegłych ds. Wykrywania Oszustw i Nadużyć Gospodarczych (ACFE) oraz Instytutu Audytorów Wewnętrznych (IIA). Olga Kożuchowska Doświadczony Konsultant w Dziale Zarządzania Ryzykiem Nadużyć EY. Jest odpowiedzialna za operacyjne zarządzanie zespołami realizującymi projekty dochodzeniowe, audyty zgodności, przeglądy pod kątem amerykańskiej ustawy FCPA, przeglądy procesów wewnętrznych oraz projekty w zakresie przeglądów i projektowania kontroli wewnętrznych. W przeszłości zdobywała doświadczenie audytora finansowego w zakresie przeprowadzania audytów sprawozdań finansowych jednostkowych oraz skonsolidowanych zgodnie z polską ustawą o rachunkowości. Realizowała również szereg projektów z zakresu wsparcia transakcyjnego w obszarze finansowego duediligence dla klientów polskich oraz zagranicznych. Jest członkiem Instytutu Audytorów Wewnętrznych (IIA). Jest w trakcie zdobywania kwalifikacji Certyfikowanego Audytora Wewnętrznego (CIA). dr Tadeusz Białek Zespół Prawno – Legislacyjny, Związek Banków Polskich Doktor nauk prawnych, radca prawny w Zespole Prawno – Legislacyjnym Związku Banków Polskich specjalizujący się w prawie bankowym, prawie cywilnym i ochronie danych osobowych. Uczestniczył w wielu pracach legislacyjnych nad ustawami m. in. w zakresie prawa bankowego, kredytu konsumenckiego, zastawu rejestrowego, udostępniania informacji gospodarczych, egzekucji z rachunków bankowych. Wykładowca prawa bankowego na wyższych uczelniach. Autor blisko trzydziestu publikacji z ww. zakresu. LICZBA MIEJSC OGRANICZONA ZGŁOSZENIA: fax 22 203 40 52 e-mail: [email protected] więcej informacji na stronie www.certge.pl WYPEŁNIJ I WYŚLIJ ZGŁOSZENIE FAKSEM 22 203 40 52 lub e-mailem [email protected] CERTYFIKOWANY COMPLIANCE OFFICER W INSTYTUCJACH FINANSOWYCH C0424 18-20 listopada 2015, Warszawa Prosimy o pisemne poinformowanie administratora bazy danych (faxem 22 6518075 lub drogą emailową: [email protected]) w przypadku, gdy nie życzą sobie Państwo otrzymywania tego typu informacji. *WARUNKI UCZESTNICTWA do 30.10.15 Koszty udziału w kursie: 2995 PLN + 23% VAT Oszczędzasz 300 PLN od 31.10.15 3295 PLN + 23% VAT Cena obejmuje: udział w kursie, dokumentację, wyżywienie. Ceny nie zawierają kosztów parkingu i noclegów. Prosimy o dokonanie wplaty napodstawie faktury proforma lub VAT na konto: PKO Bank Polski S.A. Nr R-ku: 08 1440 1387 0000 0000 1495 2551 W przypadku odwolania zgloszenia w terminie krótszym niz 14 dni uczestnik poniesie oplate w wysokosci 100% kosztu szkolenia. Mozliwe jest bezplatne delegowanie w zastepstwie innego pracownika nawet w dniu szkolenia. W przypadku odwolania zgloszenia w terminie dluzszym niz 14 dni organizator zwraca 100% dokonanej wplaty. Organizator zastrzega sobie prawo do odwolania szkolenia z przyczyn niezaleznych oraz dokonywania zmian w projekcie szkoleniowym. W przypadku odwolania kursu przez Organizatora zobowiazuje sie do zwrotu dokonanej wplaty. Liczba osób zatrudnionych w Pani/Pana miejscu pracy (np. w oddziale): o poniżej 20 o 21-50 o 51-100 o 101-200 o 201-500 o 501-1000 o 1001-5000 o powyżej 5001 Proszę o informowanie mnie w przyszłości o wydarzeniach CGE z następujących dziedzin: o Banki/Ubezpieczenia o Produkcja/SUR o Zarządzanie strategiczne o Zarządzanie projektami o Ryzyko &Compliance o Prawo o Finanse/Podatki /Rachunkowość o IT o HR o Sprzedaż i marketing o Umiejętności osobiste Wyrażam zgodę na otrzymywanie informacji od CGE na podane adresy e-mail (zgodnie z ustawą z dn. 29 sierpnia 1997 o ochronie danych osobowych - Dz. U. z 2002r. Nr 101, poz. 926 z późn. zm.). Data: …………..………….............................………………… Podpis: ……..............................……..………………….……… Hotline: 604 152 181 fax: 22 651 80 75 Internet: www.certge.pl E-mail: [email protected] KRS: 0000354927, Sąd Rejonowy dla miasta stołecznego Warszawy, NIP: 113 27 96 901, REGON 142410877, Kapitał zakładowy: 69 000 zł Więcej informacji znajdą Państwo w internecie pod adresem: www.certge.pl
