Regulamin planu inwestycyjnego Aviva

REGULAMIN UCZESTNICTWA W WYSPECJALIZOWANYM PLANIE INWESTYCYJNYM
”FUNDUSZ AVIVA INVESTORS FIO Z LOKATĄ„
§ 1.
Postanowienia ogólne
1. Celem uczestnictwa w Wyspecjalizowanym Planie Inwestycyjnym („Plan”), będącym
wyspecjalizowanym programem inwestowania, oferowanym przez Aviva Investors Fundusz Inwestycyjny
Otwarty (dalej „Fundusz”), zarządzanym przez Aviva Investors Poland Towarzystwo Funduszy
Inwestycyjnych S.A. („Towarzystwo”), jest umożliwienie jego Uczestnikom długotrwałego inwestowania
w Jednostki Uczestnictwa Funduszu.
2. Fundusz jest funduszem inwestycyjnym otwartym z wydzielonymi Subfunduszami. W ramach Planu
Uczestnik Planu dokonuje wyboru Subfunduszu lub Subfunduszy:
-
Aviva Investors Obligacji,
Aviva Investors Obligacji Dynamiczny,
Aviva Investors Stabilnego Inwestowania,
Aviva Investors Aktywnej Alokacji,
Aviva Investors Zrównoważony,
Aviva Investors Polskich Akcji,
Aviva Investors Małych Spółek,
Aviva Investors Akcji Europy Wschodzącej,
Aviva Investors Akcji Rynków Wschodzących
przy czym minimalna wartość wpłaty na jeden Subfundusz wynosi 1.000 zł (jeden tysiąc złotych).
§ 2.
Zawarcie Umowy
1. Przystąpienie do Planu następuje w wyniku zawarcia z Funduszem „Umowy o przystąpienie do Planu”
(„Umowa”).
2. Uczestnikiem Planu może być jedynie osoba fizyczna.
3. W ramach Planu małżonkowie, spełniający warunki, o których mowa w Statucie Funduszu, mogą
nabywać Jednostki Uczestnictwa w ramach jednego wspólnego Konta Małżeńskiego.
4. Umowa zawierana jest poprzez złożenie przez osobę (lub osoby w przypadku Konta Małżeńskiego)
zawierającą Umowę (Uczestnik Planu) deklaracji przystąpienia do Planu, oraz oświadczenia o otrzymaniu,
zapoznaniu się i akceptacji doręczonego Uczestnikowi Planu Regulaminu, zgodnie z postanowieniami,
którego Umowa jest wykonywana. Deklaracja, o której mowa powyżej stanowi jednocześnie zlecenie
nabycia Jednostek Uczestnictwa w Subfunduszu lub Subfunduszach.
5. Umowa wchodzi w życie z dniem nabycia przez Uczestnika Planu Jednostek Uczestnictwa w ramach
Planu.
6. Uczestnictwo w Planie nie narusza uprawnień Uczestnika Planu do nabywania Jednostek Uczestnictwa
Subfunduszy, na zasadach ogólnych.
§ 3.
Warunki Uczestnictwa
1. Minimalny okres uczestnictwa w Planie wynosi 24 miesiące. Okres uczestnictwa liczony jest od dnia
nabycia Jednostek Uczestnictwa w ramach Planu.
2. Minimalna jednorazowa wpłata do Planu wynosi 1 000,00 zł. O wysokości wpłaty decyduje Uczestnik
Planu składając deklarację, o której mowa w § 2. ust. 4.
3. Wpłata dokonywana w ramach Planu, w wysokości zadeklarowanej w Umowie, jest wolna od opłaty
manipulacyjnej.
1
4. Za przystąpienie i uczestnictwo w Planie Uczestnik Planu ponosi opłatę administracyjną w wysokości
1%, pobieraną przez Towarzystwo od wartości dokonanej wpłaty.
5. Uczestnik Planu może w trakcie trwania Umowy bezpłatnie przenosić wszystkie (i tylko wszystkie)
posiadane Jednostki Uczestnictwa, zgromadzone w ramach Subfunduszu do dowolnego Subfunduszu,
o którym mowa w § 1 ust. 2.
§ 4.
Potwierdzenia
Uczestnik Planu otrzymuje następujące informacje o stanie Kont Jednostek Uczestnictwa prowadzonych
w ramach Planu:
• Potwierdzenie przystąpienia do Planu przesyłane po nabyciu Jednostek Uczestnictwa,
• Informację o wartości Kont Jednostek Uczestnictwa po zakończeniu każdego roku trwania Planu.
§ 5.
Rozwiązanie Umowy
1. Z zastrzeżeniem pozostałych postanowień Regulaminu, Umowa ulega rozwiązaniu z upływem
okresu, na jaki została zawarta lub gdy w trakcie jej trwania Uczestnik Planu złoży zlecenie odkupienia
wszystkich lub części Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych w ramach Planu.
2. Z zastrzeżeniem konsekwencji określonych w ust. 3 oraz sposobu i formy określonej w ust. 4, Uczestnik
Planu ma prawo do rozwiązania Umowy z zachowaniem 1 – miesięcznego okresu wypowiedzenia, ze
skutkiem na koniec miesiąca kalendarzowego.
3. Rozwiązanie Umowy w ciągu 24 miesięcy od daty nabycia przez Uczestnika Planu Jednostek
Uczestnictwa w ramach Planu powoduje konieczność uregulowania przez Uczestnika opłaty
wyrównawczej. Opłata ta zostanie naliczona od wartości wszystkich wpłat dokonanych na wszystkie
Konta Jednostek Uczestnictwa prowadzone w ramach Planu. Wartość opłaty kalkulowana będzie jako
procent (%) wartości dokonanych wpłaty do Planu i wyniesie:
 2%
- jeśli rozwiązanie umowy nastąpi w okresie 12 miesięcy od daty zawarcia Umowy,
 0, 5% - jeśli rozwiązanie umowy nastąpi w okresie pomiędzy 13 a 24 miesiącem od daty
zawarcia Umowy.
Jeśli Uczestnik Planu nie wycofał wszystkich środków zgromadzonych w ramach Planu, środki te
pozostają w Funduszu, wchodzącym w skład Planu na zasadach ogólnych, po przekształceniu Kont Planu
na Konta prowadzone na zasadach ogólnych. Jeśli wartość Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych na
każdym z przekształconych Kont będzie niższa niż wartość minimalnej pierwszej wpłaty do Subfunduszu,
wówczas Jednostki Uczestnictwa pozostaną na tych Kontach do momentu złożenia pierwszego zlecenia
odkupienia Jednostek Uczestnictwa. W przypadku złożenia takiego zlecenia, odkupieniu będą podlegać
wszystkie Jednostki Uczestnictwa.
4. Wypowiedzenie Umowy wymaga formy pisemnej pod rygorem nieważności. O wypowiedzeniu Umowy
Uczestnik Planu powiadamia Towarzystwo listem wysłanym na adres Towarzystwa.
5. Zmiana Regulaminu jest możliwa, szczególnie w przypadku zmiany Statutu, zmiany obowiązujących
przepisów prawa, rozszerzenia oferty Towarzystwa. W takim przypadku Uczestnik Planu zostaje
powiadomiony o treści zmian Regulaminu listem zwykłym wysłanym na adres do korespondencji,
a w przypadku jego braku na aktualny adres stały. Uczestnik Planu nie wyrażający zgody na zmianę
postanowień Regulaminu, może w terminie 14 dni od dnia otrzymania listu, o którym mowa powyżej,
wypowiedzieć Umowę, z zachowaniem postanowień ust. 2 i 4 powyżej. W takim przypadku
wypowiedzenie Umowy nie powoduje skutków, o których mowa w § 5 ust. 3. Zmiany Regulaminu
wchodzą w życie z upływem 21 dni od dnia wysłania listu, o którym mowa powyżej, chyba że w liście
podano inną, późniejszą, datę ich wejścia w życie.
§ 6.
Postanowienia końcowe
W sprawach nieuregulowanych Regulaminem zastosowanie mają odpowiednie postanowienia Statutu
Funduszu, prospektu informacyjnego Funduszu oraz inne obowiązujące przepisy prawa.
2