doctaryfa opłat i prowizji z tytułu obsługi dewizowej
download 
Reklamacja Transkrypt
taryfa opłat i prowizji z tytułu obsługi dewizowej
TARYFA OPŁAT I PROWIZJI Z TYTUŁU OBSŁUGI DEWIZOWEJ DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH obowiązująca od 01 grudnia 2012 r. SPIS TREŚCI I. za obsługę rachunków walutowych bieżących II. przekazy w obrocie dewizowym III. za obsługę rachunków walutowych lokat terminowych IV. skup i sprzedaż walut obcych w gotówce V. czeki w obrocie dewizowym VI. inkaso dokumentowe/finansowe VII. akredytywa dokumentowa 2 3 4 4 5 5 6 TARYFA OPŁAT I PROWIZJI Z TYTUŁU OBSŁUGI DEWIZOWEJ DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH za obsługę rachunków walutowych bieżących obowiązująca od 01 grudnia 2012 r. L.P Tryb pobierania opłaty WYSZCZEGÓLNIENIE: 1. OTWARCIE RACHUNKU 2. jednorazowo PROWADZENIE RACHUNKU 3. INFORMACJA TELEFONICZNA O STANIE RACHUNKU NA HASŁO 4. OBSŁUGA RACHUNKU: 1) 2) miesięcznie bez opłat od wpłacanej kwoty 0,15% min. 2,50 zł - Wypłaty gotówkowe 1) od wypłacanej kwoty 0,25% min. 2,50 zł OPERACJE BEZGOTÓWKOWE: Odpis wyciągu, dokumentu, historii rachunku 2) Zaświadczenie/opinia: za każdy przelew bez opłat za każdy przelew 2,90 zł za każdy dokument + za stronę/dokument 10,- zł + 2,- zł - o numerze rachunku za każde zaświadczenie 10,- zł - o posiadaniu, saldzie, obrotach na rachunku itp. za każde zaświadczenie 25,- zł za każdą zmianę 10,- zł za każdą dyspozycję 10,- zł za każdy tytuł za każdą wysyłkę za każdą czynność stawka z taryfy lub wielokrotność 10,- zł 3,50 zł Zmiany umowy rachunku / karty wzorów podpisów (na wniosek Klienta) Ustanowienie / zmiana pełnomocnictwa do rachunku 5) Realizacja tytułu egzekucyjnego / wykonawczego 2) 6) Wysyłka wyciągów, częściej niż raz w miesiącu INNE CZYNNOŚCI / OPERACJE NIE WYMIENIONE W TARYFIE - na wniosek pracownika 6. bez opłat Wpłaty gotówkowe 1) 4) miesięcznie, za każdy rachunek - Przelewy na rachunki złotowe lub walutowe w Banku Przelewy na rachunki złotowe prowadzone w innym banku krajowym w systemie ELIXIR INNE OPERACJE / CZYNNOŚCI 3) 10,- zł OPERACJE GOTÓWKOWE (KASOWE): - 5. Stawka obowiązująca 25,- zł 1) Wypłaty powyżej 3.000 eur lub równowartości tej kwoty w walucie wymienialnej należy awizować co najmniej 2 dni robocze wcześniej. Do przeliczenia wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. Od wypłat nieawizowanych pobierana jest opłata dodatkowa w wysokości 0,1%. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,1%. 2) Opłata pobierana jest za każdy tytuł egzekucyjny i podlega rejestracji w chwili wpływu dokumentów do Oddziału n/Banku. 2 TARYFA OPŁAT I PROWIZJI Z TYTUŁU OBSŁUGI DEWIZOWEJ DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH przekazy w obrocie dewizowym obowiązująca od 01 grudnia 2012 r. L.P 1. 2. Tryb pobierania opłaty WYSZCZEGÓLNIENIE: Realizacja przelewów otrzymanych z banków krajowych i zagranicznych: 1) Sepa od transakcji 14,- zł 2) regulowany od transakcji 20,- zł 3) polecenia wypłaty z dyspozycją dotyczącą kosztów „BEN” lub „SHA” od transakcji 20,- zł od transakcji 14,- zł od transakcji 20,- zł od transakcji 25,- zł 100,- zł 70,- zł 100,- zł + koszty banków trzecich 32,- zł Realizacja przelewów w trybie standardowym: 1) Sepa 2) regulowany 3) polecenie wypłaty1) 3. Realizacja przelewów w trybie niestandardowym: 4. 1) w trybie „pilnym” w EUR, USD i GBP 2) w trybie „przyspieszonym” w PLN, USD, GBP Zlecenie poszukiwania przelewu / postępowanie wyjaśniające wykonanie na zlecenie Klienta2) Opłata „Non-STP” 3) od transakcji od transakcji za zlecenie Zmiany/ korekty/odwołanie zrealizowanego przelewu, wykonane na zlecenie Klienta Sporządzenie potwierdzenia realizacji przekazu 4) od transakcji 5. 6. 7. 8. 1) 2) 3) 4) Stawka obowiązująca Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry” od poleceń wypłaty od transakcji za dokument 100,- zł + koszty banków trzecich 15,- zł od transakcji 60,- zł Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 8, w przypadku opcji kosztowej „OUR” Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 1.3 ) i 2.3). Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty kodu BIC banku beneficjenta lub numeru bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty kierowane jest do kraju, w którym ten standard obowiązuje. Na życzenie Klienta. 3 TARYFA OPŁAT I PROWIZJI Z TYTUŁU OBSŁUGI DEWIZOWEJ DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH za obsługę rachunków walutowych lokat terminowych obowiązująca od 01 grudnia 2012 r. L.P Tryb pobierania opłaty WYSZCZEGÓLNIENIE: 1. Otwarcie rachunku Stawka obowiązująca jednorazowo bez opłat bez opłat 2. Prowadzenie rachunku miesięcznie, za każdy rachunek 3. Wypłata gotówkowa z rachunku zlikwidowanej walutowej lokaty terminowej 1) od wypłaconej kwoty bez opłat 4. Przelewy środków lub odsetek z rachunku walutowej lokaty terminowej: bez opłat 1) na rachunek walutowy lub złotowy prowadzony w Banku za przelew 2) na rachunek złotowy prowadzony w innym banku krajowym za przelew 2,90 zł za przelew zgodnie z taryfą przekazy w obrocie dewizowym 3) na rachunek walutowy prowadzony w innym Banku Inne czynności / operacje nie wymienione w taryfie - na wniosek pracownika 5. 1) za każdą czynność stawka z taryfy lub wielokrotność 25,- zł Wypłaty powyżej 3.000 eur lub równowartości tej kwoty w walucie wymienialnej należy awizować co najmniej 2 dni robocze wcześniej. Do przeliczenia wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. Od wypłat nieawizowanych pobierana jest opłata dodatkowa w wysokości 0,1%. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,1%. TARYFA OPŁAT I PROWIZJI Z TYTUŁU OBSŁUGI DEWIZOWEJ DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH skup i sprzedaż walut obcych w gotówce obowiązująca od 01 grudnia 2012 r. L.P 1. Stawka obowiązująca Skup walut obcych w gotówce z tytułu transakcji eksportowo-importowych wyjazdów służbowych oraz pochodzących z działalności gospodarczej polegającej na kupnie i sprzedaży walut obcych (tzw. kantory walutowe): od Klientów posiadających rachunki w Banku z zarachowaniem 1) od skupowanej kwoty 0,15% min. 2,50 zł równowartości w złotych na te rachunki od Klientów posiadających rachunki w innych bankach krajowych z 2) od skupowanej kwoty 0,4% min. 3,50 zł przekazaniem środków złotowych na te rachunki 3) 2. Tryb pobierania opłaty WYSZCZEGÓLNIENIE: z wypłata równowartości w złotych w formie gotówkowej od skupowanej kwoty 0,25% min. 2,50 zł od wpłacanej kwoty 0,25% min. 2,50 zł Sprzedaż walut obcych: 1) w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w Banku 4 TARYFA OPŁAT I PROWIZJI Z TYTUŁU OBSŁUGI DEWIZOWEJ DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH czeki w obrocie dewizowym obowiązująca od 01 grudnia 2012 r. L.P Tryb pobierania opłaty WYSZCZEGÓLNIENIE: Stawka obowiązująca 1. Inkaso czeków za czek 40,- zł 2. Zwrot nieopłaconego czeku przez trasata-opłata jest pobierana od podawcy czeku za czek 40,- zł + koszty rzeczywiste TARYFA OPŁAT I PROWIZJI Z TYTUŁU OBSŁUGI DEWIZOWEJ DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH inkaso dokumentowe/finansowe obowiązująca od 01 grudnia 2012 r. L.P Tryb pobierania opłaty WYSZCZEGÓLNIENIE: Stawka obowiązująca 1. Inkaso dokumentów handlowych i/lub finansowych 1) od transakcji 2. Zwrot dokumentów niezapłaconych od transakcji 60,00 zł + koszty rzeczywiste przesyłki kurierskiej 70,- zł od transakcji 50,- zł od transakcji 50,- zł 3. Odmowa zapłaty 4. Awizowanie akceptu do banku zagranicznego 5. Oddanie weksla do protestu 1) 2) inkasa2) od każdego weksla W przypadku inkasa finansowego prowizję pobiera się od kwoty każdego weksla. Opłata pobierana jest łącznie z opłata określoną w pkt.2 5 150,- zł + koszty notarialne TARYFA OPŁAT I PROWIZJI Z TYTUŁU OBSŁUGI DEWIZOWEJ DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH akredytywa dokumentowa obowiązująca od 01 grudnia 2012 r. L.P I. Stawka obowiązująca Akredytywa dokumentowa – obca (export) 1. Awizowanie beneficjentowi treści preawizu otwarcia akredytywy obcej od transakcji 2. Awizowanie beneficjentowi obcej akredytywy dokumentowej bez dodania potwierdzenia od kwoty akredytywy 3. Dodanie potwierdzenia do akredytywy obcej 4. Podwyższenie kwoty akredytywy: 5. 1) niepotwierdzonej 2) potwierdzonej od kwoty akredytywy za każdy 3 miesięczny okres ważności zobowiązania od kwoty podwyższenia od kwoty podwyższenia za każdy 3 miesięczny okres ważności zobowiązania od salda akredytywy 1) niepotwierdzonej 2) potwierdzonej – za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności licząc od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano1) 6. 7. Podjęcie przez bank dokumentów akredytywy 8. Negocjacja dokumentów/ płatność z akredytywy: 10. 60,- zł 0,1% min.150,-zł max. 500,-zł 0,2% min.200,-zł 0,1% min.150,-zł max. 500,-zł 0,2% min.200,-zł Przedłużenie terminu ważności akredytywy – od salda akredytywy z uwzględnieniem tolerancji kwoty: Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt. 4 i 5. Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy potwierdzonej, jeżeli zawiera się ono w okresie, za który prowizję już pobrano. 9. II. Tryb pobierania opłaty WYSZCZEGÓLNIENIE: od salda akredytywy za każdy 3 miesięczny okres ważności od transakcji 0,1% min.150,-zł max.500,-zł 0,2% min.200,-zł 150,-zł od kwoty dokumentów 0,1% min.100,-zł max. 300,-zł 1) akredytywa niepotwierdzona od kwoty dokumentów 0,15% min.150,-zł 2) akredytywa potwierdzona od kwoty dokumentów 0,2% min.300,-zł Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy obcej – opłata pobierana jest przez bank zagraniczny od beneficjenta akredytywy z kwoty akredytywy 2) Odroczenie płatności w ramach akredytywy 2): wg zasad stosowanych w banku zagranicznym koszty rzeczywiste banku zagranicznego 0,1% min.150,-zł max. 500,-zł 1) akredytywa niepotwierdzona 2) akredytywa potwierdzona- potwierdzona – za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres odroczenia licząc od dnia wysyłki dokumentów do banku otwierającego do dnia płatności. 11. Przeniesienie akredytywy obcej na wtórnego beneficjenta3) 12. Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych 13. Anulowanie lub spisanie części niewykorzystanej akredytywy 4) od kwoty dokumentów od kwoty dokumentów 0,2% min.200,-zł od kwoty przeniesienia 0,15% min.150,-zł od transakcji 60,-zł od transakcji 150,-zł Akredytywa dokumentowa – własna (import) 1. 2. za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności od transakcji Otwarcie akredytywy własnej 5) Preawiz otwarcia akredytywy 6 0,15% min. 200,- zł 60,-zł Podwyższenie kwoty akredytywy 4. Przedłużenie terminu ważności akredytywy 6) 5. 6. Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt. 3 i 4). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy, jeżeli zawiera się ono w okresie, za który prowizję już pobrano Podjęcie dokumentów i/lub wypłata z akredytywy 7. Odroczenie płatności w ramach akredytywy 7) 8. Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych 9. Odesłanie odrzuconych dokumentów do banku beneficjenta od transakcji 120,-zł Sporządzenie wstępnej wersji (propozycji) warunków akredytywy na polecenie zleceniodawcy Anulowanie lub spisanie części lub całości niewykorzystanej akredytywy od transakcji 100,-zł od transakcji 150,-zł 10. 11. 1) 2) 3) 4) 5) 6) 7) od kwoty podwyższenia za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności od salda kredytywy za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności 3. od transakcji od kwoty dokumentów od kwoty dokumentów za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności od transakcji Opłata liczona jest od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt.8 Prowizję pobiera się od pierwszego beneficjenta, chyba że uzgodniono inaczej. Prowizji nie pobiera się, jeżeli wartość spisanego salda akredytywy wynosi 150 zł lub mniej. Prowizja pobierana jest z góry za cały okres ważności. Opłata liczona jest od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano. Prowizję pobiera się w dniu wydania dokumentów od dnia dokonania płatności, niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt.6. 7 0,15% min.200,-zł 0,15% min.150,-zł 60,-zł 0,2% min.100,-zł 0,15% min.150,-zł 60,-zł
