Regulamin Rady Bankowości Elektronicznej Związku Banków

Regulamin uchwalony przez
Radę Bankowości Elektronicznej
Związku Banków Polskich
w dniu 12 czerwca 2008 r.
Tekst jednolity:
zm. uchwałą RBE ZBP Nr 2/2009
z dn. 18.09.2009 r.
zm. uchwałą RBE ZBP Nr 1/2012
z dn. 15 lutego 2012
Regulamin
Rady Bankowości Elektronicznej
Związku Banków Polskich
§1
W Radzie Bankowości Elektronicznej, zwanej dalej „Radą”, występują następujące formy
członkostwa:
1)
członkostwo zwyczajne – obejmujące banki, Związek Banków Polskich, zwany dalej „ZBP”
oraz Krajową Izbę Rozliczeniową SA, zwaną dalej „KIR SA”,
2)
członkostwo nadzwyczajne – obejmujące Członków Forum Technologii Bankowych.
§2
1.
2.
Zakres i kierunki działania Rady:
1)
Określenie jednolitej strategii promocji bankowości elektronicznej i biznesu
elektronicznego w Polsce oraz podejmowanie wspólnych działań w tym zakresie,
2)
Współpraca z organami administracji rządowej, samorządowej i Narodowym Bankiem
Polskim w opracowaniu projektów regulacji prawnych i zasad praktycznego działania
w zakresie bankowości elektronicznej w Polsce,
3)
Dążenie do stworzenia bezpiecznej infrastruktury dla systemów bankowości i biznesu
elektronicznego. Przeciwdziałanie oszustwom w obszarze bankowości elektronicznej,
współpraca ze wszystkimi zainteresowanymi stronami.
4)
Współpraca z wszystkimi zainteresowanymi instytucjami krajowymi oraz
zagranicznymi, a w szczególności z instytucjami europejskimi (European Banking
Federation (FBE), European Payment Council (EPC), Komisja Europejska) w obszarze
bankowości elektronicznej,
Do zadań Rady należy w szczególności:
1)
Promowanie bankowości elektronicznej oraz zasad bezpiecznego z niej korzystania,
prowadzenie i wspieranie działalności edukacyjnej i szkoleniowej w zakresie
bankowości elektronicznej.
2)
Wymiana informacji na temat rozwoju bankowości elektronicznej i najważniejszych
barier efektywnego jej wykorzystywania.
3)
Inicjowanie i współudział w projektach dotyczących infrastruktury technicznej dla
funkcjonowania systemów bankowości elektronicznej i biznesu elektronicznego
w Polsce.
4)
Przyjmowanie uchwał w zakresie zasad, zaleceń oraz wszelkiego rodzaju innych
rekomendacji dla podmiotów funkcjonujących w sferze elektronicznej bankowości
i biznesu.
-1-
5)
Realizacja innych zadań związanych z rozwojem systemów bankowości elektronicznej
i biznesu elektronicznego.
§3
1.
Posiedzenia Rady, zwane dalej “posiedzeniami”, odbywają się przynajmniej raz w roku.
W posiedzeniach biorą udział wyłącznie członkowie zwyczajni, o których mowa w § 1 pkt. 1,
z zastrzeżeniem ust. 2.
2.
Przewodniczący Prezydium Rady, w porozumieniu z co najmniej dwoma członkami Prezydium
Rady, w tym członkiem reprezentującym ZBP, mogą podjąć decyzję o zaproszeniu na
posiedzenie Rady:
1)
członków Forum, o którym mowa w § 1 pkt. 2,
2)
ekspertów, o których mowa w § 8 ust. 6,
3)
przedstawicieli innych podmiotów zewnętrznych.
3.
Posiedzenia odbywają się w miejscu i terminie ustalonym przez Prezydium Rady, zwanym dalej
„Prezydium”, z wyprzedzeniem co najmniej 14-dniowym przed planowanym terminem
posiedzenia, z zastrzeżeniem ust. 4.
4.
W uzasadnionych przypadkach posiedzenie może być zwołane bez zachowania terminu,
o którym mowa w ust. 3.
5.
Protokoły, uchwały oraz inne materiały z posiedzeń są zatwierdzane w imieniu Rady przez
Członków Prezydium uczestniczących w posiedzeniach.1
§4
Na posiedzeniach członkowie zwyczajni Rady podejmują uchwały, poprzez głosowanie w trybie:
jawnym, zwykłą większością głosów członków zwyczajnych Rady obecnych na posiedzeniu, chyba, że
członkowie zwyczajni Rady w drodze uchwały postanowią inaczej.2
§5
1.
Rada może podejmować uchwały w trybie korespondencyjnym, z zastrzeżeniem ust. 2.
2.
Rada może ustalić wykaz spraw, które nie podlegają podejmowaniu uchwał w trybie
korespondencyjnym.
3.
Decyzję o przeprowadzeniu głosowania w trybie korespondencyjnym podejmuje
Przewodniczący Prezydium w porozumieniu z co najmniej dwoma członkami Prezydium,
w tym członkiem Prezydium reprezentującym ZBP.
4.
W przypadku głosowania w trybie korespondencyjnym brak wypowiedzi członka zwyczajnego
Rady uważa się za wstrzymanie od głosu.
5.
Uchwały w trybie korespondencyjnym są przyjmowane zwykłą większością głosów.
1
2
§ 1 pkt. 1 uchwały Nr 1/2012 Rady Bankowości Elektronicznej ZBP z dnia 15 lutego 2012 r. w sprawie zmiany Regulaminu Rady Bankowości
Elektronicznej ZBP
§ 1 pkt. 1 uchwały Nr 2/2009 Rady Bankowości Elektronicznej ZBP z dnia 18 września 2009 r. w sprawie zmiany Regulaminu Rady Bankowości
Elektronicznej ZBP
-2-
§6
1.
Przyjęcia nowych członków zwyczajnych Rady odbywają się na podstawie pisemnej deklaracji
uczestnictwa w Radzie, stanowiącej załącznik do niniejszego Regulaminu, podpisanej przez
osobę upoważnioną do składania oświadczeń woli i zaciągania zobowiązań w imieniu banku
lub KIR S.A. złożonej do Sekretariatu Rady, który przedkłada deklarację Przewodniczącemu
Prezydium.3
2.
Decyzję o przyjęciu nowego członka zwyczajnego podejmuje Prezydium.
3.
Członek zwyczajny Rady ma prawo wystąpienia z Rady z zachowaniem miesięcznego okresu
wypowiedzenia. Wypowiedzenie, z zachowaniem formy pisemnej pod rygorem nieważności,
składa się do Sekretariatu Rady, który przekazuje rezygnację Przewodniczącemu Prezydium
i członkowi Prezydium reprezentującemu ZBP. Po złożeniu wypowiedzenia członkostwa,
członkom nie przysługuje prawo głosu.
§7
1.
Każdy członek zwyczajny Rady może wyznaczyć dwóch stałych przedstawicieli zasiadających
w Radzie.
2.
Każdy członek zwyczajny ma jeden głos, z zastrzeżeniem ust. 4.
3.
Członek zwyczajny może zrzec się swojego głosu.
4.
W posiedzeniach Rady i jej Prezydium uczestniczą, z prawem dwóch głosów, osoby, o których
mowa w § 8 ust. 1 pkt. 3.4
§8
1.
Organem wykonawczym Rady jest Prezydium, w którego skład wchodzi:
1)
do 7 osób będących stałymi przedstawicielami banków lub/i KIR SA, o których mowa
w § 7 ust. 1,5
2)
przewodniczący forów i grup zadaniowych, o których mowa w § 12, z wyłączeniem
przewodniczącego Forum Technologii Bankowych,
3)
2 osoby będące przedstawicielami ZBP.
2.
Wybory i odwoływanie członków Prezydium, o których mowa w ust. 1 pkt. 1 odbywają się
w trybie tajnym, zwykłą większością głosów członków zwyczajnych Rady obecnych na
posiedzeniu lub z zastosowaniem przepisów § 4 lub § 5.
Osobami, o których mowa w § 8 ust. 1 pkt. 3 są: Dyrektor kierujący Zespołem w ZBP
nadzorujący w ZBP działalność Rady oraz Sekretarz Rady.
3.
4.
3
4
5
Prezydium spośród swojego grona, w głosowaniu tajnym, zwykłą większością głosów
członków obecnych podczas posiedzenia Prezydium, wybiera Przewodniczącego i Pierwszego
§ 1 pkt. 2 uchwały Nr 2/2009 Rady Bankowości Elektronicznej ZBP z dnia 18 września 2009 r. w sprawie zmiany Regulaminu Rady Bankowości
Elektronicznej ZBP
§ 1 pkt. 2 uchwały Nr 1/2012 Rady Bankowości Elektronicznej ZBP z dnia 15 lutego 2012 r. w sprawie zmiany Regulaminu Rady Bankowości
Elektronicznej ZBP
§ 1 pkt. 3 uchwały Nr 2/2009 Rady Bankowości Elektronicznej ZBP z dnia 18 września 2009 r. w sprawie zmiany Regulaminu Rady Bankowości
Elektronicznej ZBP
-3-
Zastępcę Przewodniczącego Prezydium. Drugim Zastępcą Przewodniczącego Prezydium jest
przedstawiciel ZBP nadzorujący działalność Rady.6
5.
Kadencja członków Prezydium, o których mowa w § 8 ust. 1 pkt. 1, trwa trzy lata.7
6.
W posiedzeniach Prezydium mogą uczestniczyć z głosem doradczym eksperci – osoby będące
specjalistami w zakresie bankowości elektronicznej. Eksperci są powoływani przez Prezydium
na wniosek członka Prezydium.8
§9
1.
Posiedzenia Prezydium odbywają się stosownie do potrzeb.
2.
Posiedzenia Prezydium zwołuje Przewodniczący Prezydium w porozumieniu z co najmniej
dwoma członkami Prezydium, w tym członkiem reprezentującym ZBP.
3.
Protokoły, uchwały oraz inne materiały z posiedzeń Prezydium są zatwierdzane przez
Członków Prezydium uczestniczących w posiedzeniu.9
§ 10
1.
Rada na wniosek Prezydium określa w drodze uchwały wysokość składki dla członków
zwyczajnych, z zastrzeżeniem ust. 6. Ustalona wysokość składki obowiązuje do czasu zmiany
jej wysokości, dokonanej w drodze uchwały.10
2.
Pierwsza roczna składka członka zwyczajnego jest wpłacana w terminie 14 dni od daty
wysłania informacji o przyjęciu banku lub KIR S.A. do Rady, z zastrzeżeniem ust. 3.
3.
Osoby, o których mowa w § 5 ust. 3 mogą podjąć decyzję o wpłacie pierwszej składki w innym
terminie niż wskazany w ust. 2.
4.
Kolejne składki roczne członkowie zwyczajni wpłacają w terminie wskazanym przez
Prezydium.11
5.
Składka członkowska członka nadzwyczajnego - członka Forum Technologii Bankowych, jest
określana i wpłacana na podstawie Regulaminu Forum Technologii Bankowych.
6.
W uzasadnionych przypadkach Prezydium może podjąć decyzję w drodze uchwały o zmianie
wysokości składki dla członków zwyczajnych. ZBP nie wpłaca składki z tytułu członkostwa
w RBE.12
6
§ 1 pkt. 4 uchwały Nr 2/2009 Rady Bankowości Elektronicznej ZBP z dnia 18 września 2009 r. w sprawie zmiany Regulaminu Rady
Elektronicznej ZBP
7
§ 1 pkt. 5 uchwały Nr 2/2009 Rady Bankowości Elektronicznej ZBP z dnia 18 września 2009 r. w sprawie zmiany Regulaminu Rady
Elektronicznej ZBP
8
§ 1 pkt. 3 uchwały Nr 1/2012 Rady Bankowości Elektronicznej ZBP z dnia 15 lutego 2012 r. w sprawie zmiany Regulaminu Rady
Elektronicznej ZBP
9
§ 1 pkt. 4 uchwały Nr 1/2012 Rady Bankowości Elektronicznej ZBP z dnia 15 lutego 2012 r. w sprawie zmiany Regulaminu Rady
Elektronicznej ZBP
10 § 1 pkt. 6 uchwały Nr 2/2009 Rady Bankowości Elektronicznej ZBP z dnia 18 września 2009 r. w sprawie zmiany Regulaminu Rady
Elektronicznej ZBP
11
§ 1 pkt. 5 uchwały Nr 1/2012 Rady Bankowości Elektronicznej ZBP z dnia 15 lutego 2012 r. w sprawie zmiany Regulaminu Rady
Elektronicznej ZBP
12
§ 1 pkt. 6 uchwały Nr 1/2012 Rady Bankowości Elektronicznej ZBP z dnia 15 lutego 2012 r. w sprawie zmiany Regulaminu Rady
Elektronicznej ZBP
-4-
Bankowości
Bankowości
Bankowości
Bankowości
Bankowości
Bankowości
Bankowości
7.
W przypadku wystąpienia członka z Rady składka członkowska za dany rok, w którym członek
występuje z Rady, nie podlega zwrotowi.
§ 11
1.
Rada oraz Prezydium są obsługiwane przez Sekretariat Rady zwany dalej „Sekretariatem”
działający przy biurze ZBP.
2.
Pracami Sekretariatu kieruje Sekretarz Rady zatrudniony w biurze ZBP.
3.
Do zadań Sekretariatu należy w szczególności:
1)
inicjowanie działań w zakresie realizacji zadań określonych w § 2 ust. 2.
2)
organizowanie i przygotowywanie posiedzeń Rady oraz Prezydium, a w szczególności
zapewnienie i dostarczanie niezbędnych dokumentów i materiałów na posiedzenia.
3)
obsługa kancelaryjna,
4)
koordynowanie prowadzonych przez Radę i Prezydium prac,
5)
wykonywanie zleconych przez Prezydium analiz i raportów,
6)
przygotowanie protokołów i innych dokumentów z posiedzeń Rady i Prezydium.
4.
Zakres zadań oraz plan pracy Sekretariatu Rady może zostać zmieniony na wniosek Prezydium.
§ 12
1.
W ramach Rady mogą być powoływane lub likwidowane przez Radę fora oraz grupy
zadaniowe.
2.
W ramach struktury organizacyjnej Rady działa Forum Bezpieczeństwa Transakcji
Elektronicznych oraz Forum Technologii Bankowych. Forum Technologii Bankowych działa
na podstawie Regulaminu Forum Technologii Bankowych, gwarantującego mu autonomię
organizacyjną i merytoryczną. Przepisów ust. 3-5 nie stosuje się wobec Forum Technologii
Bankowych.
3.
Fora oraz grupy zadaniowe podlegają bezpośrednio Prezydium oraz mogą działać na podstawie
regulaminów, które są uchwalane przez Prezydium.
4.
W celu realizacji zadań nałożonych na fora mogą być w nich tworzone grupy robocze.
5.
Warunkiem powołania grupy roboczej, funkcjonującej w ramach forum, jest określenie jej
zakresu zadań i czasu na ich wykonanie. Grupy robocze powołuje Prezydium.13
§ 13
1.
Zmiany Regulaminu Rady dokonywane są w drodze uchwały Rady.
2.
Regulamin wchodzi w życie z chwilą jego przyjęcia.
13
§ 1 pkt. 7 uchwały Nr 1/2012 Rady Bankowości Elektronicznej ZBP z dnia 15 lutego 2012 r. w sprawie zmiany Regulaminu Rady Bankowości
Elektronicznej ZBP
-5-