Instrumenty finansowe – wsparcie eksportu

Finansowe wsparcie dla eksportu
towarów i usług budowlanych
Karol Rozenberg
Departament Wspierania Eksportu
V Konferencja dla Budownictwa
21.05.2013 r.
Plan prezentacji
1. Bank Gospodarstwa Krajowego.
2. Program rządowy Finansowe Wspieranie
Eksportu.
3. Finansowanie długoterminowe w ramach
Programu.
4. Finansowanie krótkoterminowe w ramach
Programu.
5. Koszty finansowania.
6. Lista zaakceptowanych przez BGK i KUKE
banków.
7. Dane kontaktowe.
1. BGK
2. Program
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe
Bank Gospodarstwa Krajowego
– kim jesteśmy
 BGK to jedyny w Polsce bank państwowy, utworzony w 1924 r.
 Suma bilansowa w wysokości 110,8 mld PLN – czwarta pozycja w sektorze bankowym
 Instytucja aktywnie współpracująca z jednostkami publicznymi i samorządowymi
•
Rating długoterminowy: A- równy ratingowi Polski; Komunikat Fitch z 10 maja 2011 r.
•
Ustawowa odpowiedzialność Skarbu Państwa za zobowiązania BGK
2. Program
1. BGKWspieranie Eksportu
Finansowe
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe 3
Sytuacja polskich eksporterów
Mój bank nie oferuje
finansowania odbiorców z
Ukrainy
Obawiam się, że mój
nowy kontrahent z Serbii
mi nie zapłaci.
Nie mam rzeczowych
zabezpieczeń pod kredyt.
Nie mam wolnych środków
aby zrealizować większe
zamówienie.
Nie mam czasu
na załatwianie formalności
związanych z uzyskaniem
kredytu i ubezpieczeniem!
Brak nam mocy
produkcyjnych by wejść
na nowy chłonny rynek
Finansowanie nabywcy
jest za drogie!
1. BGK
2. Program
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
Stracę płynność,
czekając na należność
tygodniami!
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe
Program rządowy –
odpowiedź na potrzeby eksporterów
KREDYTY DLA NABYWCÓW
działanie na ryzykownych
rynkach
Możliwość finansowania nabywców polskich
towarów i usług, także z krajów wysokiego
ryzyka, m.in. Białoruś, Rosja, Ukraina
atrakcyjna cena
Preferencyjne koszty finansowania,
dzięki wsparciu państwa oraz formule
‘non-profit’ programu
prostota rozliczenia
Wykup wierzytelności - jednorazowa
wypłata
1. BGK
2. Program
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe
Program rządowy –
odpowiedź na potrzeby eksporterów
utrzymanie płynności
Szybka wypłata środków na rzecz
eksportera
bezpieczeństwo
Przeniesienie ryzyka zapłaty na BGK
(brak regresu wobec eksportera)
Formalności związane z
ubezpieczeniem realizuje BGK
oszczędność czasu
1. BGK
2. Program
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe
Program rządowy – korzyści dla eksportera
KREDYT NA PREFINANSOWANIE
więcej surowców,
materiałów
Zapewnienie eksporterowi
środków na realizację
produkcji eksportowej
zwiększenie mocy
produkcyjnych
brak zabezpieczeń rzeczowych
1. BGK
2. Program
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
Zabezpieczenie gwarancją KUKE
(obowiązkowo)
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe
Program rządowy – korzyści dla eksportera
• Wzmocniona konkurencyjność na
rynkach zagranicznych –
oferowanie płatności na warunkach
odroczenia
• Eliminacja ryzyka braku zapłaty
od zagranicznego kontrahenta
• Poprawa płynności
• Poszerzanie rynków zbytu
• Zwiększenie wolumenu sprzedaży
1. BGK
2. Program
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe
Przykłady kontraktów wspieranych
w ramach rządowego programu
Kraj nabywcy
Nazwa towaru/usługi
Wartość kontraktu
Rosja
budowa hotelu
ok. 400 mln PLN
Rosja
prace wykończeniowe w kompleksie hotelowo-biurowym
ok. 250 mln PLN
2. Program
1. BGKWspieranie Eksportu
Finansowe
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe9
Przykłady kontraktów wspieranych
w ramach rządowego programu
Kraj nabywcy
Nazwa towaru/usługi
Wartość kontraktu
Białoruś
budowa zakładu produkcyjnego
ok. 250 mln PLN
Serbia
maszyny budowlane
ok. 6 mln PLN
Ukraina
turbina energetyczna
ok. 1,5 mln PLN
2. Program
1. BGKWspieranie Eksportu
Finansowe
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe
10
Łączne wsparcie w ramach Programu
(w mln EUR)
300
250
wartość kredytów
200
wartość kontraktów
eksportowych
150
100
50
0
2. Program
1. BGKWspieranie Eksportu
Finansowe
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe
11
Finansowanie długoterminowe
Produkt
Kredyt dla banku nabywcy
Kredyt dla nabywcy
(bezpośredni)
Wykup wierzytelności
Warunki
Pochodzenie towaru (usługi)
Polskie
bez ograniczeń
Kraj eksportu
finansowanie zagranicznych nabywców polskich towarów i usług
Cel
Koszt kredytu ponosi
importer
Przedmiot eksportu
dobra inwestycyjne
Min. kwota kredytu
1 mln EUR
10 mln EUR
Pośrednictwo banku
zagranicznego
Tak
Nie
Okres finansowania
od 2 lat
Maks. kwota kredytu
do 85% wart. kontraktu
2. Program
1. BGKWspieranie Eksportu
Finansowe
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe
12
Finansowanie krótkoterminowe
Produkt
Prefinansowanie
Postfinansowanie
akredytywy
Dyskonto akredytywy
Warunki
Pochodzenie towaru (usługi)
Kraj eksportu
Cel
Polskie
bez ograniczeń
kraje ryzyka nierynkowego
przygotowanie produkcji
eksportowej
finansowanie zagranicznych nabywców polskich
towarów i usług
Koszt kredytu ponosi
eksporter
importer
Przedmiot eksportu
bez ograniczeń
Min. kwota kredytu
bez ograniczeń
Pośrednictwo banku
zagranicznego
Nie
Tak
Okres finansowania
do 2 lat
Maks. kwota kredytu
do 100% wart. kontraktu
2. Program
1. BGKWspieranie Eksportu
Finansowe
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe
13
Koszty finansowania
Mój bank rozkłada ręce,
słysząc moje pytanie o koszt
finansowania transakcji z
kontrahentem
z Białorusi
Eksporter materiałów budowlanych:
•
•
Wartość transakcji: 120.000,00 EUR
Oczekiwany okres finansowania: 1 rok
Propozycja BGK:
• postfinansowanie lub dyskonto akredytywy
• roczny koszt kredytu i ubezpieczenia: 2,48%
Jeżeli kredyt jest udzielany za pośrednictwem banku importera, to
koszt dla importera = koszt dla banku importera + marża banku importera
1. BGK
2. Program
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe
Koszty finansowania
Doradca w moim banku
próbował zmienić temat, gdy
zapytałem go o możliwość
finansowania mojego
kontrahenta z Rosji
Eksporter usług budowlanych:
•
•
Wartość transakcji: 15 mln USD
Oczekiwany okres finansowania: 5 lat
Propozycja BGK:
• kredyt dla banku nabywcy
• koszt kredytu i ubezpieczenia:
• stopa oprocentowania CIRR 1,34%
• prowizja administracyjna 0,5%
• stawka ubezpieczeniowa KUKE: od 2,19%
Jeżeli kredyt jest udzielany za pośrednictwem banku importera, to
koszt dla importera = koszt dla banku importera + marża banku importera
1. BGK
2. Program
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe
Banki dla których KUKE wyznaczyło limit
w ramach Programu Rządowego
Na wniosek Eksportera mogą być ustanowione limity na kolejne banki
1. BGK
2. Program
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe
16
Dziękuję za uwagę!
Karol Rozenberg
Menedżer ds. Kredytów Eksportowych
tel. +48 22 522 9376
e-mail: [email protected]
Departament Wspierania Eksportu
e-mail: [email protected]
Bank Gospodarstwa Krajowego, Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa
www.bgk.com.pl
2. Program
1. BGKWspieranie Eksportu
Finansowe
rządowy
3. Finansowanie
długoterminowe
4. Finansowanie
krótkoterminowe
5. Koszty
finansowania
6. Lista
banków
7. Dane
kontaktowe
17