Załącznik nr 1 do zapytania 1/2014 - opis systemu

Transkrypt

Warszawa, 19.03.2014
GRUPA FINANSET Sp. z o.o.
ul. Hoża 43/49 lok 11
00-681 Warszawa
tel. +48 22 379 79 26
[email protected]
www.finanset.pl
Załącznik nr 1 do
zapytania ofertowego nr 1/2014
Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia
Wymagania zgodne z wnioskiem aplikacyjnym nr WND-POIG.08.02.00-14-282/13:
A. Moduł zarządzania produktami
● wprowadzenie do systemu poszczególnych instytucji finansowych
● wprowadzenie oferowanych przez powyższe instytucje finansowe produktów
inwestycyjnych i kredytowych, które mają być dostępne w systemie,
● każdy z wprowadzanych do systemu produktów będzie miał wprowadzone parametry
go charakteryzujące, zarówno tekstowe, jak np. nazwa czy typ jak również parametry
słownikowe i liczbowe - dodatkowo musi być dostarczona dokumentacja wraz z
filmem instruktażowym.
● umożliwienie analizy poszczególnych produktów w kolejno realizowanych modułach,
● w niniejszym module zostanie też skonfigurowany sposób realizacji transakcji do
wykorzystania w Module Transakcyjnym,
● aktualizacja dostępnych produktów poszczególnych instytucji finansowych i ich
udostępnianie brokerom i pośrednikom - w cały okresie gwarancyjnym oferowanie
nieograniczonego wsparcia podczas wprowadzania aktualizacji oferowanych
produktów finansowych przez pracowników Zamawiającego,
● lista produktów
B. Moduł analizy inwestycyjnej
● przygotowanie i implementacja algorytmów porównawczych poszczególnych
produktów finansowych
● algorytmy muszą przeanalizować wprowadzone do systemu produkty i zwrócić listę
najbardziej odpowiednich dla modelu klienta, któremu zostaną zaoferowane dodatkowo musi być możliwość porównania ich właściwości i warunków finansowych
i ręcznego dostosowania listy ofertowanych produktów przez operatora
Zamawiającego,
GRUPA FINANSET Sp. z o.o., ul Hoża 43/49 lok. 11, 00-681 Warszawa
www.finanset.pl
[email protected]
KRS: 0000438089
NIP: 7010358126
Regon: 146365607
●
odpowiednie dopasowanie wprowadzonych i aktualizowanych w Module zarządzania
produktów i dobranie ich stosownie do wprowadzonego w Module profilowania
klienta,
●
rezultat działania „Modułu analizy inwestycyjnej” - lista produktów inwestycyjnych,
które będą najlepiej odpowiadały profilowi wybranego klienta.
C. Moduł analizy kredytowej
● porównywanie profilu klienta zainteresowanego skorzystaniem z kredytu
hipotecznego,
● dopasowanie algorytmów porównujących parametry i warunki poszczególnych
produktów kredytowych,
● rezultat działania „Modułu analizy kredytowej” - prezentacja najlepiej
odpowiadających wprowadzonemu profilowi klienta produktów kredytowych
D. Moduł profilowania
●
●
●
●
umożliwienie współpracującym pośrednikom i brokerom wprowadzenie danych
podstawowych oraz dodatkowych informacji profilujących .
odpowiednie wprowadzanie klientów oraz odpowiedzi na listę pytań podczas
spotkania z klientami => poznanie preferencji i zebranie kompletnej listy potrzebnych
do dalszej analizy parametrów klienta - interfejs do wprowadzania musi być ściśle
dostosowany do potrzeb konsultantów, aby w znaczący sposób ułatwił i przyspieszył
proces profilowania,
zapisanie tych informacji w bazie danych => wykorzystanie danych w Modułach
analizy inwestycyjnej oraz kredytowej,
umożliwienie sprofilowania klienta: pod kątem inwestycji, pod kątem kredytu, pod
kątem zarówno jednego jak i drugiego jednocześnie.
E. Moduł administracyjny
● umożliwienie administratorom systemu zarządzania dostępem do aplikacji,
● możliwość nadawania odpowiednich uprawnień,
● prowadzenie rozliczeń z brokerami i współpracownikami - przygotowywanie
statementów przez pracowników Zamawiającego oraz możliwość akceptowania bądź
dodawania uwag do przygotowanego statementu,
● kontrola czasu ważności konta na podstawie systemu abonamentów,
● umożliwienie wprowadzania i administracji systemu abonamentów (np. dostęp per
stanowisko z abonamentem rocznym, jak również dostęp krótkotrwały np. na
podstawie przesłanej wiadomości email czy sms) - możliwość wystawiania faktury za
dostęp do systemu bezpośrednio z systemu informatycznego,
● automatyzacja rozliczeń z pośrednikami i brokerami (automatyzacja wystawiania i
dostarczania faktur).
www.finanset.pl
[email protected]
KRS: 0000438089
NIP: 7010358126
Regon: 146365607
F. Moduł transakcyjny
●
przetwarzanie wprowadzonego produktu, który zostanie dla danego klienta wybrany
w module analizy kredytowej bądź inwestycyjnej,
●
transakcja rozumiana jako proces: zbierania potrzebnych dokumentów i formalności
potrzebnych do zakupu produktu oraz samą transakcję, czyli finalizację zakupu,
realizowanie transakcji w sposób zautomatyzowany, z wykorzystaniem rozwiązania
typu 3rd party.
●
Technologie do zastosowania przy projekcie
Planowany do wdrożenia system B2B będzie złożony z sześciu modułów, które zostaną
zainstalowane na centralnym serwerze. W szczególności będą to Moduł analizy
inwestycyjnej, Moduł analizy kredytowej, Moduł profilowania, Moduł Administracyjny, Moduł
zarządzania produktami, Moduł Transakcyjny. Całość oprogramowania pozwoli
kompleksowo zapanować nad procesami związanymi z kooperowaniem z partnerami w
zakresie doradztwa finansowego. Każdy zainteresowany pracownik wnioskodawcy lub
partnera będzie miał możliwość zalogowania się do swojego profilu i korzystania z
funkcjonalności oprogramowania za pomocą zwykłej przeglądarki internetowej. Komunikacja
pomiędzy przedsiębiorcami będzie się więc obywać poprzez przesłanie danych do
centralnego serwera, ich automatyczne przetworzenie i ewentualne przekazanie dalej lub z
powrotem. Tego typu rozwiązanie wymaga po stronie Zamawiającego zapewnienia
odpowiedniego serwera i łącza internetowego. Po stronie użytkownika konieczny jest
komputer z przeglądarką internetową oraz łącze o odpowiedniej przepustowości.
Rozwiązanie ma przewagę nad stacjonarnym ponieważ umożliwia dostęp z każdego miejsca
i nie wymaga inwestycji w specjalistyczny sprzęt i oprogramowanie po stronie użytkownika.
Wymagane innowacyjne rozwiązania informatyczne
System powinien być wyposażony w takie narzędzia jak:
● praca za pośrednictwem stron WWW z wykorzystaniem standardowych przeglądarek
internetowych dostępnych na rynku,
● możliwość tworzenia serwisów internetowych dla klientów Zamawiającego,
kooperantów czy wreszcie pracowników obsługiwanych przez portale, pozwalające
na bezpośrednią komunikację użytkowników z systemem informacyjnym
przedsiębiorstwa.
● System powinien pracować w oparciu o rozproszony model klient – serwer.
Po stronie serwera wymagany jest wielowarstwowy model w ramach którego wyróżnić trzeba
płaszczyznę logiki biznesowej oraz bazy danych.
Wymagana jest również instalacja i konfiguracja serwera bazodanowego pracującego w
technologii 64-bitowej pozwalający na przechowywanie i zarządzanie dużymi zbiorami
danych.
www.finanset.pl
[email protected]
KRS: 0000438089
NIP: 7010358126
Regon: 146365607
Interfejs użytkownika powinien być wykonany z wykorzystaniem najnowszych technologii, ze
szczególnym naciskiem ukierunkowanym na bezpieczeństwo i integralność wprowadzanych
danych.
Poszczególne moduły systemu powinny być zaprojektowane w taki sposób, aby możliwy był
dostęp nie tylko przez klasyczne komputery PC lecz również urządzenia przenośne typu
tablet.
System powinien być otwartym, pozwalającym na nieograniczoną wymianę danych z
otoczeniem np. w formacie EDI, XML, Allegro-connect, SWIFT itp..
Powinien posiadać wbudowane elementy BI (ang. Business Intelligence) umożliwiające
analizowanie i przetwarzanie danych pod kontem danego przedsiębiorstwa w oparciu o
mechanizmy OLAP (ang.OnLineAnalytical Processing), które umożliwiają szybkie dotarcie
od informacji ogólnej do tej najbardziej szczegółowej.
System powinien być wyposażony w takie elementy jak:
● ograniczenia dostępu do danych, tylko tych, do których użytkownik posiada
uprawnienia,
● przechodzenia od ogółu do szczegółu, czyli nawigacja typu drill-down,
● dowolną filtrację danych (datę, kontrahenta, itd…),
● oznaczania kolorem danych skrajnych,
● agregację wartości rozproszonych,
● graficzną prezentację danych.
Oprogramowanie zostanie stworzone z wykorzystaniem następujących innowacyjnych
technologii informatycznych (lub nowszych):
● PHP 5 – obiektowy język programowania
● MySQL 5 – system zarządzania relacyjnymi bazami danych
● HTML 5 – język programowania stosowany do tworzenia stron internetowych
● JavaScript – skryptowy język programowania
● jQuery –rozwijana biblioteka zwiększająca i skracająca czas programowania w
języku JavaScript.
● CSS – język wykorzystywany do tworzenia warstwy prezentacji stron WWW
● XML – język znaczników przeznaczony głównie do reprezentowania rożnych danych
w ustrukturyzowany i formalny sposób.
Wdrożenie technologii podpisu elektronicznego:
Wykorzystanie rozwiązania PGP - GnuPG.
Dodatkowo zostanie wprowadzona ewidencja wystawionych certyfikatów umożliwiająca
kontrolę nad dostępem do systemu dla uprawnionych osób w miarę upływu czasu.
www.finanset.pl
[email protected]
KRS: 0000438089
NIP: 7010358126
Regon: 146365607
Nazwa procesu B2B w ramach
którego wykorzystywany jest
podpis cyfrowy
Opis wykorzystania
podpisu cyfrowego
Szacowany stopień
eliminacji
papierowego
obiegu
dokumentów w
ramach procesu
B2B
Dobieranie kredytu
Do
akceptacji
potwierdzenia 100%
Złożenie wniosku kredytowego
Do
akceptacji
potwierdzenia 100%
Dobieranie produktu inwestycyjnego
Do
akceptacji
potwierdzenia 100%
Przyjmowanie zleceń nabycia /
konwersji / zamiana
Do
akceptacji
potwierdzenia 100%
Nazwa procesu B2B w ramach
którego wykorzystywany jest EDI
Opis wykorzystania EDI
Szacowany stopień
eliminacji
papierowego
obiegu
dokumentów w
ramach procesu
B2B
Zbieranie i przechowywanie informacji
o produktach inwestycyjnych
Do pobrania informacji o 100%
ofercie i parametrach
Do przekazania wniosku
Zbieranie i przechowywanie informacji
o produktach kredytowych
Do pobrania informacji o 100%
ofercie i parametrach
Oczekiwane przez
szczególności na:
Zamawiającego
rozwiązania
elektroniczne
100%
powinny
polegać
www.finanset.pl
[email protected]
KRS: 0000438089
NIP: 7010358126
Regon: 146365607
w
Moduł zarządzania produktami
Finanset współpracuje z większością najważniejszych instytucji finansowych jako doradca i
pośrednik w sprzedaży ich usług. Stworzenie modułu zarządzania produktami pozwoli na
prowadzenie aktualnej listy współpracujących instytucji oraz szczegółowe rejestrowanie i
aktualizowanie produktów przez nie oferowanych.
Dane przechowywane w bazie danych będą zawierały rekordy opisujące:
1. instytucję: m.in. nazwę instytucji, dane teleadresowe, osoby kontaktowe, opis,
charakterystyczne dla danej instytucji dokumenty, wymagania, opis sposobu
komunikacji, typy działalności, itp.
2. model produktu: m.in. nazwę, typ (kredyt, inwestycja), opis, materiały promocyjne,
procedury, dokumenty do wypełnienia, sposób realizacji transakcji oraz wszelkie
algorytmy i wzory potrzebne do obliczenia zdolności kredytowej lub inwestycyjnej.
Jakość wprowadzonego modelu pozwoli na dokonywanie precyzyjnych obliczeń, których
rezultat będzie wykorzystywany w modułach analitycznych aplikacji.
Produkty będą miały określane ramy czasowe aktywności, tj. produkt wprowadzony przez
instytucję będzie dostępny dla brokerów i pośredników tylko w obrębie określonego czasu.
Takie rozwiązanie pozwoli na definiowanie i testowanie modeli produktów, zanim zostaną
one udostępnione użytkownikom.
Administratorzy systemu otrzymają również dostęp do statystyk pokazujących
zainteresowanie konkretnymi produktami, które mogą być dobrym argumentem w
rozmowach z instytucjami finansowymi (dot. np. warunków współpracy)
Moduł analizy inwestycyjnej
Najważniejszą częścią modułu inwestycyjnego będzie algorytm porównujący produkty
inwestycyjne zgromadzone w module zarządzania produktami z parametrami obsługiwanego
klienta wprowadzonymi w module profilowania. Rezultatem tego porównania będzie
przedstawienie listy najlepiej dopasowanych do potrzeb klienta produktów inwestycyjnych.
Algorytm porównawczy wykona w dużej ogólności następujące sprawdzenia:
1. sprawdzenie wysokości inwestycji zakładanej przez klienta
2. wyeliminowanie przeszkód formalnych
3. porówna profil produktu (ryzyko, sposób inwestowania, korzyści dla klienta) z
deklarowanymi przez klienta preferencjami, które zostaną wprowadzone w profilu
Po porównaniu i przedstawieniu parametrów konkurujących ze sobą produktów użytkownik
pracujący w systemie będzie mógł przejść do realizacji transakcji, przedstawić ofertę
www.finanset.pl
[email protected]
KRS: 0000438089
NIP: 7010358126
Regon: 146365607
wybranych produktów poprzez wysłanie porównania na adres email lub zapisać w historii
kontaktu z klientem wybrane produkty.
Moduł analizy kredytowej
Niemal identyczną rolę w systemie będzie pełnił moduł analizy kredytowej. W tym przypadku
jednak algorytm porównujący będzie korzystał z bazy produktów kredytowych, i
dopasowywał je do zdolności kredytowych. Parametry klienta będą określane w module
profilowania, w części zawierającej wszelkie dane dot. preferencji i możliwości dot.
pozyskiwania kredytów.
Algorytm porównawczy wykona następujące sprawdzenie:
1. badanie zdolności kredytowej
2. badanie wysokości kwoty kredytu zadeklarowanej przez klienta
3. obliczenie kosztu całkowitego kredytu
4. wyeliminowanie przeszkód formalnych
5. sprawdzenie wybranych produktów pod kątem dodatkowych preferencji klienta
Rezultatem będzie prezentacja najlepiej odpowiadających wprowadzonemu profilowi klienta
produktów kredytowych oferowanych przez współpracujące z Finanset instytucjami
finansowymi.
Moduł profilowania
Moduł ten pozwoli wprowadzić do systemu podstawowe dane klientów, m.in. imię i nazwisko,
dane teleadresowe, kontaktowe, opis klienta, dodatkowe uwagi dotyczące np. preferowanych
godzin kontaktu, itp.
Następnie użytkownik systemu będzie mógł wybrać grupę produktów, którymi
zainteresowany jest klient i przejść do profilowania klienta pod kątem doboru
najkorzystniejszego produktu.
Wybór produktu inwestycyjnego pozwoli na określenie profilu inwestycyjnego klienta, jego
upodobań co do sposobu inwestowania, kwoty do zainwestowania, długości okresu trwania
inwestycji, określenia zainteresowania ryzykiem, maksymalnym zarobkiem, itp. Profilowanie
będzie polegało na zadaniu listy pytań, które zostały przez Finanset opracowane na bazie
doświadczenia w pracy z klientami.
Wybór kredytu umożliwi wprowadzenie do systemu sytuacji materialnej klienta, dochodów
oraz kosztów, wysokości pozyskiwanego kredytu, preferencji dotyczących kredytów oraz
dodatkowych parametrów, które będą wymagane przez poszczególne algorytmy
wprowadzone w produktach. Profilowanie pozwoli na określenie zdolności kredytowej w
poszczególnych instytucjach finansowych, i przygotowanie listy produktów, które wstępnie
spełniają oczekiwania klienta.
Użytkownik systemu będzie mógł dla jednego klienta wprowadzić kilka różnych profili,
dotyczących zarówno inwestycji jak i kredytów. To pozwoli użytkownikowi w pełni
www.finanset.pl
[email protected]
KRS: 0000438089
NIP: 7010358126
Regon: 146365607
wykorzystać system do rozmowy z klientem, a firmie Finanset posiadanie pełnej statystyki
dotyczącej działalności poszczególnych użytkowników.
Moduł administracyjny
Moduł administracyjny będzie udostępniony jedynie administratorom systemu do
zarządzania listą użytkowników, którzy mogą z niego korzystać, oraz nadanie wybranych
uprawnień, np. tylko do określonej listy produktów, dostęp do serwisu ograniczony do ilości
logowań czy okresu czasu, w którym obowiązuje np. umowa na udostępnienie systemu.
System umożliwi również prowadzenie rozliczeń za korzystanie z systemu (dostęp do bazy,
prowizje od sprzedanych produktów, itp.), zintegrowany z płatnościami online, oraz w pełni
zautomatyzowane wystawianie i dostarczanie faktur.
Planowany jest dostęp per stanowisko z abonamentem rocznym / kwartalnym /miesięcznym,
jak również dostęp krótkotrwały np. na podstawie przesłanej wiadomości email czy sms.
W module administracyjnym będzie możliwość przeglądania statystyk wykorzystania
systemu przez poszczególnych użytkowników, co pozwoli określić sposób korzystania z
aplikacji oraz preferencje wprowadzanych do bazy klientów.
Moduł transakcyjny
Do tego modułu będą trafiać zlecenia klientów wprowadzonych w module profilowania wraz z
dobranym w stosownym module analitycznym produktem, który zdecydowali się nabyć.
Obsługa poszczególnych zleceń będzie w pierwszej fazie realizowana przez użytkowników,
by w końcowej fazie trafiać do specjalistów Finanset, którzy sprawdzą zlecenia pod kątem
merytorycznym i przekażą w sposób zautomatyzowane do odpowiedniej instytucji finansowej
kompletny wniosek kredytowy, bądź uruchomią realizację transakcji zakupu udziałów
towarzystwa inwestycyjnego.
Przebieg i status realizacji poszczególnych transakcji będzie wprowadzany do systemu tak,
by użytkownik w każdej chwili mógł sprawdzić status bez konieczności kontaktowania się z
pracownikami Finanset.
W szczególności automatyzacja poprzez narzędzie informatyczne winno usprawnić taki
procesy jak:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Dobieranie kredytu
Zbieranie i przechowywanie informacji o produktach kredytowych,
Zarządzanie relacjami pomiędzy Partnerami a bankami
Przyjmowanie zleceń nabycia / konwersji / zamiana
Analiza wartości portfela klienta (ilość / wartość jednostek)
Zbieranie i przechowywanie informacji o produktach inwestycyjnych
www.finanset.pl
[email protected]
KRS: 0000438089
NIP: 7010358126
Regon: 146365607
Zamawiający określa cele projektu na poziomie produktu:
Liczba wdrożonych systemów B2B
Firma wdrażająca oprogramowanie dołączy raport z testów funkcjonalności dokumentujący
techniczną możliwość wykonywania procesów B2B między partnerami.
Procesy biznesowe objęte systemem B2B
W wyniku realizacji projektu automatyzacji ulegnie 8 procesów B2B (wartość docelowa). W
szczególności będą to:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Dobieranie kredytu
Zbieranie i przechowywanie informacji o produktach kredytowych,
Zarządzanie relacjami pomiędzy Partnerami a bankami
Analiza wartości portfela klienta (ilość / wartość jednostek)
Zbieranie i przechowywanie informacji o produktach inwestycyjnych.
Zrealizowanie tego elementu zostanie uznane za spełnione kiedy partnerzy biznesowi
Zamawiającego będą posiadali fizyczną możliwość korzystania w sposób automatyczny z
wszystkich dla nich planowanych do zautomatyzowania procesów B2B.
techniczną możliwość wykonywania odpowiednich procesów B2B między partnerami.
Procesy biznesowe objęte systemem B2B, w których wdrożono technologie podpisu
elektronicznego
W wyniku realizacji projektu w ramach 4 (wartość docelowa) automatyzowanych procesów
B2B zostanie wdrożony podpis elektroniczny W szczególności będą to:
1.
2.
3.
4.
Dobieranie kredytu
techniczną możliwość używania podpisów elektronicznych w ramach automatyzacji
odpowiednich procesów B2B. Dodatkowo zostaną załączone dokumenty świadczące o
posiadaniu podpisu elektronicznego.
Procesy biznesowe objęte systemem B2B, w których wdrożono technologie
elektronicznej wymiany danych
www.finanset.pl
[email protected]
KRS: 0000438089
NIP: 7010358126
Regon: 146365607
W wyniku realizacji projektu w ramach 3 (wartość docelowa) automatyzowanych procesów
B2B zostanie wdrożony EDI. W szczególności będą to:
1. Zbieranie i przechowywanie informacji o produktach inwestycyjnych,
2. Złożenie wniosku kredytowego
3. Zbieranie i przechowywanie informacji o produktach kredytowych
techniczną możliwość używania EDI w ramach automatyzacji odpowiednich procesów B2B.
Liczba przedsiębiorców współpracujących z Wnioskodawcą w oparciu o wdrożony
system B2B
techniczną możliwość wykonywania procesów B2B między partnerami.
Liczba wdrożonych i świadczonych usług elektronicznych automatycznego
przetwarzania danych lub w formule SaaS
Firma wdrażająca usystematyzuje (wymieni) wszystkie wdrażane w ramach projektu usługi
elektroniczne automatycznego przetwarzania danych lub w formule Software-as-a-Service
(oprogramowanie jako usługa)
Osiągnięcie celu zostanie uznane za spełnione kiedy wszyscy partnerzy będą posiadali
fizyczną możliwość korzystania z usług SaaS.
techniczną możliwość wykonywania poprzez usługi SaaS procesów B2B między partnerami.
Procesy biznesowe objęte systemem B2B, w których, poprzez wdrożenie technologii
podpisu elektronicznego lub elektronicznej wymiany danych, wyeliminowany został
papierowy obieg dokumentów
Firma wdrażająca usystematyzuje (wymieni) wszystkie procesy biznesowe typu B2B
obsługiwane i automatyzowane przez systemem B2B, w których, poprzez wdrożenie
technologii podpisu elektronicznego lub elektronicznej wymiany danych, wyeliminowany
został papierowy obieg dokumentów.
Osiągnięcie celu zostanie uznane za spełnione kiedy partnerzy będą posiadali fizyczną
możliwość korzystania z podpisu elektronicznego lub EDI w ramach wszystkich
zautomatyzowanych procesów B2B w ramach których planowane jest ich używanie. Stanie
się to kiedy w posiadaniu Zamawiającego znajdą się wszystkie elementy systemu (sprzęt i
oprogramowanie), a także w przypadku 4 procesów kiedy partnerzy znajdą się w posiadaniu
podpisu elektronicznego.
techniczną możliwość używania podpisów elektronicznych lub EDI w ramach automatyzacji
odpowiednich procesów B2B oraz wyraźne wskazanie, iż wyeliminowano papierowy obieg
dokumentów.
www.finanset.pl
[email protected]
KRS: 0000438089
NIP: 7010358126
Regon: 146365607

Załącznik nr 1 do zapytania 1/2014 - opis systemu

Transkrypt

Podobne dokumenty

Tytuł projektu: „Wdrożenie systemu B2B wspomagającego

Załącznik nr 2

ma przyjemność zaprosić Państwa na SZKOLENIE Z ZAKRESU

Chcemy rozszerzyć zespół o: Specjalistę ds. marketingu i sprzedaży

Oferta: praca / Doradca handlowy B2B (technologie