Zanim zadzwonisz do Serwisu MODUŁ CSC – J

Zanim zadzwonisz do Serwisu
Numer 4 (62) Kwiecień 2009
MODUŁ CSC – JEDNO OKNO, WIELE MOśLIWOŚCI
W
JAKI SPOSÓB OBLICZYĆ WARTOŚĆ ROZLICZENIOWĄ DLA UMOWY?
MODULE
ABY
CSC
UśYTKOWNIK MA DOSTĘPNYCH Aś
5
W
SYSTEMIE
LEO
W
METOD OBLICZENIA TEJ WARTOŚCI.
DOWIEDZIEĆ SIĘ, JAKIE SĄ TO METODY, ZAPRASZAMY DO LEKTURY NINIEJSZEGO
ARTYKUŁU.
Moduł Rozliczenie umowy (Contract Settlement Calculation – CSC) jest specjalizowanym
systemem automatycznej kalkulacji rozliczenia umowy. Pozwala na automatyczne
obliczenie i zaprezentowanie w przystępnej formie wszystkich składników, określających
warunki rozliczenia umowy.
Jedno okno, wiele moŜliwości – tak mógłbym podsumować moduł rozliczenia kontraktu
dostępny w LEO III. Dla osób pracujących na co dzień z tym modułem wszystkie
informacje pokazywane na ekranie zapewne są jasne, natomiast osoba która pierwszy
raz zobaczy to okno, moŜe być nieco zagubiona.
W artykule tym pozwolę sobie przybliŜyć Państwu jedną z opcji w tym oknie,
a mianowicie opiszę, jak wyliczana jest wartość rozliczeniowa. Poznanie tej
podstawowej informacji umoŜliwi Państwu rozpoczęcie pracy z modułem CSC.
Rys.1. Opcja
rozliczeniowej
rozliczenia
kontraktu
z
widocznymi
metodami
wyliczania
wartości
Wartość rozliczeniowa moŜe być wyliczana przy wykorzystaniu następujących metod:
1. Suma wszystkich rat (zdyskontowana)
Opcja zsumuje wszystkie elementy z kalkulatora płatności i zdyskontuje je stopą, którą
mogą Państwo wprowadzić ręcznie. Domyślnie System proponuje ostatnią stopę
z umowy. Oczywiście program nie pozwala wprowadzić stopy dyskonta większej od stopy
umowy, bo oznaczałoby to wyliczenie wartości rozliczeniowej poniŜej wartości
niespłaconego kapitału po ostatniej zafakturowanej racie. Wartość rozliczeniowa przy
wybraniu tej metody wyliczana jest finansową funkcją NPV (Net Present Value).
2. Suma wszystkich kapitałów
Wartość rozliczeniowa w tym przypadku będzie równa sumie wszystkich kapitałów, czyli
będzie równa niespłaconemu kapitałowi z ostatniego zafakturowanego elementu.
3. Suma wszystkich rat w kalkulacji bazowej (zdyskontowana)
Opcja ta działa tak samo jak pierwsza z tą róŜnicą, Ŝe sumuje wszystkie elementy jedynie
z kalkulatora bazowego, czyli kalkulatora, dla którego Kind jest ustawiony na ckBase.
4. Dyskonto (z rat w kalkulacji bazowej)
W tym wypadku wartość rozliczeniowa jest wartością dyskonta, czyli metoda działa tak
jak trzecia z tym, Ŝe pokazuje samą wartość wyliczonego dyskonta.
5. Zdyskontowana suma rat + wykup
Opcja ta działa jak pierwsza z tym, Ŝe w pierwszej opcji dyskontujemy stopą wszystkie
elementy włącznie z wykupem. Natomiast w tej opcji dyskontujemy wszystkie elementy
poza wykupem i do wyliczonej kwoty dodajemy wykup. Opcję tę powinni Państwo uŜywać
w przypadku, gdy nie naliczają Państwo odsetek od wykupu. W przypadku, gdy kwota
wykupu zawiera odsetki naleŜy uŜywać pierwszej metody.
Adam Kopacz