Specyfikacja istotnych warunków zamówienia Strona 1 Załącznik nr

Załącznik nr 4 do SIWZ
Istotne dla stron postanowienia umowy kredytowej
na „Udzielenie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu
budżetu związanego z realizacją zadań inwestycyjnych pn.: „Modernizacja systemu ciepłowniczego
polegająca na budowie elektrociepłowni do produkcji energii cieplnej elektrycznej w
wysokosprawnej kogeneracji ze spalania gazu ziemnego w ramach projektu Termy Uniejów Odnawialne źródła energii”.
W dniu ……………………… w ………………………….. pomiędzy
………………………………………z siedzibą w …………………………………………,
zarejestrowanym w ……………………………………………………………………………………….., w
imieniu którego działają:
1.
2.
Zwanym dalej „Kredytodawcą”, a
Gminą …………., z siedzibą ……………………………….., reprezentowaną przez:
1.
Przy kontrasygnacie Skarbnika - ………………………………………………………, zwanym dalej
„Kredytobiorcą”, została zawarta umowa o następującej treści:
§ 1.
W wyniku rozstrzygnięcia postępowania o zamówienie publiczne w trybie przetargu nieograniczonego
Kredytodawca (Wykonawca) udziela Kredytobiorcy (zamawiającemu) kredytu w wysokości 6 500 000,00
PLN (słownie: sześć milionów pięćset tysięcy zero złotych) w okresie od dnia ……….. do dnia ……….. r.
na pokrycie planowanego deficytu budżetu związanego z realizacją zadań inwestycyjnych pn.:
„Udzielenie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu
budżetu związanego z realizacją zadania inwestycyjnego pn.: „Modernizacja systemu
ciepłowniczego polegająca na budowie elektrociepłowni do produkcji energii cieplnej elektrycznej w
wysokosprawnej kogeneracji ze spalania gazu ziemnego w ramach projektu Termy Uniejów Odnawialne źródła energii” zgodnie ze złożoną w postępowaniu ofertą oraz specyfikacją istotnych
warunków zamówienia, które stanowią integralną część niniejszej umowy.
1. Kredytobiorca zastrzega sobie możliwość wykorzystania niepełnej kwoty kredytu.
2. Kredytodawca stawia do wykorzystania kredyt w następujących przewidzianych terminach i
transzach:
a) I transza w wysokości 1 500 000,00 PLN. – do dnia 10 lipca 2015 roku
b) II transza w wysokości 5 000 000,00 PLN. – do dnia 31 lipca 2015 roku
3. Określenie wartości wypłat kredytu oraz termin postawienia ich do dyspozycji Kredytobiorcy
następować będzie poprzez złożenie przez Kredytobiorcę zapotrzebowania na środki (wzór
zapotrzebowania na środki będzie stanowić załącznik do umowy kredytowej), w terminie trzech
Specyfikacja istotnych warunków zamówienia
* niepotrzebne skreślić
Strona 1
dni od dnia złożenia zapotrzebowania. Kredytobiorca zastrzega sobie możliwość wypłaty pierwszej
transzy kredytu w terminie dwóch dni od dnia podpisania umowy kredytu
4. Kwota nie wykorzystana w okresie postawienia do dyspozycji danej transzy może być
wykorzystana przez Kredytobiorcę w okresie postawienia do dyspozycji następnej transzy.
5. Za niewykorzystanie kredytu w pełnej wysokości oraz możliwość wcześniejszej spłaty całości lub
części kredytu Kredytobiorca nie będzie ponosił żadnych kosztów a odsetki od kredytu naliczone
będą wyłącznie od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu.
§ 2.
Kredytodawca zobowiązuje się przekazać - po uzyskaniu zabezpieczenia kredytowego określonego w § 6
ust. 1 niniejszej umowy, - na rachunek Kredytobiorcy w Banku ………………………….. nr
……………………………………… kwotę kredytu w wysokości i na warunkach określonych w § 1.
§ 3.
1. Kredyt oprocentowany jest według zmiennej stopy procentowej ustalanej w oparciu o stawkę
WIBOR dla 1 miesięcznych złotowych depozytów międzybankowych wyliczonej jako średnia z
ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc za który naliczane jest oprocentowanie, powiększonej
o ewentualną stałą marżę banku w wysokości …………% w stosunku rocznym. W dniu zawarcia
niniejszej umowy ustala się oprocentowanie w wysokości ……………….% w stosunku rocznym.
2. Odsetki naliczane są od aktualnego zadłużenia za faktyczny okres jego występowania, tj. od dnia
zarejestrowania a następnie do dnia kolejnych zmian salda do dnia poprzedzającego dzień
każdorazowej spłaty.
3. Strony ustalają, że wszystkie elementy cenotwórcze poza bazą oprocentowania określoną w
punkcie III podpunkt 3 litera i, SIWZ tj. stawka WIBOR 1M będą wielkościami stałymi na czas
obowiązywania umowy i nie będą mogły podlegać negocjacji.
4. O zmianie oraz wysokości oprocentowania w każdym kolejnym okresie odsetkowym
Kredytodawca będzie informował Kredytobiorcę na piśmie.
§ 4.
1. Kredytobiorca zobowiązuje się spłacać raty kapitałowe po okresie karencji w ratach miesięcznych
od dnia 31.01.2016 roku do dnia 31.12.2020 roku. Raty odsetkowe Kredytobiorca zobowiązuje się
spłacać w okresach miesięcznych od dnia 31 sierpnia 2015 roku. Kredytobiorca dokonuje spłaty
kredytu na rachunek bankowy ……………………………………………………………………. .
2. Kredytobiorca jest zobowiązany spłacić kredyt w 60 miesięcznych ratach, płatnych w terminie do
ostatniego dnia każdego miesiąca, przy czym raty kształtują się następująco:
rok 2016 – pierwsza rata 112 000,00 zł, następne 11 rat każda po 108 000,00 zł;
rok 2017 – 12 rat każda po 62 500,00 zł;
Specyfikacja istotnych warunków zamówienia
* niepotrzebne skreślić
Strona 2
rok 2018 – pierwsza rata 130 000,00 zł, następne 11 rat każda po 120 000,00 zł;
rok 2019 – pierwsza rata 131 000,00 zł, następne 11 rat każda po 129 000,00 zł;
rok 2020 – pierwsza rata 130 000,00 zł, następne 11 rat każda po 120 000,00 zł.
3. Terminy i kwoty określa harmonogram spłat, który stanowi integralną część niniejszej umowy.
4. Kredytobiorca zobowiązuje się dokonać całkowitej spłaty kredytu wraz z należnymi odsetkami do
dnia 31 grudnia 2020 roku.
5. O dotrzymaniu terminu spłaty kredytu i odsetek decyduje data przekazania środków na rachunek
Kredytodawcy.
6. Kredytobiorca ma prawo do niewykorzystania całej kwoty kredytu oraz możliwość wcześniejszej
spłaty całości lub części w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu
Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji
odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego
występowania a Kredytobiorca nie będzie ponosił żadnych kosztów z tego tytułu.
7. Kredyt nie spłacony w terminie określonym w § 4 ust. 2, stanowi zadłużenie przeterminowane.
§ 5.
1. Za udzielenie kredytu, Kredytobiorca nie*/naliczy jednorazową prowizję bankową od kwoty
wykorzystanego kredytu w wysokości ……..% (słownie…………………………..).
2. Nie dopuszcza się innych prowizji i opłat bankowych, niż wymieniona w ust. 1.
3. Prowizję, o której mowa w ustępie 1 Kredytobiorca zapłaci w terminie do 7 dni roboczych od daty
wypłaty ostatniej transzy kredytu.
4. Prowizja, oprócz odsetek od kredytu stanowi jedyny koszt wynikający z zaciągnięcia niniejszego
kredytu.
5. Do naliczania odsetek stosowany jest kalendarz n/365.
§ 6.
1. Prawnym zabezpieczeniem spłaty udzielonego kredytu jest weksel własny in blanco wraz z
deklaracją wekslową.
2. W dniu zawarcia niniejszej umowy Kredytobiorca przedłoży Kredytodawcy:
a) weksel własny in blanco
b) deklarację wekslową
3. Koszty związane z ustanowieniem zabezpieczenia ponosi Kredytobiorca.
§ 7.
Kredytobiorca zobowiązuje się na wniosek Kredytodawcy do:
1) Dostarczenia okresowych – kwartalnych i rocznych sprawozdań, bilansów i planów finansowych,
umożliwiających ocenę jego zdolności do terminowej spłaty kredytu wraz z należnymi odsetkami,
Specyfikacja istotnych warunków zamówienia
* niepotrzebne skreślić
Strona 3
2) Zapewnienia wglądu do dokumentów i ksiąg upoważnionym pracownikom Kredytodawcy w
zakresie związanym z oceną jego sytuacji finansowej.
§ 8.
Na podstawie art. 97 ust. 2 ustawy Prawo Bankowe, Kredytobiorca oświadcza, iż w wypadku niespełnienia
świadczenia oraz świadczeń ubocznych związanych z zobowiązaniem głównym wynikającym z niniejszej
umowy podda się egzekucji prowadzonej według przepisów Kodeksu postępowania cywilnego, w drodze
wystawienia przez Kredytodawcę bankowego tytułu egzekucyjnego, obejmującego wartość faktycznego
zadłużenia, przy czym Kredytodawca może wystąpić o nadanie klauzuli wykonalności bankowemu
tytułowi wykonawczemu w terminie do dnia 31 grudnia 2022 roku.
§ 9.
1. Zmiana warunków umowy wymaga formy pisemnej pod rygorem nieważności i może nastąpić w
następującym zakresie:
a) wydłużenia lub skrócenia terminu realizacji przedmiotu umowy w zakresie udzielonego kredytu,
b) zmiany okresu postawienia kredytu do dyspozycji,
c) zmiany powszechnie obowiązujących przepisów prawa mającej wpływ na realizację umowy,
d) pogorszenia sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy powodującego zagrożenie dla terminowej
spłaty kredytu.
2. Zmiany niniejszej umowy mogą być dokonywane pod warunkiem:
a) złożenia pisemnego wniosku wraz z uzasadnieniem oraz wskazaniem podstawy prawnej i umownej,
b) zmiana nie może spowodować wykroczenia usługi poza określony przedmiot umowy,
c) zmiana musi uzyskać aprobatę obu stron umowy.
§ 10.
W sprawach nie uregulowanych niniejszą umową stosuje się przepisy określone w prawie zamówień
publicznych oraz prawie cywilnym i bankowym.
§ 11.
Sprawy sporne wynikające z zawartej umowy rozstrzyga są właściwy dla Kredytobiorcy.
§ 12.
SIWZ oraz oferta stanowią załączniki do umowy.
§ 13.
Umowa zostaje sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron.
Zamawiający
Specyfikacja istotnych warunków zamówienia
* niepotrzebne skreślić
Wykonawca
Strona 4
Wzór
Załącznik do
Umowy kredytowej nr …….
Zapotrzebowanie na środki pochodzące z kredytu
Zgodnie z treścią umowy nr ………………………… z dnia ………………………. Wnioskuję o
przekazanie kwoty ……………………………………… na rachunek bankowy w Banku
…………………………………………………….. nr ………………………………………………… .
Środki powinny być postawione do dyspozycji w dniu ………………………………………… .
……………………………………..
Podpis wnioskującego
Specyfikacja istotnych warunków zamówienia
* niepotrzebne skreślić
Strona 5