Plan Inwestycyjny Lepsze

REGULAMIN PROMOCJI „Profit”
Kod warunków: UB_OGIR115
Załącznik nr 4 do Warunków Ubezpieczenia grupowego na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym
Postanowienia ogólne
Składka Jednorazowa
§1
1. Regulamin promocji określa szczególne zasady przystąpienia
do Umowy grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie
z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym zawartej między
Towarzystwem Ubezpieczeń a Ubezpieczającym, o ile szczególne zasady są oferowane przez Towarzystwo Ubezpieczeń.
2. Określenia, które zostały zdefiniowane w Warunkach Ubezpieczenia kod warunków: UB_OGIR115 używane są w Regulaminie promocji w takim samym znaczeniu, o ile Regulamin
promocji nie stanowi inaczej.
§4
1. Składka Jednorazowa zostanie zaalokowana do wskazanego
przez Klienta w Deklaracji przystąpienia Funduszu Depozytowego,
właściwego dla wysokości zadeklarowanej Składki Jednorazowej.
2. Możliwość alokacji Składki Jednorazowej do danego Funduszu Depozytowego uzależniona jest od wysokości zadeklarowanej Składki Jednorazowej. Minimalne i maksymalne wartości Składki Jednorazowej z możliwością alokacji do Funduszu
Depozytowego są określone w poniższej tabeli:
Definicje
§2
Określenia użyte w niniejszym Regulaminie promocji oznaczają:
1. Automatyczna wypłata Wartości Funduszu – kwotę wypłacaną przez Towarzystwo Ubezpieczeń w terminie i na zasadach określonych w niniejszym Regulaminie promocji.
2. Fundusz Depozytowy – Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy: UFK Depozytowy 8, UFK Depozytowy 9 lub UFK Depozytowy 10, stanowiący wydzieloną rachunkowo oraz odrębnie inwestowaną część aktywów Towarzystwa Ubezpieczeń tworzoną
z alokowanych Składek Jednorazowych zarządzany według
Strategii inwestycyjnej stanowiącej załącznik do Regulaminu.
3. Okres inwestycji – okres inwestycji w wybranym przez Ubezpieczonego Funduszu Depozytowym wyznaczony przez Datę
początku ubezpieczenia i Ostatni dzień okresu inwestycji.
4. Ostatni dzień Okresu inwestycji – trzecią Miesięcznicę polisy.
5. Składka Jednorazowa – składkę wpłacaną z tytułu ochrony
ubezpieczeniowej alokowaną na Rachunku udziałów w jednym z dostępnych Funduszy Depozytowych, na warunkach
określonych w niniejszym Regulaminie promocji.
6. Wartość Funduszu – łączną wartość Udziałów jednostkowych zaewidencjonowanych w Funduszu wyliczana jako iloczyn liczby Udziałów jednostkowych Funduszu oraz wartości
tych udziałów jednostkowych w Dniu wyceny.
Warunki skorzystania z promocji
§3
1. Warunkiem skorzystania z promocji jest łączne spełnienie
poniższych warunków:
1) złożenie podpisanej Deklaracji przystąpienia do Umowy
ubezpieczenia;
2) zapłacenie pierwszej Składki Pierwszej oraz Składki Jednorazowej w wysokości zadeklarowanej w Deklaracji
przystąpienia w terminie do 7 Dnia roboczego po podpisaniu Deklaracji przystąpienia.
2. W celu skorzystania z niniejszej promocji osoba zamierzająca
przystąpić do Umowy ubezpieczenia na szczególnych zasadach
opisanych w niniejszym Regulaminie promocji wybiera jeden
z wariantów Ubezpieczenia, określając jednocześnie minimalną
wysokość Składki Pierwszej/ Składki Bieżącej w ramach wybranego wariantu oraz wysokość Składki Jednorazowej z alokacją
do jednego z trzech dostępnych Funduszy Depozytowych.
3. Aktualny wykaz dostępnych Funduszy Depozytowych został
wskazany w Strategii inwestycyjnej stanowiącej załącznik do
Regulaminu.
Nazwa
Funduszu
Maksymalna
Minimalna
Kod
wysokość Składki wysokość Składki
Funduszu
Jednorazowej
Jednorazowej
30 - krotność wysokości Składki Pierwszej/
Składki Bieżącej zadeklarowanej w Deklaracji przystąpienia
UFK
Depozytowy 8
FOLDP008
UFK
Depozytowy 9
31-krotność wyso50 - krotność wysokokości Składki Pierwści Składki Pierwszej/
szej/ Składki BieżąFOLDP009
Składki Bieżącej zacej zadeklarowanej
deklarowanej w Dew Deklaracji przyklaracji przystąpienia
stąpienia
1000 PLN
51-krotność wyso- 100 - krotność wysokości Składki Pierw- kości Składki PierwUFK
szej/ Składki Bieżą- szej/ Składki Bieżącej
FOLDP010
Depozytowy 10
cej zadeklarowanej
zadeklarowanej
w Deklaracji przy- w Deklaracji przystąstąpienia
pienia
3. Łączna wartość Składki Pierwszej oraz Składki Jednorazowej
wpłacana jest na rachunek bankowy Towarzystwa Ubezpieczeń wskazany w Deklaracji przystąpienia.
4. W przypadku:
1) braku wpłaty Składki Pierwszej oraz Składki Jednorazowej
z alokacją do wybranego przez Klienta Funduszu Depozytowego do 7. Dnia roboczego po podpisaniu Deklaracji
przystąpienia lub jeżeli zapłacona w niniejszym terminie
kwota jest niższa od sumy zadeklarowanej przez Klienta
Składki Pierwszej oraz Składki Jednorazowej - nie dochodzi do przystąpienia do Umowy ubezpieczenia,
a Klient nie zostaje objęty ochroną ubezpieczeniową;
2) gdy wartość wpłaty dokonana do 7. Dnia roboczego po
podpisaniu Deklaracji przystąpienia jest wyższa od sumy
kwoty zadeklarowanej wpłaty Składki pierwszej oraz
Składki Jednorazowej z alokacją do Funduszu Depozytowego - kwoty alokowane są w wysokości wskazanej
w Deklaracji przystąpienia. Kwota nadpłaty ponad zadeklarowane w Deklaracji przystąpienia wartości: Składki
Pierwszej i Składki Jednorazowej jest inwestowana zgodnie z podziałem Składki Pierwszej i Składek Bieżących.
5. W przypadku, o którym mowa w ust. 4 pkt 1 powyżej środki
pieniężne zwracane są przy braku odrębnej dyspozycji, na
rachunek bankowy, a w przypadku jego braku przekazem
pocztowym na adres korespondencyjny Klienta wskazany
w Deklaracji przystąpienia, w ciągu 14 Dni roboczych po upływie terminu na opłacenie Składki Pierwszej oraz Składki Jed-
Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Domaniewskiej 39, 02-672 Warszawa, zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla m.st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000292551, posiadająca numer REGON 141186640
i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości opłacony wynosi 50 500 000 zł.
6.
7.
8.
9.
norazowej z alokacją do wybranego przez Klienta Funduszu Depozytowego w zadeklarowanej wysokości.
Wysokość Alokacji Składki Jednorazowej wynosi 100% opłaconej
Składki Jednorazowej.
Za alokowaną Składkę Jednorazową nabywane są Udziały jednostkowe, według Wartości udziału jednostkowego z 3. Dnia wyceny po dniu opłacenia Składki Jednorazowej i spełnienia warunków, o których mowa w § 5 ust. 3 pkt 1 Warunków Ubezpieczenia.
Nabyte Udziały jednostkowe, o których mowa w ust. 7 powyżej są
zapisywane na Rachunku udziałów. Do czasu nabycia Udziałów
jednostkowych środki pieniężne nie są oprocentowane.
Towarzystwo Ubezpieczeń potwierdza alokację do wybranego
Funduszu Depozytowego w Certyfikacie.
§5
1. Towarzystwo Ubezpieczeń nie pobiera Opłaty administracyjnej,
Opłaty za ryzyko ani Opłaty za zarządzanie Funduszem Depozytowym a Wartość Funduszu Depozytowego ani opłacona Składka
Jednorazowa nie są uwzględniane przy naliczaniu opłaty za zarządzanie na Rachunku udziałów.
2. W każdym czasie Okresu inwestycji w wybranym przez Ubezpieczonego Fundusz Depozytowym Ubezpieczonemu przysługuje
prawo do wypłaty Wartości Funduszu Depozytowego realizowanej przez Towarzystwo Ubezpieczeń na podstawie pisemnej Dyspozycji finansowej częściowej wypłaty Wartości wykupu, przy
czym wnioskowana wartość częściowej wypłaty Wartości wykupu
z Funduszu Depozytowego może dotyczyć wyłącznie 100% Wartości Funduszu Depozytowego.
3. W przypadku Dyspozycji finansowej częściowej wypłaty Wartości
wykupu, o której mowa w ust. 2 powyżej nie mają zastosowania
zapisy § 18 ust. 5 - 7 i § 18 ust. 9 Warunków Ubezpieczenia.
4. Częściową Wartość wykupu, o której mowa w ust. 2 z Funduszu
Depozytowego stanowi Wartość Funduszu ustalona według Wartości udziału jednostkowego z 3. Dnia wyceny po dacie otrzymania przez Jednostkę obsługującą ubezpieczenie Dyspozycji finansowej częściowej wypłaty Wartości wykupu.
§6
1. W trzecią Miesięcznicę polisy Okres inwestycji ulega automatycznemu zakończeniu, z zastrzeżenie ust. 4.
2. W przypadku, o którym mowa w ust. 1 powyżej Towarzystwo
Ubezpieczeń zrealizuje Automatyczną wypłatę Wartości Funduszu. Wartość Funduszu ustalana jest według Wartości udziału
jednostkowego z Ostatniego dnia Okresu inwestycji. W przypadku, gdyby dzień ten okazał się dniem bez wyceny, ustalenie kwoty Automatycznej wypłaty Wartości Funduszu następuje według
Wartości udziału jednostkowego z najbliższego Dnia wyceny następującego po Ostatnim dniu Okresu inwestycji.
3. Towarzystwo Ubezpieczeń realizuje Automatyczną wypłatę Wartości Funduszu najpóźniej w terminie 7 Dni roboczych następujących po Dniu wyceny, według której nastąpiło umorzenie Wartości Funduszu Depozytowego przy braku odrębnej dyspozycji na
rachunek bankowy a w przypadku jego braku przekazem pocztowym na adres korespondencyjny Ubezpieczonego wskazany
w Deklaracji przystąpienia.
4. W przypadku, gdy automatyczne zakończenie Okresu inwestycji,
o którym mowa w ust. 1 następuje po dacie otrzymania przez
Towarzystwo Ubezpieczeń zgłoszenia zdarzenia ubezpieczeniowego śmierci Ubezpieczonego w Okresie ubezpieczenia, ale
przed ustaleniem kwoty należnego świadczenia z tego tytułu
Wartość Funduszu Depozytowego, wyznaczona zgodnie z zapisami ust. 2, powiększa wartość świadczenia z tytułu śmierci
Ubezpieczonego w Okresie ubezpieczenia.
§7
Przystąpienie do Umowy ubezpieczenia uprawnia do jednokrotnego
skorzystania z niniejszej promocji.
Postanowienia końcowe
§8
1. W sprawach nieuregulowanych w Regulaminie promocji mają
zastosowanie przepisy Kodeksu cywilnego, ustawy o działalności
ubezpieczeniowej oraz inne przepisy prawa polskiego.
2. Niniejszy Regulamin promocji zostaje wprowadzony z dniem
15 marca 2012 roku.
2