Departament Finansowania Handlu Zagranicznego

Departament Finansowania
Handlu Zagranicznego
Warszawa, 2016
Z BGK przyszłość zaczyna się dziś
Misją BGK jest wspieranie
rozwoju społecznogospodarczego Polski oraz
sektora finansów publicznych
w realizacji jego zadań
Bank Gospodarstwa
Krajowego
Wsparcie handlu
zagranicznego
Dla kogo?
Produkty
Nasze transakcje
2
Wspieranie handlu zagranicznego
• Wspieramy rynki o podwyższonym ryzyku pomijane przez większość
banków komercyjnych (Afryka, Rosja, Białoruś, Kazachstan, Bałkany
i wiele innych),
• Nasze kwotowania wynikają ze strategii wspierania polskiego eksportu
i odzwierciedlają faktyczny koszt kapitału i przejęcia ryzyka,
• Powierzono nam misję realizacji Rządowego Programu Wspierania
Eksportu.
Bank Gospodarstwa
Krajowego
Wsparcie handlu
zagranicznego
Dla kogo?
Produkty
Nasze transakcje
3
Dla kogo?
Przedsiębiorstwa, które w swojej działalności
biznesowej zajmują się zagraniczną wymianą handlową
towarów i usług poszukujące:
•
Zwiększenia bezpieczeństwa
niewypłacalności kontrahenta,
•
Poprawy swojej płynności w wyniku natychmiastowego otrzymania zapłaty
za sprzedane towary,
•
Wsparcia w finansowaniu swojego zagranicznego kontrahenta,
•
Wsparcia w ekspansji zagranicznej.
Bank Gospodarstwa
Krajowego
Wsparcie handlu
zagranicznego
transakcji
Dla kogo?
poprzez
Produkty
przejęcie
ryzyka
Nasze transakcje
4
Produkty finansowania handlu
i ekspansji zagranicznej
Kredyt dla banku
nabywcy
Postfinansowanie
akredytywy
Kredyt dla nabywcy
Dyskonto akredytywy
Wykup wierzytelności
eksportowych
Potwierdzenie
akredytywy
Fundusz Ekspansji
Zagranicznej
Gwarancje
Bank Gospodarstwa
Krajowego
Wsparcie handlu
zagranicznego
Dla kogo?
Produkty
Nasze transakcje
5
Finansowanie w oparciu
o akredytywy
Główne cechy
finansowanie eksportu konsumpcyjnego lub inwestycyjnego, ogranicza
ryzyko transakcji, zapewnia płynność
Typ
finansowanie w oparciu o ocenę standingu banku Importera, udzielane
na bazie akredytywy dokumentowej
Maksymalny okres
spłaty
2 lata

dyskonto
 potwierdzenie
 postfinansowanie
Dostępne
struktury:
Kraje
większość krajów świata



Waluta
finansowania
Bank Gospodarstwa
Krajowego
Wsparcie handlu
zagranicznego
Dla kogo?
PLN
EUR
USD
Produkty
Nasze transakcje
6
Koszty finansowania akredytywą
Przykład
Okres finansowania: 360 dni
Roczny koszt kredytu i
ubezpieczenia (%) *
Rosja,
Tunezja
Białoruś,
Pakistan
Kazachstan,
Azerbejdżan,
Nigeria
Serbia, Gruzja,
Uzbekistan,
Mongolia
EUR
USD
EUR
USD
EUR
USD
EUR
USD
1.06
2.22
1.68
2.97
1.26
2.47
1.44
2.66
koszt dla Importera = koszt dla Banku Importera + marża Banku Importera
Koszty obsługi akredytywy zwyczajowo ponoszone są stronami.
Eksporter ponosi koszty zgodnie z Tabelą opłat i prowizji BGK, a importer - zgodnie z tabelą opłat i prowizji banku otwierającego akredytywę.
* Kalkulacja z 05.01.2016 r.
Bank Gospodarstwa
Krajowego
Wsparcie handlu
zagranicznego
Dla kogo?
Produkty
Nasze transakcje
7
Kredyt dla banku nabywcy
Typ kredytu
finansowanie w oparciu o ocenę standing banku Importera
Minimalny okres
spłaty
2 lata
Kwota kredytu
do 85% wartości kontraktu, min. 1 mln EUR
Kraje
większość krajów świata
Koszt kredytowania
po stronie Importera
Cel
finansowanie eksportu inwestycyjnego



Waluta finansowania
Bank Gospodarstwa
Krajowego
Wsparcie handlu
zagranicznego
Dla kogo?
PLN
EUR
USD
Produkty
Nasze transakcje
8
Koszty finansowania w formie
kredytu dla banku nabywcy
Przykład
Okres wykorzystania: 1 rok
Okres spłaty: 5 lat
Oprocentowanie stałe –
stopa CIRR (%) – p.a.
Rosja,
Tunezja
Białoruś,
Pakistan
Kazachstan,
Azerbejdżan,
Nigeria
Serbia,
Gruzja,
Uzbekistan,
Mongolia
EUR
USD
EUR
USD
EUR
USD
EUR
USD
0.69
2.20
0.69
2.20
0.69
2.20
0.69
2.20
Prowizja administracyjna
(płatna corocznie) (%)
0.7
0.7
0.7
0.7
Min. wartość składki KUKE
obejmująca cały, 5-letni okres
finansowania (płatna
jednorazowo) (%)*
3.55
8.79
5.17
6.72
koszt dla Importera = koszt dla Banku Importera + marża Banku Importera
Stopa CIRR obowiązująca w okresie od 15.12.2015 r. do 14.01.2016 r.
* Dla kredytobiorcy o ratingu równym ratingowi państwa
Bank Gospodarstwa
Krajowego
Wsparcie handlu
zagranicznego
Dla kogo?
Produkty
Nasze transakcje
9
Wykup wierzytelności
Typ kredytu

Kwota
finansowania
finansowanie w oparciu o:
 bilans Importera bez regresu
bilans Eksportera z regresem do Eksportera
co najmniej 2 mln EUR
Okres finansowania
do 5 lat



Waluta
finansowania
Kraje
Warunki cenowe
Bank Gospodarstwa
Krajowego
PLN
EUR
USD
większość krajów świata
ustalane indywidualnie zgodnie z profilem ryzyka transakcji
Wsparcie handlu
zagranicznego
Dla kogo?
Produkty
Nasze transakcje
10
Kredyt dla nabywcy
Przeznaczenie
finansowanie inwestycji, które realizują polscy eksporterzy

Typ kredytu
finansowanie korporacyjne w oparciu o bilans Importera,
 finansowanie typu project finance
Kwota kredytu
co najmniej 10 mln EUR
Okres finansowania
do 15 lat ( w tym do 3 lat okresu realizacji)



Waluta finansowania
Warunki cenowe
Zabezpieczenia
Bank Gospodarstwa
Krajowego
PLN
EUR
USD
ustalane indywidualnie zgodnie z profilem ryzyka transakcji

 na aktywach projektu
polisa ubezpieczeniowa KUKE / inny ECA (dla najlepszych projektów
bez ubezpieczenia)
Wsparcie handlu
zagranicznego
Dla kogo?
Produkty
Nasze transakcje
11
Fundusz Ekspansji Zagranicznej
FEZ
współinwestuje
z
Polskimi
Partnerami
w ich zagraniczne spółki zależne realizujące projekty
ekspansji zagranicznej.
FEZ
udziela
długoterminowego
finansowania
w postaci kapitału i pożyczek, na warunkach
rynkowych.
Współfinansowanie




do wysokości inwestycji Polskiego Partnera
bez określonego minimum
zwykle do 12,5 mln EUR w jeden projekt
z horyzontem czasowym 5 -7 lat
Bank Gospodarstwa
Krajowego
Wsparcie handlu
zagranicznego
Dla kogo?
Produkty
Nasze transakcje
12
Fundusz Ekspansji Zagranicznej
Instrumenty kapitałowe:


akcje i udziały z możliwością ich odkupienia przez
Polskiego Partnera na z góry określonych zasadach, kiedy
Spółka Projektowa będzie już wystarczająco
skonsolidowana
udziały konwertowalne na pożyczki,
z przeniesieniem spłaty z Polskiego Partnera
na zagraniczną Spółkę Projektową
Instrumenty dłużne:


pożyczki zabezpieczone tylko aktywami projektu
zagranicznego, bez regresu
do Polskiego Partnera
pożyczki niezabezpieczone, podporządkowane
konwertowalne (mezzanine)
Bank Gospodarstwa
Krajowego
Wsparcie handlu
zagranicznego
Dla kogo?
Produkty
Nasze transakcje
13
Transakcje naszych klientów
Przykłady wspartych kontraktów
Białoruś
Meksyk
Kazachstan
Rosja
Budowa hotelu
Maszyny dla
górnictwa
Kompleks
ścianowy
Modernizacja
biurowca
EUR 44.0 m
EUR 15.0 m
EUR 8.0
EUR 10.0 m
Ukraina
Rosja
Białoruś
Wielka Brytania
Fabryka wosku
mineralnego
Nabycie spółki
Piece próżniowe
Dostawa maszyn
górniczych
EUR 48.2 m
EUR 55.6 m
EUR 2.2 m
EUR 18.7 m
Chiny
Serbia
Kanada
Holandia
Rozbudowa
zakładu
Maszyny
budowlane
Budowa sieci
paczkomatów
Budowa statku
morskiego
EUR 10.0 m
EUR 1.5 m
USD 37.6 m
EUR 16 m
Bank Gospodarstwa
Krajowego
Wsparcie handlu
zagranicznego
Dla kogo?
Produkty
Nasze transakcje
14
Bank Gospodarstwa Krajowego
Departament Finansowania Handlu
Zagranicznego
Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa
Tel: +48 22 522 92 75 e-mail: [email protected]
Wydział Sprzedaży Finansowania Handlu
Karol Jakubaszek
Tel: +48 22 599 83 07
e-mail:
[email protected]
Elżbieta Bugalska
Tel: +48 22 599 83 17
e-mail:
[email protected]
Karol Rozenberg
Tel: +48 22 522 93 76
e-mail:
[email protected]
Joanna Mularczyk
Tel: +48 22 596 58 05
e-mail:
[email protected]