ISTOTNE POSTANOWIENIA UMOWY §1 1. Przedmiotem umowy

oznaczenie sprawy: RA-TL–Z-12/2014
załącznik nr 3 do SIWZ
ISTOTNE POSTANOWIENIA UMOWY
1.
2.
§1
Przedmiotem umowy jest udzielenie i obsługa odnawialnego kredytu obrotowego
w rachunku kredytowym w wysokości 3.900.000,00 PLN (słownie: trzy miliony
dziewięćset tysięcy złotych), wg oferty Wykonawcy z dnia ..............., i Specyfikacji
Istotnych Warunków Zamówienia wraz z załącznikami, które stanowią odpowiednio
załączniki nr 1 i 2 do niniejszej umowy.
Umowa obejmuje udzielenie i obsługę odnawialnego kredytu obrotowego
w rachunku kredytowym w wysokości 3.900.000,00 PLN na okres 12 miesięcy
z przeznaczeniem na finansowanie bieŜącej działalności Zamawiającego
§2
1. Waluta kredytu: PLN.
2. Uruchomienie kredytu nastąpi najpóźniej w ciągu jednego dnia roboczego od daty
zawarcia umowy, zgodnie z dyspozycją Zamawiającego.
3. Okres kredytowania: 12 miesięcy od daty podpisania umowy – moŜe ulec skróceniu,
bez ponoszenia jakichkolwiek dodatkowych opłat i prowizji.
4. Wykonawca będzie naliczał odsetki miesięczne od faktycznie wykorzystanego
kredytu. Odsetki naliczane będą za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu przy
załoŜeniu, Ŝe rok liczy 365 lub 366 dni, od dnia powstania zadłuŜenia z tytułu
udzielonego kredytu do dnia poprzedzającego jego spłatę włącznie.
5. Spłata odsetek będzie następowała w okresach miesięcznych, w ostatni dzień
miesiąca, na podstawie zawiadomienia przesłanego przez Bank, nie później niŜ na trzy
dni robocze poprzedzające dzień spłaty. Odsetki naliczane będą od rzeczywiście
wykorzystanej kwoty kredytu.
6. Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane dla kaŜdego miesiąca odrębnie –
jako suma wysokości stawki WIBOR 1 M i stałej marŜy banku (liczonej przy pomocy
stałego wskaźnika procentowego podanego przez Wykonawcę w ofercie), niezmiennej
w całym okresie kredytowania. Sposób ustalania stawki WIBOR będzie następujący:
stawka WIBOR 1M według notowań z ostatniego dnia roboczego miesiąca będzie
miała zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od 1-go dnia miesiąca
następnego.
7. MarŜa będzie pobierana od wykorzystanej kwoty kredytu, przez cały okres
korzystania z kredytu i wyliczana przy pomocy stałego procentowego wskaźnika
podanego przez Wykonawcę w formularzu ofertowym.
8. Stawka WIBOR 1M i marŜa banku stanowią jedyne koszty jakie zamawiający
poniesie w związku z wykorzystywaniem kredytu.
9. Zamawiający nie przewiduje innych elementów kosztowych kredytu niŜ stawka
WIBOR 1M i marŜa banku. Wszelkie koszty związane z obsługą kredytu zostaną
wkalkulowane w marŜę banku.
10. Nie będą pobierane Ŝadne dodatkowe prowizje i opłaty, w szczególności związane z:
1) gotowością i uruchomieniem kredytu;
2) otwarciem, obsługą i prowadzeniem rachunku kredytowego;
3) wykonywaniem dyspozycji operacji finansowych;
4) niewykorzystanym kredytem;
strona 1 z 3
oznaczenie sprawy: RA-TL–Z-12/2014
załącznik nr 3 do SIWZ
ISTOTNE POSTANOWIENIA UMOWY
5) zmianą okresu kredytowania;
6) wcześniejszą częściową lub całkowitą spłatą zadłuŜenia kredytowego;
7) itp.
11. Ewentualne zmiany w umowie kredytowej nie będą obciąŜone dodatkowymi
kosztami.
12. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za faktyczny okres
jego wykorzystania.
13. Jako zabezpieczenie kredytu Zamawiający ustala hipotekę na nieruchomościach do
łącznej wysokości 150% wartości kredytu wraz z cesją praw z polisy
ubezpieczeniowej.
14. W trakcie trwania umowy Zamawiający będzie przedstawiał Wykonawcy kwartalnie
wybrane elementy sprawozdań finansowych (będą to: F0-1S, RZiS, Bilans), w
terminach wzajemnie ustalonych.
15. Jeśli wykonanie umowy będzie tego wymagało, Wykonawca udostępni
Zamawiającemu nieodpłatnie oprogramowanie niezbędne do obsługi rachunku za
pośrednictwem kanałów elektronicznych.
§3
Umowa niniejsza obowiązuje od dnia jej podpisania do pełnej realizacji przedmiotu umowy.
1.
2.
3.
4.
§4
Ewentualne zmiany treści umowy wymagają zgody Stron wyraŜonej na piśmie.
Wprowadzenie jakichkolwiek zmian i nowych postanowień do niniejszej umowy moŜliwe
jest tylko w granicach unormowania art. 144 ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo
Zamówień Publicznych (tekst jednolity: Dz.U. z 2013 r., poz. 907 z p. zm).
Poza zmianami przewidzianymi w innych paragrafach umowy dopuszcza się m. in.
następujące zmiany w umowie:
1) w przypadku przekształceń podmiotowych po stronie Wykonawcy skutkujących
następstwem prawnym, a takŜe w przypadku zmiany adresu, nazwy Wykonawcy lub
Zamawiającego, dopuszcza się zmiany w tym zakresie; stare dane zostaną zastąpione
nowymi;
2) dopuszcza się nie uruchomienie pełnej kwoty kredytu; zmiana ta nie będzie
powodowała Ŝadnych dodatkowych kosztów po stronie Zamawiającego;
3) dopuszcza się wcześniejszą spłatę kredytu (jednorazowo lub w ratach); zmiana ta nie
będzie powodowała Ŝadnych dodatkowych kosztów po stronie Zamawiającego;
Zmiany umowy dokonane z naruszeniem przepisów art. 144 ust. 1 ustawy Prawo
Zamówień Publicznych podlegają uniewaŜnieniu.
§5
1. Prawem właściwym dla niniejszej umowy jest prawo polskie.
2. Językiem obowiązującym w trakcie realizacji niniejszej umowy jest język polski.
3. Wszelkie spory mogące wyniknąć w trakcie realizacji umowy będą rozstrzygane przez
strony polubownie. KaŜda ze stron moŜe wystąpić na drogę sądową. Sądem właściwym
dla rozstrzygnięcia sporu jest właściwy rzeczowo sąd powszechny w Zielonej Górze.
strona 2 z 3
oznaczenie sprawy: RA-TL–Z-12/2014
załącznik nr 3 do SIWZ
ISTOTNE POSTANOWIENIA UMOWY
4. W sprawach nie uregulowanych niniejszą Umową zastosowanie mają przepisy: ustawy
Kodeks cywilny; ustawy Prawo zamówień publicznych, ustawy Prawo bankowe i inne
obowiązujące przepisy prawne.
5. Bez zgody Zamawiającego, Wykonawca nie moŜe przenieść wierzytelności wynikających
z niniejszej umowy na osoby trzecie.
1.
2.
3.
4.
§6
Integralną część niniejszej umowy stanowią ogólne warunki dotyczące kredytowania
obowiązujące u Wykonawcy ........................................... (zwane w umowie:
…………………). Zamawiający oświadcza, Ŝe zapoznał się z ogólnymi warunkami
dotyczącymi kredytowania obowiązującymi u Wykonawcy i zobowiązuje się do ich
przestrzegania.
W przypadku sprzeczności ogólnych warunków dotyczących kredytowania
obowiązujących u Wykonawcy lub niniejszej umowy z treścią Specyfikacji Istotnych
Warunków Zamówienia wraz z załącznikami lub Ofertą Wykonawcy, decyduje treść
Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia wraz z załącznikami oraz Oferta
Wykonawcy. Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia wraz z załącznikami (z
wyłączeniem załączników do Opisu przedmiotu zamówienia) i Oferta Wykonawcy
stanowią załączniki do niniejszej Umowy.
Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla kaŜdej ze
stron.
Załączniki do Umowy:
1) Kopia Oferty Wykonawcy;
2) Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia wraz z załącznikami (z wyłączeniem
załączników do Opisu przedmiotu zamówienia);
3) Ogólne warunki dotyczące kredytowania obowiązujące u Wykonawcy.
strona 3 z 3