Regulamin prowadzenia konta depozytowego oraz

Załącznik do Zarządzenie Członka Zarządu Banku nr 38/2013
z dnia 15 stycznia 2013 r.
Bank Zachodni WBK SA
REGULAMIN
PROWADZENIA KONTA DEPOZYTOWEGO
ORAZ EWIDENCJI PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
W BANKU ZACHODNIM WBK SA
Warszawa, styczeń 2012 r.
SPIS TREŚCI
ROZDZIAŁ I
POSTANOWIENIA OGÓLNE
2
ROZDZIAŁ II
OTWARCIE I PROWADZENIE KONTA
4
ROZDZIAŁ III
ZASADY PROWADZENIA EWIDENCJI, WPROWADZANIA ZMIAN
W EWIDENCJI ORAZ ROZLICZEŃ Z NIMI ZWIĄZANYCH
6
ROZDZIAŁ IV
REALIZACJA PRAW I WYKUPU PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
8
ROZDZIAŁ V
PEŁNOMOCNICTWA
8
ROZDZIAŁ VI
WARUNKI USTANOWIENIA BLOKADY NA KONCIE
9
ROZDZIAŁ VII
ZASTAW NA PAPIERACH WARTOŚCIOWYCH
10
ROZDZIAŁ VIII
SPOSOBY POSTĘPOWANIA Z PAPIERAMI WARTOŚCIOWYMI
STANOWIĄCYMI PRZEDMIOT ZABEZPIECZENIA UMOWY
KREDYTU LUB POZYCZKI
11
ROZDZIAŁ IX
ODKUPYWANIE PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
12
ROZDZIAŁ X
ZASADY SPORZĄDZANIA I PRZEKAZYWANIA KLIENTOWI
WYCIĄGÓW Z KONTA
12
ROZDZIAŁ XI
SPOSÓB I TERMIN ZAŁATWIANIA REKLAMACJI SKŁADANYCH
PRZEZ KLIENTA
12
ROZDZIAŁ XII
PROWIZJA
13
ROZDZIAŁ XIII
WYGAŚNIĘCIE UMOWY
14
ROZDZIAŁ XIV
POWIADOMIENIA
15
ROZDZIAŁ XV
POSTANOWIENIA KOŃCOWE
15
ZAŁĄCZNIKI
ZAŁĄCZNIK DO REGULAMINU OD 1 DO 7
16
1
ROZDZIAŁ I
POSTANOWIENIA OGÓLNE
§1
Niniejszy Regulamin określa tryb i warunki otwierania, prowadzenia i zamykania Konta służącego do
rejestrowania stanu posiadania Papierów Wartościowych, za wyjątkiem obligacji skarbowych emitowanych
przez Rząd Rzeczypospolitej Polskiej, a także zmian stanu tego posiadania zaistniałych w wyniku transakcji
zawartych na rynku wtórnym.
Regulamin określa również warunki wykonywania na rzecz Klientów innych usług związanych z Kontem,
zdeponowanymi na tym Koncie Papierami Wartościowymi oraz prawami wynikającymi z Papierów
Wartościowych.
§2
Użyte w Regulaminie określenia oznaczają:
1.
Bank
Bank Zachodni WBK S.A.,
2.
Bank Korespondent
bank posiadający swoją siedzibę poza terytorium Rzeczpospolitej
Polskiej, prowadzący konto nostro Banku,
3.
OCUR
Obszar Centralnych Usług Rozliczeniowych Banku Zachodniego
WBK S.A., odpowiedzialny za:

prowadzenie Ewidencji,

obsługę wypłaty odsetek oraz wykup Papierów Wartościowych
zapisanych w Ewidencji,

prowadzenie obsługi praw z Papierów Wartościowych zapisanych
w Ewidencji,

obsługę umarzania Papierów Wartościowych zapisanych w
Ewidencji,
4.
ORK
Obszar Rynków Kapitałowych Banku Zachodniego WBK S.A.,
5.
Data płatności
dzień, w którym następuje finansowe rozliczenie transakcji na Koncie,
w wyniku którego następuje zmiana stanu Papierów Wartościowych
zapisanych na Koncie
6.
Dealer
pracownik Banku, upoważniony do zawierania transakcji kupna i
sprzedaży Papierów Wartościowych w imieniu Banku,
7.
Depozyt
Wartościowych
fizyczne przechowywania w OCUR Papierów
posiadających postać materialną, dla których prowadzi Ewidencję,
przekazanych OCUR przez Emitenta lub organizatora emisji;
8.
Emitent
podmiot emitujący Papiery Wartościowe we własnym imieniu,
9.
Ewidencja
prowadzony w formie elektronicznej ilościowy wykaz posiadanych
przez Klientów papierów wartościowych wyemitowanych w postaci
zdematerializowanej oraz wykaz papierów wyemitowany ch w postaci
materialnej, złożonych do Depozytu,
10. Karta
karta identyfikacyjna, będąca dokumentem służącym do ewidencji
danych klientów oraz wzorów ich podpisów,
11. Klient
osoba fizyczna, prawna lub nie posiadająca osobowości prawnej,
rezydent lub nierezydent, z którą Bank podpisał Umowę,
2
12. Konto
służące do
Konto
depozytowe
Papierów Wartościowych,
ewidencjonowania
stanu posiadania przez
Klienta Papierów
Wartościowych, prowadzone przez Bank,
13. NBP
Narodowy Bank Polski,
14. Nierezydent
osoba fizyczna nie mająca miejsca zamieszkania w kraju oraz osoba
prawna nie mająca siedziby w kraju, a także inny podmiot nie mający
osobowości prawnej, nie mający siedziby w kraju, posiadający
zdolność zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym
imieniu,
15. Oddział Banku
placówka BZ WBK S.A. prowadząca działalność operacyjną, w
szczególności bezpośrednią obsługę klientów Banku,
16. Papiery Wartościowe
-
bony skarbowe, tj. papiery wartościowe na okaziciela
(zdematerializowane),
wystawione
w
postaci zapisu
elektronicznego, emitowane przez Ministra Finansów
zgodnie z
Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 26 czerwca 2006rok u
w sprawie warunków emitowania bonów skarbowych (Dz.
U. nr
113 , poz.771 ),
-
nieskarbowe instrumenty dłużne, nie dopuszczone do publicznego obrotu,
posiadające formę zmaterializowaną, złożone przez Emitenta w
Depozycie oraz zdematerializowane, dla których prowadzona jest
Ewidencja w OCUR, w tym w szczególności: obligacje komunalne
emitowane przez jednostki samorządu terytorialnego (miasta, gminy,
powiaty, województwa ), obligacje korporacyjne, krótkoterminowe
instrumenty dłużne emitowane na podstawie Ustawy o obligacjach,
Kodeksu cywilnego lub Prawa Wekslowego,
18. Rachunek Pieniężny
rachunek Klienta wskazany w Umowie prowadzony zgodnie z
obowiązującą Ustawą o prawie dewizowym, służący do obsługi
operacji związanych z obrotem papierami wartościowymi,
18. Regulamin
niniejszy Regulamin prowadzenia Konta depozytowego Papierów
Wartościowych,
19. Rezydent
osoba fizyczna mająca miejsce zamieszkania w kraju oraz osoba
prawna, mająca siedzibę w kraju, a także inny podmiot nie mający
osobowości prawnej, mający siedzibę w kraju, posiadający zdolność
zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu,
20. Taryfa
„Taryfa opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A.
za czynności bankowe dla ludności”
lub „Taryfa opłat i prowizji
pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe
dla firm”
21. Umowa
umowa o prowadzenie Konta.
22. Umowa o Trybie
umowa o trybie zawierania oraz rozliczania transakcji, umowa typu ISDA
lub inne umowy o charakterze umowy ramowej, określająca zasady
zawierania i rozliczania transakcji Skarbowych zawieranych z
Bankiem Zachodnim WBK S.A.
§3
W sprawach nieuregulowanych Regulaminem zastosowanie mają:
1. Ustawa z dnia 23 kwietnia 1964r. Kodeks cywilny (Dz.U. nr 16, poz. 93 z późn. zm.),
3
2.
Ustawa z dnia 27 lipca 2002r. Prawo dewizowe (Dz.U. nr 141, poz. 1178 z pó źn. zm.),
3.
Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 26 czerwca 2006r. w sprawie warunków emitowania bonów
skarbowych (Dz. U. nr 113, poz. 771),
4.
Uchwała Narodowego Banku Polskiego z dnia 12 września 2003r. w sprawie wprowadzenia „ Regulaminu
prowadzenia przez Narodowy Bank Polski rachunków i kont depozytowych papierów wartościowych oraz
obsługi operacji na papierach wartościowych i ich rejestracji na rachunkach i kontach depozytowych tych
papierów "” (Dz. Urz. NBP 2003r., nr 15, poz. 23 z pó źn. zm.),
inne akty prawne regulujące obrót Papierami Wartościowymi.
5.
§4
1. Wszelkie relacje pomiędzy Bankiem i Emitentem, dla którego emisję Papierów Wartościowych przygotował i
przeprowadził Bank, są uregulowane każdorazowo w przygotowywanej indywidualnie umowie o
organizację i emisję Papierów Wartościowych.
2. Wszelkie relacje pomiędzy Bankiem i Emitentem, dla którego emisję Papierów Wartościowych przygotował i
przeprowadził podmiot inny niż Bank, są uregulowane w stosownej umowie dotyczącej prowadzenia
Ewidencji. Jeżeli Papiery Wartościowe mają postać materialną, zawierana jest dodatkowo umowa
określająca zasady prowadzenia Depozytu.
3. Z chwilą wprowadzenia Papierów Wartościowych do Ewidencji, Emitent ma obowiązek:
1) współdziałania z OCUR w zakresie pośredniczenia przez OCUR w realizacji praw z Papierów
Wartościowych,
2) niezwłocznego informowania o zdarzeniach mogących mieć wpływ na postanowienia umowy łączącej
Emitenta z Bankiem lub na prawidłowość wykonywania obowiązków przez OCUR, a
w szczególności:
a.
niezwłocznej aktualizacji danych zawartych w umowie i w formularzach użytych w związku z
zawarciem umowy z Bankiem,
b.
przekazywania informacji o zdarzeniach mogących wpływać na sytuację finansową Emitenta, w
szczególności na zdolność Emitenta do wywiązywania się ze zobowiązań wynikających z Papierów
Wartościowych zapisanych w Ewidencji,
wnoszenia należnych opłat.
c.
4.
Bank nie ponosi odpowiedzialności za skutki nie wywiązania się Emitenta z obowiązku określanego w ust.
4 pkt 2 lit. a i b niniejszego paragrafu.
5.
Bank nie ponosi odpowiedzialności za treść dokumentów składanych przez Emitenta, w szczególności za
ich zgodność z rzeczywistym stanem faktycznym i prawnym.
ROZDZIAŁ II
OTWARCIE I PROWADZENIE KONTA
§5
Otwarcie i prowadzenie Konta następuje na podstawie pisemnej Umowy zawartej pomiędzy osobą wnioskującą
o jego otwarcie a Bankiem.
§6
1. W celu zawarcia Umowy osoba wnioskująca o otwarcie Konta przedkłada w oddziale Banku:
4
1/ rezydenci
a) osoby fizyczne mające miejsce zamieszkania w kraju – własny dowód osobisty lub paszport i kartę
pobytu w przypadku obywateli innych państw, mających miejsce zamieszkania w Rzeczpospolitej
Polskiej,
b) osoby prawne i inne jednostki organizacyjne nie posiadające osobowości prawnej, posiadające
zdolność zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu:
i) dokumenty stwierdzające posiadanie osobowości prawnej (aktualny wypis z odpowiedniego
rejestru) lub stwierdzające utworzenie jednostki organizacyjnej nie posiadającej osobowości
prawnej lub dokument stwierdzający zdolność do występowania w obrocie gospodarczym
(np. zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej, koncesja, zezwolenie)
oraz dokumenty, z których wynikałby sposób reprezentacji w przypadku jednostek
organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, posiadających zdolność zaciągania
zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu,
ii)
zaświadczenie o nadaniu numeru statystycznego REGON,
iii)
numer identyfikacji podatkowej NIP,
iv)
inne dokumenty (np. statut, umowa spółki ), jeśli obowiązek ten wynika z odrębnych
przepisów lub jeśli Bank uzna, iż są niezbędne do otwarcia rachunku.
v)
pełnomocnictwo do dysponowania Kontem udzielone przez organ rezydenta właściwy do
składania oświadczeń woli o charakterze majątkowym, jeśli Umowa zawierana jest przez
pełnomocnika,
2/ nierezydenci
a) osoby fizyczne - aktualny paszport
b) osoby prawne lub jednostki organizacyjne nie posiadające osobowości prawnej posiadające zdolność
zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu, nie mające siedziby w kraju:
i)
dokumenty, o których mowa w ust. 1 pkt. a, ppkt. 2, uwierzytelnione przez polską placówkę
dyplomatyczną lub konsularną właściwą dla siedziby nierezydenta lub przez bank będący
korespondentem Banku oraz przetłumaczone na język polski przez tłumacza przysięgłego,
ii)
2.
3.
inne dokumenty, jeśli obowiązek ten wynika z odrębnych przepisów lub Bank uzna, iż są
niezbędne do otwarcia Konta.
Osoby wnioskujące o otwarcie Konta podpisują dwa egzemplarze Umowy.
Bank może zwolnić osobę wnioskującą o otwarcie Konta od składania dokumentów, o których mowa w ust.
1, o ile dokumenty takie zostały przez osobę wnioskującą o otwarcie Konta przedłożone w Banku w
związku z inną czynnością bankową lub finansową i Bank uzna je za aktualne.
§7
1.
Osoba podpisująca Umowę czyni to w obecności pracownika Banku, w tym ORK, któremu przed złożeniem
podpisu, zobowiązana jest okazać ważny dokument tożsamości, z zastrzeżeniem postanowień § 17 ust. 1.
2.
Jeżeli złożenie podpisów w obecności osoby wymienionej w ust. 1 nie jest możliwe, własnoręczność
podpisów oraz tożsamość osób podpisujących Umowę zostają potwierdzone przez polskiego notariusza albo
uwierzytelnione przez polską placówkę dyplomatyczną lub konsularną albo bank będący Bankiem
Korespondentem Banku.
5
§8
1.
Umowa obowiązuje strony od dnia jej podpisania przez Bank, co następuje z zastrzeżeniem ust. 3, nie
później niż po upływie 14 dni roboczych od dnia złożenia przez osobę wnioskującą kompletu dokumentów
określonych w § 6 i podpisania przez nią Umowy.
2.
Jeden egzemplarz Umowy zostaje przekazany Klientowi listem poleconym na wskazany w Umowie adres
lub Klient zawiadamiany jest o możliwości jej odbioru w sposób określony w Umowie.
3.
Bank ma prawo odmowy zawarcia Umowy i otwarcia Konta bez podania przyczyny, o czym zawiadamia
pisemnie Klienta. Odmowa winna nastąpić w terminie wskazanym w ust. 1.
§9
1.
Karta
a) zawiera wzory podpisów osób reprezentujących Klienta, w tym jego prokurentów lub pełnomocników,
b) określa samodzielność działania osób upoważnionych do dysponowania Kontem lub wskazuje różne
warianty powiązania tych osób do działania w zakresie dysponowani a Kontem.
2.
W przypadku, gdy Karta Klienta znajduje się w dokumentacji Banku Zachodniego WBK S.A. a Bank uzna
ją za wystarczającą i aktualną, nie ma konieczności podpisywania przez Klienta nowej Karty. Dotyczy to
również załącznika nr 3 do Umowy o Trybie zawierania oraz rozliczania transakcji.
ROZDZIAŁ III
ZASADY PROWADZENIA EWIDENCJI, WPROWADZANIA ZMIAN W EWIDENCJI ORAZ
ROZLICZEŃ Z NIMI ZWIĄZANYCH
§10
Rynek pierwotny
1. Papiery Wartościowe są ewidencjonowane w Ewidencji niezwłocznie po złożeniu w OCUR dokumentu
Papieru Wartościowego albo dokumentu warunków emisji oraz dokumentu przydziału.
2. Dokumenty, o których mowa w ust. 1 do Depozytu składa Emitent lub organizator emisji.
§11
Rynek wtórny
1. Zarejestrowanie na Koncie nabytych przez Klienta na rynku wtórnym Papierów Wartościowych następuje
po zawarciu transakcji na podstawie:
a) potwierdzenia transakcji otrzymanego od Dealera lub
b) przedstawionej umowy sprzedaży Papierów Wartościowych lub
c) zgodnego oświadczenia woli kupującego i sprzedającego, z którego będzie wynikało przeniesienie
własności Papierów Wartościowych lub
d) innego dokumentu, który w świetle okoliczności transakcji zostanie uznany przez OCUR za
wystarczający dowód zawarcia transakcji.
2.
Zarejestrowanie Papierów Wartościowych nabytych przez Klienta w drodze dziedziczenia na koncie
następuje po spełnieniu niżej wymienionych warunków:
a) przedłożeniu przez spadkobiercę prawomocnego postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia spadku,
6
b) w przypadku kilku spadkobierców - przedłożeniu dokumentu stwierdzającego dział spadku w postaci
prawomocnego orzeczenia sądu stwierdzającego dział spadku albo umowy o dział spadku.
§12
1. Na wniosek właścicieli Papierów Wartościowych, OCUR wystawia i wydaje właścicielom Papierów
Wartościowych zapisanych w Ewidencji dokumenty wyciągu z Konta, potwierdzające fakt posiadania
określonej liczby Papierów Wartościowych.
2. OCUR sprawuje stały nadzór nad zgodnością liczby Papierów Wartościowych przyjętych do Ewidencji z
ilością Papierów Wartościowych znajdujących się w obrocie.
§13
1. OCUR prowadzi wszelkie rozliczenia związane z Papierami Wartościowymi zapisanymi w Ewidencji.
2. OCUR ma prawo do obciążenia konta Klienta z tytułu zawarcia transakcji na Papierach Wartościowych
zapisanych w ewidencji, zgodnie z treścią Umowy, pod warunkiem posiadania przez Klienta Rachunku
Pieniężnego w Banku.
3.
Klient posiadający Rachunek Pieniężny w innym Banku, zobowiązuje się do przekazania środków z tytułu
zawarcia transakcji na Papierach Wartościowych na wyodrębnione rachunki w dacie rozliczenia transakcji
oraz zobowiązuje zapewnić środki na pokrycie opłat z tytułu prowadzenia Konta depozytowego Papierów
Wartościowych.
4.
Rachunki o których mowa w § 13 ust. 3 s ą Rachunkami Pieniężnymi znajdującymi się w Centrali BZ WBK
S.A. ( patrz § 1 ust. 4 Umowy o prowadzenie Konta depozytowego Papierów Wartościowych ).
5.
W przypadku nie dostarczenia kwoty na pokrycie opłat z tytułu prowadzenia Konta depozytowego Papierów
Wartościowych, Bank ma prawo do pobrania należnych kwot z rozliczanej transakcji na Papierach
Wartościowych.
6.
W przypadku dokonania jakiegokolwiek rozliczenia bez pośrednictwa OCUR, strony takiego rozliczenia
zobowiązane są do niezwłocznego przedstawienia stosownych oświadczeń, podpisanych przez osoby
upoważnione do reprezentacji. W sytuacjach uzasadnionych, za zgodą OCUR, oświadczenie takie może być
przedstawione tylko przez jedną ze stron rozliczenia.
7.
Bank nie odpowiada za nieprzeprowadzenie rozliczenia w przypadku nieprzedstawienia środków służących
przeprowadzeniu tego rozliczenia w pełnej wysokości, niezależnie od rodzaju rozliczenia.
8.
W przypadku wpływu niepełnej kwoty, niewystarczającej do dokonania rozliczenia transakcji, otrzymane
środki pieniężne, OCUR zwraca na Rachunek Pieniężny z którego zostały one przekazane.
§14
1. W przypadku sprzedaży Papierów Wartościowych zapisanych w Ewidencji, uznanie Rachunku Pieniężnego
osoby sprzedającej kwotą jej należną z tytułu transakcji następuje najpóźniej w dacie płatności określonej
pomiędzy sprzedającym i kupującym, jednak nie wcześniej niż w dniu wpływu środków na rachunek Banku.
7
2.
Transakcja, w której nie ma wpływu środków pieniężnych od kupującego nie dochodzi do skutku. Strony
zachowują prawo do wzajemnych roszczeń w przypadku nie dojścia transakcji do skutku.
ROZDZIAŁ IV
REALIZACJA PRAW I WYKUP PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
§15
1.
OCUR przekazuje na Rachunek Pieniężny Klienta kwotę należną z tytułu realizacji pieniężnych
praw z posiadanych Papierów
Wartościowych w dniu wskazanym w treści
Papieru
Wartościowego lub w treści warunków emisji, pod warunkiem otrzymania
środków pieniężnych
od Emitenta w terminie zgodnym z umową łączącą Emitenta z Bankiem.
2.
Wskazanie numeru rachunku przez Klienta następuje w Umowie lub w postaci odrębnego
pisemnego oświadczenia.
§16
1.
OCUR przekazuje na Rachunek Pieniężny Klienta kwotę należną z tytułu wykupu Papierów Wartościowych
w dniu wskazanym w treści Papieru Wartościowego lub w treści warunków emisji, pod warunkiem
otrzymania środków pieniężnych od Emitenta w terminie zgodnym z umową łączącą Emitenta z Bankiem.
2.
Wskazanie numeru rachunku przez Klienta następuje w Umowie lub w postaci odrębnego pisemnego
oświadczenia.
Umorzenie Papierów Wartościowych następuje z chwilą ich wykupu przez Emitenta.
3.
4.
W przypadku Bonów Skarbowych, bony nie mogą być przedmiotem obrotu na dwa dni robocze przed
upływem terminu ich wykupu.
5.
W przypadku nieskarbowych instrumentów dłużnych, terminy obrotu regulują warunki emisji danej serii .
ROZDZIAŁ V
PEŁNOMOCNICTWA
§17
Klient może udzielić pełnomocnictwa do podpisania Umowy lub do dysponowania Kontem wyłącznie osobie
fizycznej o pełnej zdolności do czynności prawnych lub osobie prawnej.
§18
1. Udzielenie, zmiana lub odwołanie pełnomocnictwa wymaga formy pisemnej, przy czym podpis osoby
udzielającej pełnomocnictwa musi zostać złożony w obecności pracownika Banku lub potwierdzony przez
polskiego notariusza albo uwierzytelnione przez polską placówkę dyplomatyczną lub konsularną albo bank
będący Bankiem Korespondentem Banku.
2.
Obecność pracownika Banku przy składaniu podpisu przez Klienta, o którym mowa w ust. 1 nie jest
konieczna, jeśli Bank dysponuje Kartą i podpis Klienta złożony na pełnomocnictwie nie budzi wątpliwości.
8
3.
4.
5.
Pełnomocnictwo do podpisania Umowy lub do dysponowania Kontem udzielone poza granicami
Rzeczpospolitej Polskiej powinno być dodatkowo przetłumaczone na język polski przez tłumacza
przysięgłego, chyba, że zostało sporządzone w języku polskim.
Zakres pełnomocnictwa ustala Klient w treści pełnomocnictwa.
Pełnomocnictwo może być ogólne, rodzajowe albo szczególne.
6.
Ustanowieni pełnomocnicy nie są uprawnieni do ustanawiania dalszych pełnomocników, chyba, źe wynika
to wyraźnie z treści pełnomocnictwa.
7.
Oświadczenie woli o udzieleniu, zmianie, jak też odwołaniu pełnomocnictwa staje się skuteczne wobec
Banku nie później niż od pierwszego dnia roboczego następującego po dniu jego otrzymania przez Bank.
Jeżeli Regulamin nie stanowi inaczej, pełnomocnik może dysponować Kontem tak jak Klient.
8.
§19
1.
Pełnomocnictwa wygasają w szczególności z chwilą:
a) odwołania przez Klienta
b) upływu czasu na jaki zostało udzielone,
c) utraty przez Klienta osobowości prawnej (wykreślenie z odpowiedniego rejestru),
d) utraty przez jednostkę organizacyjną nie posiadającą zdolności prawnej, posiadającą zdolność do
zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu zdolności do występowania w obrocie
gospodarczym,
e) śmierci mocodawcy lub pełnomocnika,
f) zamknięcia Konta.
2.
Do chwili otrzymania przez Bank wiarygodnej informacji o wygaśnięciu pełnomocnictwa, Bank nie ponosi
odpowiedzialności za wykonanie zleceń wydanych przez pełnomocnika zgodnie z zakresem jego
umocowania.
ROZDZIAŁ VI
WARUNKI USTANAWIANIA BLOKADY NA KONCIE
§20
1.
Bank wykonuje czynności związane z ustanowieniem przez Klienta zabezpieczenia wierzytelności na
Papierach Wartościowych na zasadach określonych w niniejszym rozdziale.
2.
Zabezpieczenie wierzytelności na Papierach Wartościowych następuje poprzez ustanowienie na Koncie
Klienta blokady określonej liczby Papierów Wartościowych.
3.
Bank dokonuje czynności, o których mowa w ust. 1 tylko i wyłącznie na tych Papierach Wartościowych,
które s ą zapisane na Koncie Klienta. Blokada może dotyczyć części jak i całości Papierów Wartościowych
zapisanych na Koncie depozytowym Papierów Wartościowych Klienta.
Podstawę wykonania przez Bank blokady, o której mowa w ust. 2, stanowią łącznie:
a) zlecenie Klienta,
b) umowa o ustanowienie blokady Papierów Wartościowych Klienta tytułem zabezpieczenia
wierzytelności,
c) umowa lub inny dokument stwierdzający istnienie zabezpieczanej wierzytelności,
d) pełnomocnictwo ustanowione przez Klienta dla osoby uprawnionej z tytułu blokady do sprzedaży
zablokowanych Papierów Wartościowych i zaspokojenie się z uzyskanych środków pieniężnych, jeżeli
pełnomocnictwo takie sporządzono do umowy o ustanowienie blokady.
4.
5.
W czasie utrzymywania blokady Papierów Wartościowych stanowiących zabezpieczenie wierzytelności
Bank nie może wykonywać następujących zleceń Klienta:
9
a)
b)
c)
6.
zniesienia blokady,
sprzedaży zablokowanych Bonów,
przeniesienia zablokowanych Bonów na inne Konto, chyba że przeniesienie takie dokonywane jest z
zachowaniem blokady Papierów Wart ościowych i jeśli wynika ono z umowy o ustanowienie blokady.
Wykonanie przez Bank innych niż wymienione w ust. 5 zleceń Klienta dotyczących zablokowanych
Papierów Wartościowych może nastąpić wyłącznie w zakresie określonym w umowie o ustanowieniu
blokady.
§21
1.
Bank znosi blokadę w przypadku:
a) blokady o których mowa w § 20 ust. 3 – w dniu na stępującym po upływie okresu utrzymywania
blokady ustalonego w umowie o ustanowieniu blokady,
b) określonym w ust. 2 – niezwłocznie po złożeniu w Banku przez wierzyciela zlecenia sprzedaży.
2.
Od daty wymagalności wierzytelności zabezpieczonej blokadą Bank realizuje pisemne zlecenie sprzedaży
Papierów Wartościowych Klienta, złożone przez wierzyciela na podstawie pełnomocnictwa, o którym mowa
w § 20 ust. 4 pkt. 4. Bank niezwłocznie przekazuje środki pieniężne pochodzące ze zlecenia, do dyspozycji
wierzyciela na wskazany przez niego Rachunek Pieniężny określony w zleceniu, w wysokości pozwalającej
na zaspokojenie roszczeń wierzyciela wynikających z umowy o ustanowieniu blokady.
§22
1. Bank zastrzega sobie prawo do odmowy wykonania zlecenia Klienta złożonego w wykonaniu umowy o
ustanowienie blokady w przypadku powzięcia uzasadnionych podejrzeń, iż umowa o ustanowienie blokady
lub inna umowa lub dokument stwierdzający istnienie zabezpieczanej wierzytelności ma na celu obejście
przepisów prawa.
2. Bank odmawia wykonania zlecenia Klienta o ustanowienie blokady, jeżeli umowy, które maja by ć podstawą
blokady są sprzeczne z obowiązującymi przepisami prawa.
ROZDZIAŁ VII
ZASTAW NA PAPIERACH WARTOŚCIOWYCH
§23
1. Jeżeli Klient obciąży zastawem Papiery Wartościowe znajdujące się na jego Koncie, Bank dokonuje
zablokowania Papierów Wartościowych na Koncie Klienta po otrzymaniu pisemnej dyspozycji blokady
określonej ilości Papierów Wartościowych zapisanych na Koncie Klienta, łącznie z:
a) umową zastawu wskazującą zabezpieczaną wierzytelność główną,
b) pełnomocnictwem dla zastawnika do sprzedaży zablokowanych Papierów Wartościowych i
zaspokojenia jego wierzytelności z tak uzyskanych środków pieniężnych, jeżeli pełnomocnictwo takie
zostało przez Klienta udzielone,
c) odpisem z rejestru zastawów, w przypadku zastawu rejestrowego.
2.
Pożytki z Papierów Wartościowych obciążonych zastawem przekazywane są przez Bank zgodnie z
postanowieniami umowy zastawu.
10
§24
1. Bank nie wykonuje zleceń zniesienia blokady, sprzedaży lub przeniesienia Papierów Wartościowych
obciążonych zastawem zablokowanych na Koncie aż do wygaśnięcia zastawu.
2. Bank prowadząc Konto, na którym zarejestrowane zostały Papiery Wartościowe obciążone zastawem, na
żądanie Klienta (zastawcy) wystawia mu imienne potwierdzenie, które zawiera informację o ustanowieniu
blokady Papierów Wartościowych w związku z obciążeniem ich zastawem, czasie trwania blokady i
wysokości wierzytelności zabezpieczonej zastawem.
3. Wykonanie przez Bank innych niż wymienione w ust. 1 dyspozycji Klienta dotyczące zablokowanych
Papierów Wartościowych może nastąpić wyłącznie w zakresie określonym w umowie o ustanowieniu
blokady.
§25
1.
Jeżeli zaspokojenie zastawnika polega na przeniesieniu zastawionych Papierów Wartościowych, w
szczególności poprzez przeniesienie ich własności, Bank, na pisemne żądanie zastawnika, na warunkach
określonych w umowie zastawu, dokonuje przeniesienia zastawionych Papierów Wartościowych z Konta
zastawcy na wskazane Konto zastawnika.
2.
Jeżeli przeniesienie Papierów Wartościowych w celu zaspokojenia zastawnika następuje według przepisów
o postępowaniu egzekucyjnym, Bank podejmuje czynności, o których mowa w ust. 1, na żądanie komornika
prowadzącego egzekucję z zastawionych Papierów Wartościowych.
§26
Bank znosi blokadę po przedłożeniu pisemnego oświadczenia zastawnika o wygaśnięciu zastawu
potwierdzonego przez zastawcę.
ROZDZIAŁ VIII
SPOSOBY POSTĘPOWANIA Z PAPIERAMI WARTOŚCIOWYMI STANOWIĄCYMI PRZEDMIOT
ZABEZPIECZENIA UMOWY KREDYTU LUB POżYCZKI
§27
1.
Jeżeli Papiery Wartościowe znajdujące się na Koncie Klienta stanowią przedmiot zabezpieczenia umowy
kredytu lub pożyczki zawartej z Bankiem, a zabezpieczania nie dokonano w drodze ograniczonego prawa
rzeczowego, Klient dostarcza do Banku umowę kredytu lub pożyczki oraz pisemne pełnomocnictwo dla
kredytodawcy / pożyczkodawcy do dysponowania Kontem Klienta.
2.
Bank nie wykonuje zleceń Klienta dotyczących przeniesienia wybranych przez siebie Papierów
Wartościowych, które spowodują zmniejszenie, o którym mowa w ust. 1.
3.
Szczegółowe zasady postępowania z Papierami Wartościowymi, o których mowa w ust. 1 określa odrębna
umowa
11
ROZDZIAŁ IX
ODKUPYWANIE PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
§28
Odkup bonów skarbowych
1. Klient może dokonać sprzedaży bonów skarbowych w drodze ich odkupu przez Emitenta, przed upływem
terminu, na jaki zostały wyemitowane.
2. Odkup jest dokonywany w drodze przetargów. Informacja o przetargach podawana jest do publicznej
wiadomości, zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.
3.
Odkup dokonywany jest z dyskontem.
4.
Oferta przetargowa realizowana jest zgodnie z postanowieniami Regulaminu prowadzenia przez NBP
rachunków i kont depozytowych Papierów Wartościowych.
Odkup nieskarbowych instrumentów dłużnych
1.
W przypadku nieskarbowych instrumentów dłużnych , odkup Papierów Wartościowych regulują warunki
emisji danej serii.
ROZDZIAŁ X
ZASADY SPORZĄDZANIA I PRZEKAZYWANIA KLIENTOWI WYCIĄGÓW Z KONTA
§29
1.
2.
Bank każdorazowo wysyła Klientowi potwierdzenie dokonanej transakcji.
Na pisemny wniosek Klienta lub pełnomocnika Bank sporządza wyciąg z Konta.
§30
Wyciąg, o którym mowa w § 30, a także inne pisma, Bank przesyła Klientowi listem poleconym, , faxem, e-mail
lub w inny sposób, zgodnie z postanowieniami zawartymi w Umowie.
ROZDZIAŁ XI
SPOSÓB I TERMIN ZAŁATWIANIA REKLAMACJI SKŁADANYCH PRZEZ
KLIENTA
§31
1.
Klient obowiązany jest na bieżąco uzgadniać stan swojego Konta na podstawie otrzymanych potwierdzeń
dokonanej transakcji. W razie stwierdzenia niezgodności salda Klient jest obowiązany zgłosić ten fakt w
Banku w ciągu 14 dni od otrzymania wyciągu lub potwierdzenia. Bank jest obowiązany niezwłocznie
zbadać zgłoszoną reklamację i udzielić Klientowi właściwych informacji bądź dokonać korekty mylnego
zapisu. W przypadku niezgłoszenia niezgodności salda uznaje się, że Klient nie zgłasza zastrzeżeń do
danych zawartych na wyciągach lub potwierdzeniach transakcji.
12
2.
Bank ma prawo dokonać sprostowania błędnego zapisu na Koncie we własnym zakresie, o czym
obowiązany jest powiadomić Klienta.
3.
Klient może składać reklamacje dotyczące usług świadczonych przez Bank. Reklamacje składa się w formie
pisemnej w Banku lub przesyła listem poleconym.
4.
O wyniku reklamacji dotyczącej usług świadczonych przez Bank Klient informowany jest po jej
rozpatrzeniu, w terminie 14 dni od daty zgłoszenia reklamacji Bankowi.
5.
W przypadku, gdy przedmiot reklamacji jest szczególnie trudny do rozpatrzenia lub wymaga zebrania
dodatkowych niezbędnych do rozstrzygnięcia sprawy informacji, Bank może przedłużyć termin rozpatrzenia
reklamacji, pisemnie informując o tym uprzednio Klienta oraz podając przyczynę opóźnienia.
ROZDZIAŁ XII
PROWIZJA
§32
1.
Za czynności wykonywane przez Bank w związku z Umową, Bank pobiera opłaty i prowizje zgodnie z
obowiązującą Taryfą, w następujący sposób:
a) do 21 dnia roboczego w pierwszym miesiącu rozpoczynającym kwartał Bank obciąży za ten kwartał
Rachunek Pieniężny Klienta wskazany w Umowie prowizją za prowadzenie Konta,
b) w dniu rozliczenia transakcji sprzedaży, pomniejszając kwotę wynikającą z tej transakcji o należną
Bankowi kwotę prowizji i opłat.
c) w przypadku realizacji zlecenia kupna, Klient zobowiązany jest przekazać kwotę wynikającą
z transakcji powiększoną o należną Bankowi kwotę prowizji i opłat na co
Klient wyraża zgodę.
2.
Bank pobierać będzie opłaty i prowizje zgodnie
w Banku.
z aktualnie
obowiązującą Taryfą dostępną
§33
1.
się informować
Bank zobowiązuje
Klienta o zmianach w niniejszym
Regulaminie
i Taryfie poprzez zamieszczanie treści zmian na wyciągach lub z wyciągami bankowymi lub na
potwierdzeniach dokonania transakcji lub w formie odrębnej korespondencji.
2.
Zawiadomienia, o których mowa w ust. 1 przekazywane w formie odrębnej korespondencji oraz inne
zawiadomienia i dokumenty związane z prowadzonym Kontem oraz inne zawiadomienia
i dokumenty związane z prowadzonym Kontem, Bank przekazywać będzie Klientowi listem zwykłym na
podany przez Klienta adres do korespondencji.
3.
W przypadku wskazania przez Klienta adresu Oddziału jako adresu korespondencji, składanie
przez Bank dokumentów, o których mowa w ust. 1 i 2, odbywać się będzie 1 i 15 dnia każdego
miesiąca.
4.
Niezgłoszenie przez Klienta zastrzeżenia co do wprowadzonych zmian w Regulaminie bądź w Taryfie w
terminie 14 dni od daty udostępnienia przez Bank informacji w trybie określonym
w ust. 1 uznaje się za akceptację tych zmian.
5.
Bank nie będzie zawiadamiał Klienta o takich zmianach niniejszego Regulaminu i Taryfy, które polegać
będą wyłącznie na wprowadzeniu nowych usług do oferty Banku.
13
ROZDZIAŁ XIII
WYGAŚNIĘCIE UMOWY
§34
1.
Umowa wygasa wskutek:
a) rozwiązania jej przez którąkolwiek ze stron z zachowaniem zasad przewidzianych w § 35 Regulaminu,
b) wypowiedzenia przez Bank z zachowaniem zasad przewidzianych w § 36 Regulaminu,
c) śmierci Klienta, w przypadku gdy jest nim osoba fizyczna,
d) utraty przez Klienta osobowości prawnej (wykreślenie z rejestru),
e) utraty przez jednostkę organizacyjną nie posiadającą osobowości prawnej, posiadającą możliwość
zaciągania zobowiązań i nabywania praw we własnym imieniu zdolności do występowania w obrocie
gospodarczym,
2.
Wskutek wygaśnięcia Umowy, o którym mowa w ust. 1, Konto Klienta ulega zamknięciu z zachowaniem
zasad określonych w niniejszym Regulaminie.
§35
1. Każdej ze stron przysługuje prawo rozwiązania Umowy z zachowaniem 30 dniowego terminu
wypowiedzenia, chyba że strony w Umowie postanowią inaczej,
2. Oświadczenie o rozwiązaniu Umowy powinno zostać złożone na piśmie w Banku przez Klienta, w siedzibie
Klienta przez Bank lub przesłane drugiej stronie listem poleconym za potwierdzeniem odbioru.
3. Bieg terminu wypowiedzenia, o którym mowa w ust. 1 rozpoczyna się pierwszego dnia miesiąca
następującego po miesiącu, w którym nastąpiło złożenie oświadczenia, o którym mowa w ust.2.
§36
Bank może wypowiedzieć Umowę ze skutkiem natychmiastowym w szczególności w przypadku:
a) wykorzystania Konta niezgodnie z jego przeznaczeniem,
b) nie wywiązywania się Klienta ze zobowiązań wobec Banku, wynikających z niniejszego Regulaminu oraz
zawartej Umowy,
c) naruszenia przez Klienta w inny rażący sposób warunków Umowy.
§37
1.
W przypadku wygaśnięcia Umowy, o którym mowa w § 35 Bank wzywa Klienta lub jego następców
prawnych do zadysponowania Papierami Wartościowymi zarejestrowanymi na Koncie w terminie do 30 dni
od momentu zaistnienia zdarzenia powodującego wygaśnięcie Umowy
2.
W przypadku śmierci Klienta będącego osobą fizyczną lub ustania bytu prawnego Klienta nie będącego
osobą fizyczną, do czasu wydania zlecenia, o którym mowa w ust. l , na Koncie wykonywane są wszystkie
operacje będące następstwem czynności Klienta, dokonywanych przed śmiercią lub ustaniem bytu
prawnego.
14
ROZDZIAŁ XIV
POWIADOMIENIA
§38
1.
Klient ma obowiązek niezwłocznie powiadomić Bank na piśmie o każdej zmianie stanu prawnego czy
faktycznego dotyczącej Klienta, w szczególności podanego adresu, numeru fax-u, adresu e-mail oraz
danych, o których mowa w § 6. W przypadku niedopełnienia tej powinności Bank nie odpowiada za wynikłą
szkodę, a Klient ponosi pełną odpowiedzialność za mogące stąd wyniknąć szkody.
2.
Zmiany, o których mowa w ust. 1 są skuteczne wobec Banku nie wcześniej niż od dnia roboczego
następującego po dniu otrzymania przez Bank pisemnych informacji o zmianach, o których mowa w ust. 1
podpisanych przez Klienta lub jego pełnomocnika.
ROZDZIAŁ XV
POSTANOWIENIA KOŃCOWE
§39
1. Każdy nabywca Papierów Wartościowych musi uwzględnić ryzyko niewypłacalności Emitenta. Roszczenia
Klienta wobec Banku z tytułu niewypłacalności Emitenta są nieuzasadnione.
2. Właścicielom Papierów wartościowych przysługuje wobec Emitenta roszczenie spełnienia świadczenia bez
względu na zastrzeżony termin wykupu w przypadku, gdy:
1) Emitent stał się niewypłacalny,
2) Nastąpiły okoliczności, za które Emitent ponosi odpowiedzialność, wskutek których
zabezpieczenie wierzytelności z Papierów Wartościowych uległoby znacznemu obniżeniu.
§40
1.
W przypadku sporów lub różnicy zdań w związku ze stosowaniem niniejszego Regulaminu i Umowy strony
zobowiązują się do polubownego rozwiązania sprawy.
2.
W przeciwnym razie, spór zostanie poddany rozstrzygnięciu sądu rzeczowo właściwego dla siedziby Banku.
§41
1.
2.
W kwestiach nie uregulowanych w niniejszym Regulaminie oraz zawartej na jego podstawie Umowie mają
zastosowanie obowiązujące przepisy prawa,
Niniejszy Regulamin stanowi w myśl art. 384 Kodeksu Cywilnego integralną część Umowy.
§42
Regulamin wchodzi w życie z dniem podpisania wprowadzającego go Zarządzeniem Dyrektora Banku.
Załącznik nr 1 do Regulaminu
...........................................................
...........................................................
...........................................................
imię i nazwisko, dla firm nazwa podmiotu, na którego
zlecenie dokonano blokady
.................................................
miejscowość, data
Bank Zachodni WBK SA
OCUR BZWBK S.A.
.....................................
nr Konta depozytowego Papierów Wartościowych w
BZ WBK SA, na którym dokonano blokady papierów
wartościowych
POTWIERDZENIE ZABLOKOWANIA
Potwierdzamy zablokowanie - w dniu ..........................
Wartościowych nr ................................................................
Lp.
Data
zapadalności
dd-mm-rr
Kod ISIN
Liczba
sztuk
– na Koncie depozytowym Papierów
następujące Papiery Wartościowe:
Wartość nominalna w złotych
1
2
3
4
5
Razem
Blokada do dnia ................................................................................................
Blokada
jest
wykonywana
z
tytułu
....................................................................................................................................................
.................................................................................................................................................... ,
na podstawie umowy nr .............................................................................................................
........................................................................
.
Podpisy i stempel Banku
______________________________________________________
Wcześniejsze odblokowanie Papierów Wartościowych wymaga zgodnego oświadczenia woli
stron umowy.
16
Załącznik nr 2 do Regulaminu
...........................................................
...........................................................
...........................................................
imię i nazwisko, dla firm nazwa podmiotu składającego
.................................................
miejscowość, data
BZ WBK S.A.
OCUR BZWBK S.A.
ofertę
.....................................
nr Konta depozytowego Papierów Wartościowych w BZ
WBK SA, na którym zostanie dokonana blokada
Papierów Wartościowych
ZLECENIE ZABLOKOWANIA
Prosimy o zablokowanie - w dniu .......................... - na indywidualnym Koncie depozytowym
Papierów Wartościowych nr ................................................................ następujące Papiery
Wartościowe:
Lp.
Data
zapadalności
dd-mm-rr
Kod ISIN
Liczba
sztuk
Wartość nominalna w złotych
1
2
3
4
5
Razem
Blokada do dnia ................................................................................................
Blokada
jest
wykonywana
z
tytułu
....................................................................................................................................................
.................................................................................................................................................... ,
na podstawie umowy nr .............................................................................................................
........................................................................
..Podpis
Zastawcy (dla firm - stempel firmowy)
______________________________________________________
Wcześniejsze odblokowanie Papierów Wartościowych wymaga zgodnego oświadczenia woli
stron umowy.
17
Załącznik nr 3 do Regulaminu
Numer Konta depozytowego Papierów Wartościowych: _________________________
DYSPOZYCJA UDZIELENIA PEŁNOMOCNICTWA
__________________________________________________________________________________________
Imię i nazwisko osoby udzielającej pełnomocnictwa (mocodawcy)
____________________________
________________________________________________
PESEL
SERIA I NUMER DOWODU OSOBISTEGO
__________________________________________________________________________________________
Imię i nazwisko pełnomocnika
____________________________
PESEL
________________________________________________
__________________________________________________________________________________________
Stopień pokrewieństwa z mocodawcą
I.
Udzielam wyżej wymienionej osobie pełnomocnictwa (należy zaznaczyć tylko jedną opcję):
A.  Ogólnego do wykonywania wszelkich czynności w ramach zwykłego zarządu związanych z
dysponowaniem moim Kontem depozytowym Papierów Wartościowych w Banku Zachodnim WBK S.A.
(tj. składania wszelkich dyspozycji dotyczących Papierów Wartościowych zarejestrowanych na tym Koncie
depozytowym Papierów Wartościowych, rozwiązania / wypowiadania umów o prowadzenie Konta
depozytowego Papierów Wartościowych zmiany treści umowy o prowadzenie Konta depozytowego
Papierów Wartościowych, odbierania wyciągów).
B.  Rodzajowego (realizowanego tylko w oddziale przyjmującym dokument pełnomocnictwa) do*:
• zawierania umowy Konta depozytowego Papierów Wartościowych,
• rozwiązania/wypowiedzenia umowy Konta depozytowego Papierów Wartościowych,
• zmiany treści umowy o prowadzenie Konta depozytowego Papierów Wartościowych,
• udzielania dalszych pełnomocnictw,
• innych _____________________________________________________
(wymienić rodzaj czynności)
C.
 Szczególnego do jednorazowej czynności:
____________________________________________________________
___________________
(data i podpis mocodawcy)
______________________
(stempel bankowy)
___________________
(miejsce na opłatę skarbową
lub uwagi)
18