Załącznik nr 6 do SIWZ Istotne postanowienia umowy. 1. Kwota i

Załącznik nr 6 do SIWZ
Istotne postanowienia umowy.
1. Kwota i waluta kredytu: 1.300.000,00 PLN.
2. Cel kredytu:
Kredyt wykorzystany zostanie, na finansowanie planowanego deficytu budżetowego w
2016r., na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów
wartościowych oraz zaciągniętych kredytów i pożyczek, w tym na sfinansowanie zadań
inwestycyjnych zaplanowanych do realizacji w 2016r.
Zamawiający zastrzega sobie prawo do zmiany zadań inwestycyjnych planowanych do
sfinansowania w 2016r. z kredytu, jak i do zmiany kwoty kredytu na poszczególne zadania
inwestycyjne. Środki z kredytu przeznaczone będą na finansowanie bieżących zobowiązań
i częściowo na refinansowanie wydatków już poniesionych w 2016r.
3. Planowany termin uruchomienia kredytu: w transzach od 01 sierpnia 2016r. do 30 grudnia
2016r., na podstawie wniosku Zamawiającego i na rachunek bankowy Zamawiającego.
4. Zasady i terminy spłaty kredytu:
Karencja w spłacie kredytu: do dnia 30.01.2018r.
Kredyt spłacony będzie w ratach miesięcznych: od 31 stycznia 2018r. do 31 grudnia
2027r.
Spłata kredytu będzie następowała miesięcznie od stycznia 2018 roku w równych ratach
miesięcznych, w terminie przypadającym na ostatni dzień danego miesiąca - przy
założonych spłatach rocznych: w 2018r. 100.000,00 zł, 2019r. 100.000,00 zł, 2020r.
50.000,00 zł, 2021r. 50.000,00 zł, 2022r. 50.000,00 zł, 2023r. 100.000,00 zł, 2024r.
100.000,00 zł, 2025r. 200.000,00 zł, 2026r. 300.000,00 zł i w 2027r. 250.000,00 zł.
W każdym roku spłaty kredytu, ratą wyrównawczą zawsze będzie ostatnia rata, to jest rata
za miesiąc grudzień danego roku.
5. Wysokość oprocentowania kredytu i warunki jego spłaty:
Kredyt oprocentowany będzie w oparciu o WIBOR 1-miesięczny plus marża banku.
Wysokość oprocentowania wynikać będzie z oferty wybranego oferenta.
Należy zastosować rzeczywisty kalendarz odsetkowy tj. miesiąc rzeczywista liczba dni a rok
365/366 dni (z uwzględnieniem lat przestępnych) .
Pierwszą płatność kapitału należy przyjąć na dzień 31.01.2018r.
Pierwszą płatność odsetek należy przyjąć w ostatnim dniu miesiąca, w którym nastąpi
uruchomienie kredytu.
W przypadku płatności rat kapitałowych i odsetkowych przypadających na dzień wolny od
pracy należy przyjąć, że płatność nastąpi w pierwszym dniu roboczym po terminie spłaty.
Spłata odsetek będzie następowała w terminach miesięcznych od faktycznie
wykorzystanego kredytu w terminach przypadających na ostatni dzień danego miesiąca.
Oprocentowanie kredytu będzie zmienne.
Marża Wykonawcy jest stała w okresie kredytowania (obowiązywania umowy).
6. Sposób zabezpieczenia kredytu:
Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel „in blanco” wraz z deklaracją wekslową,
na których złożona zostanie kontrasygnata Skarbnika.
Zamawiający nie ma przyznanego w banku limitu na transakcje zabezpieczające ryzyko
kursowe lub ryzyko stopy procentowej.
Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu wykupu wierzytelności forfaiting,
e-financing.