Warunki Lokaty StrukturyzoWanej „Liderzy Farmacji”

Warunki Lokaty StrukturyzoWanej „Liderzy Farmacji”

Duma Przedsiębiorcy
1/2
Warunki Lokaty Strukturyzowanej „Liderzy Farmacji”
1.
Gwarancja Kapitału:
100% Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty
Numer rachunku podany w Dyspozycji Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej „Liderzy Farmacji”
2.
Rachunek do wpłaty środków
w Okresie Subskrypcji:
W tytule przelewu należy podać:
W przypadku osób fizycznych: imię, nazwisko, PESEL lub serię i numer dokumentu tożsamości
W przypadku osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, o ile posiadają zdolność prawną, osób prawnych:
imię, nazwisko, PESEL lub serię i numer dokumentu tożsamości, Firmę Klienta, KRS lub inny rejestr oraz NIP Klienta
3.
Minimalna Kwota Lokaty:
10.000 PLN (dziesięć tysięcy złotych)
4.
Minimalny Wolumen Subskrypcji: 5.000.000 PLN (pięć milionów złotych)
5.
Okres Subskrypcji:
5 maja 2014 – 30 czerwca 2014 (z możliwością przedłużenia na zasadach określonych w Regulaminie)
6.
Dzień Otwarcia Lokaty:
2 lipca 2014
7.
Dzień Zamknięcia Lokaty:
3 lipca 2017
8.
Dzień Ustalenia Odsetek 1:
2 lipca 2015
9.
Dzień Ustalenia Odsetek 2:
1 lipca 2016
10. Opłata Administracyjna:
4,5% - 6,5% Kwoty Lokaty
Opłata pobierana w Dniu Otwarcia Lokaty, ostateczna wartość Opłaty podana zostanie w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty
Strukturyzowanej
Pobrana Opłata Administracyjna nie wpływa na Gwarancję Kapitału w Dniu Zamknięcia Lokaty
11. Opłata Subskrypcyjna:
0% Kwoty Lokaty
12. Opłata Manipulacyjna:
3% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 1 lipca 2014
do 3 lipca 2015
2% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 4 lipca 2015
do 3 lipca 2016
1% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 4 lipca 2016
do 3 lipca 2017
Oprocentowanie Kwoty Lokaty
13. oraz Opłaty Subskrypcyjnej
w Okresie Subskrypcji:
4,00% w skali roku, oprocentowanie stałe
Akcje spółek, zgodnie z poniższą tabelą:
Spółka
14. Aktywo Bazowe:
Kod Bloomberg
1
Bayer AG
BAYN GY
2
Roche Holding AG
ROG VX
3
GlaxoSmithKline PLC
4
Novartis AG
5
Pfizer Inc.
PFE UN
6
Merck & Co. Inc.
MRK UN
GSK LN
NOVN VX
Data modyfikacji: 27 maja 2014, 9:09
Idea Bank SA
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa
www.ideabank.pl
801 999 111
+48 22 101 10 10
[email protected]
T:
Idea Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000026052,
REGON 011063638, NIP 5260307560, której kapitał zakładowy wynosi 135 622 194 zł (opłacony w całości).
Duma Przedsiębiorcy
2/2
W Dniu Zamknięcia Lokaty wysokość odsetek obliczona zostanie zgodnie z poniższym wzorem:
15.
Formuła Naliczania Odsetek Od
Lokaty:
16. Współczynnik Partycypacji:
17. Dzień Wyceny:
18.
Kwota Lokaty×WP×7%×N
Gdzie:
N = 3, jeżeli w Dniu Zamknięcia Lokaty spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej
akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty pomnożonych przez 95%.
N = 2, jeżeli w Dniu Ustalenia Odsetek 2 spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty pomnożonych przez 97,5%, ale nie
będzie spełniony powyższy (opisany dla N=3) warunek.
N = 1, jeżeli w Dniu Ustalenia Odsetek 1 spełniony będzie warunek, że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty, ale nie będą spełnione powyższe
(opisane dla N=2 i N=3) warunki.
N = 0, jeżeli nie zostanie spełniony żaden z powyższych warunków (opisanych dla N=1, N=2 i N=3).
WP – Współczynnik Partycypacji
Kursy zamknięcia wymienionych powyżej akcji z Dnia Otwarcia Lokaty oraz ich wartości pomnożone przez 97,5%
i 95% podane zostaną w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej.
W razie nacjonalizacji, wycofania z publicznego obrotu lub niewypłacalności którejkolwiek z powyższych spółek Odsetki od Lokaty Strukturyzowanej wyniosą 0 (zero).
90% - 110%
Ostateczna wartość Współczynnika Partycypacji zostanie określona po zakończeniu subskrypcji i podana zostanie w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej
Każdy 10 dzień roboczy miesiąca kalendarzowego Okresu Lokaty
Data wypłaty Odsetek
i Kwoty Lokaty:
Najpóźniej do 21 lipca 2017
Ważne zastrzeżenia prawne
Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie informacyjny oraz nie stanowi oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeksu Cywilnego. Informacje
zawarte w niniejszym materiale nie mogą być traktowane, jako usługa doradztwa inwestycyjnego, podatkowego lub jako forma świadczenia pomocy prawnej. Idea
Bank S.A. dołożył starań, aby zamieszczone w niniejszym materiale informacje były rzetelne oraz oparte na wiarygodnych źródłach. Wszystkie określenia pisane
wielkimi literami maja znaczenie nadane im w „Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych przez Idea Bank S.A.” („Regulamin”).
Inwestowanie w instrumenty finansowe może się wiązać z konsekwencjami podatkowymi. W celu uzyskania szczegółowych informacji w zakresie opodatkowania
zysków z inwestycji w instrumenty finansowe, Klient powinien zasięgnąć porady profesjonalnego doradcy podatkowego.
Zyski z inwestycji w instrumenty finansowe podlegają opodatkowaniu na zasadach ogólnych. Bank nie ponosi żadnej odpowiedzialności za skutki podatkowe związane z inwestycją w instrumenty finansowe, w związku z czym podejmując decyzję inwestycyjną, Inwestor w celu uzyskania szczegółowych informacji w zakresie
opodatkowania dochodów powinien zasięgnąć porady profesjonalnego doradcy podatkowego.
Idea Bank S.A. oferując lokatę strukturyzowaną nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych lub rekomendacji zawarcia
transakcji. Ostateczna decyzja, co do otwarcia lokaty strukturyzowanej oraz wielkości zaangażowanych środków należy wyłącznie do Klienta.
Otwarcie Lokaty Strukturyzowanej wiąże się z opłatami, których wysokość i sposób pobierania zostały określone w niniejszych Warunkach oraz w Regulaminie.
Inwestycja w Lokatę nie gwarantuje osiągniecia zysku. Ewentualny zysk z Lokaty Strukturyzowanej wynika ze zmiany wyceny Aktywa Bazowego. Kwota Lokaty
podlega w całości, do wysokości nieprzekraczającej równowartości w złotych 100 000 euro ochronie w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
Inwestowanie środków w Lokatę Strukturyzowaną wiąże się z ryzykiem, w szczególności z:
- ryzykiem związanym ze spadkiem wartości Aktywa Bazowego. W Okresie Lokaty Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej może ulegać znacznym wahaniom
ze względu na zmiany wyceny Aktywa Bazowego,
- ryzykiem kredytowym, które obejmuje ryzyko niewypłacalności emitentów instrumentów finansowych stanowiących Aktywo Bazowe lub wchodzących w skład
Aktywa Bazowego, przez które należy rozumieć:
a) sytuację finansową emitenta mogącą mieć negatywny wpływ na cenę wyemitowanych/ wystawionych instrumentów finansowych oraz Aktywa Bazowego;
b) wystąpienia po stronie kontrahenta Banku trwałej lub czasowej niezdolności do obsługi zadłużenia, w tym do realizacji zobowiązań z tytułu transakcji zawartych na rynku finansowym dotyczących Aktywa Bazowego,
- ryzykiem utraty części Kwoty Lokaty, w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej przed końcem Okresu Lokaty ze względu na zmiany Wartości Bieżącej Lokaty Strukturyzowanej oraz obowiązek zapłaty Opłaty Manipulacyjnej.
Niezależnie od informacji przekazanych przez Idea Bank S.A., przed zawarciem każdej transakcji Klient jest zobowiązany do oceny jej ryzyka, określenia jej ryzyka,
potencjalnych korzyści oraz ewentualnych strat , jak również w szczególności charakterystyki, konsekwencji prawnych i księgowych transakcji, konsekwencji zmieniających się czynników rynkowych oraz w sposób niezależny ocenić, czy jest w stanie sam lub po konsultacjach ze swoimi doradcami podjąć takie ryzyko. Aktywa
Bazowe mogą być denominowane w walucie obcej, w związku z czym rzeczywista wartość inwestycji będzie zależna od zmiany kursów wymiany, które mogą wpływać na zwiększenie lub zmniejszenie wartości instrumentu i ewentualnych zysków. Inwestycje w instrumenty finansowe są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, co
oznacza możliwość uzyskania negatywnego wyniku finansowego z tej inwestycji. Historyczne wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych
wyników inwestycyjnych w przyszłości. Ewentualne zyski mogą ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu wskutek zmian wielkości popytu i podaży na rynku instrumentów
finansowych, kursu walutowego, stopy procentowej lub innych czynników rynkowych mających wpływ na wycenę instrumentu.
Data modyfikacji: 27 maja 2014, 9:09
Idea Bank SA
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa
www.ideabank.pl
801 999 111
+48 22 101 10 10
[email protected]
T: